Klíčové poznatky

• Vytvořte si seznam advokátů, kteří se specializují na vaše konkrétní potřeby.
• Zúžte svůj seznam a proveďte pohovor s kandidáty pomocí připraveného souboru otázek.
• Poptejte se na honoráře jednotlivých advokátů a porozumějte jim.

Vyhlídka na nalezení advokáta, který vám pomůže sestavit váš majetkový plán, se může zdát skličující. Pokud však máte jasný plán, může být tento proces jednodušší, než si možná myslíte. “Organizace a systém je polovina úspěchu při plánování majetku, a to se týká i hledání právníka,” říká Christin Haleyová, viceprezidentka společnosti Fidelity pro pokročilé plánování. “Ve skutečnosti dnes více než polovina Američanů ve věku 55 až 64 let nemá sepsanou závěť. “1

Tyto 3 kroky vám mohou pomoci zefektivnit proces hledání advokáta, který je pro vás ten pravý.1

Vyhledávání kandidátů

Začněte tím, že si určíte, čeho potřebujete v rámci svého majetkového plánu dosáhnout. Tyto informace vám pomohou určit typ advokáta, kterého budete potřebovat.

Většina lidí potřebuje univerzálního advokáta, který jim pomůže sepsat závěť, plné moci a základní svěřenské fondy. Některé situace však vyžadují advokáty s určitou specializací. Například můžete mít důvod zajímat se zejména o maximalizaci dávkových programů, jako je Medicaid, nebo o řešení dlouhodobé péče, a v takovém případě můžete potřebovat specialistu na právo starších osob. Pokud máte finanční zájmy v zahraničí, můžete potřebovat schopnosti advokáta, který se specializuje na mezinárodní majetkové plánování. Stejně tak, pokud váš případ vyžaduje právní činnost ve více než jedné jurisdikci nebo státě, nezapomeňte zvážit advokáty, kteří mají licenci k výkonu praxe ve všech těchto místech.

Jakmile víte, jaký druh advokáta potřebujete, můžete začít sestavovat seznam potenciálních kandidátů. Začněte tím, že požádáte důvěryhodné přátele a členy rodiny o doporučení. “Ústní doporučení je vždy jedním z nejlepších přístupů,” říká Haley. “Pokud mají lidé špatné zkušenosti, určitě vám je sdělí.” Poraďte se také s finančními profesionály, se kterými spolupracujete, jako jsou finanční poradci, účetní, pojišťovací agenti a bankéři. Mohou vám doporučit advokáty, které znají a kterým důvěřují.

Tip: Fidelity Estate Planner® je k dispozici pro zákazníky společnosti Fidelity a poskytuje zdroje pro vyhledávání advokátů pro plánování majetku, včetně (v některých státech) informací o advokátech prověřených společností Fidelity ve vaší oblasti.

Když máte pracovní seznam kandidátů a doporučení, podívejte se na minulost každého advokáta. Na jejich webových stránkách vyhledejte informace o velikosti firmy, zkušenostech a specializaci. Podívejte se na sociální sítě, které každý advokát používá. Způsob, jakým se advokát prezentuje na stránkách sociálních médií, vám může napovědět, jaká bude spolupráce s ním.

Tip: Můžete se také podívat na stránky, které nabízejí hodnocení kolegů a informace o minulosti advokátů, jako je například Avvo.com.

Pohovor s potenciálními kandidáty

Po zúžení seznamu na několik nejlepších kandidátů si ověřte jejich stav registrace ve státní advokátní komoře a poté s nimi domluvte pohovor. (Advokát vám za pohovor může, ale nemusí účtovat poplatek.) Na první schůzku přijďte připraveni se všemi informacemi, které budete potřebovat, včetně přehledu plánování majetku z programu Fidelity Estate Planner (viz níže) a všech podpůrných dokumentů. Připravte si také seznam otázek, které byste chtěli potenciálním advokátům položit, včetně následujících:

• Jak dlouho vykonáváte praxi?
• Kde jste získal vzdělání?
• Jak se mnou budete komunikovat?
• Jakými způsoby vás mohu nejlépe kontaktovat?
• Budete mou kontaktní osobou, nebo to bude někdo jiný, například právní asistent?
• Budete mi zasílat aktuální informace o stavu mého plánu, nebo mám očekávat, že převezmu iniciativu?
• Jakým způsobem budete účtovat a jaká je vaše sazba (hodinová vs. pevná sazba)?
• Jsou v této sazbě zahrnuty i jiné poplatky?

Pamatujte, že tento pohovor je vaší šancí najít advokáta, který je pro vás nejvhodnější. Důvěřujte svým instinktům a najděte si advokáta, který vám bude vyhovovat. “Nebojte se poohlédnout po jiném advokátovi,” říká Haley. “Musíte mít dobrý vztah. Pokud vás advokát, s nímž vedete pohovor, během prvních interakcí znejistí, je možné, že se nikdy nerozvine otevřená komunikace, která je základem dobrého pracovního vztahu.”

Tip: První dojem je dojem trvalý. Důvěřujte svému instinktu.

Poznejte honoráře jednotlivých advokátů

Cena je klíčovým faktorem při výběru advokáta. Mějte na paměti, kolik můžete zaplatit, a najděte si advokáta, jehož honorář si můžete dovolit.

Někteří advokáti nabízejí konzultaci zdarma, jiní ne. Někteří nabízejí bezplatnou konzultaci po určitou dobu, například první hodinu, a poté začnou účtovat poplatky. Před první schůzkou si zjistěte, jaká je politika jednotlivých advokátů.

Struktura poplatků za vypracování majetkového plánu se také může lišit. Někteří advokáti si účtují paušální poplatek, zatímco jiní si účtují od hodiny. Paušální poplatky obvykle zahrnují vše potřebné k přípravě dokumentů pro plánování pozůstalosti. Obecně platí, že jednoduché plány pozůstalosti, včetně závěti, plné moci a lékařských pokynů, mohou stát od 300 do 1 200 USD. Složitější plány – například ty, které zahrnují svěřenecké dokumenty – mohou stát až 5 000 USD nebo více. Jednotlivé sazby se mohou lišit podle jurisdikcí a států i dalších faktorů.

Hodinové sazby se běžně pohybují mezi 150 a 200 dolary za hodinu; opět se jednotlivé sazby mohou lišit podle jurisdikcí a států i dalších faktorů, například velikosti firmy. Všimněte si, že je běžné, že advokáti, kteří účtují hodinovou sazbu, účtují po ne méně než 6 minutách nebo po desetinách hodiny.

Advokát může také předávat další poplatky za specifické úkony, například za online rešerše, soudní podání, kopírování dokumentů nebo kurýrní poplatky. Před výběrem se na tyto případné poplatky zeptejte předem.

Po pohovoru s potenciálními advokáty si vyberte toho, který nejlépe odpovídá vašim potřebám, osobnosti a rozpočtu. V této chvíli vám může advokát poskytnout závazný nebo zádržný dopis, smlouvu, která definuje povahu vašeho právního závazku s ním a podmínky dohody, které jste uzavřeli. Tyto podmínky zahrnují náklady, které budete hradit, a způsob, jakým bude advokát účtovat svůj čas. Odtud vám advokát pomůže sestavit majetkový plán a společně se můžete ujistit, že pokrývá všechny vaše potřeby.

Tip: Pokud advokát nabízí bezplatnou konzultaci, zjistěte si předem podrobnosti a ujasněte si – a dodržujte – časové limity.

Jakmile navážete pracovní vztah s advokátem pro plánování majetku, zvažte revizi svého majetkového plánu každé 2 až 3 roky. Pokud jste v nedávné době zažili významnou životní událost, jako je nový sňatek, úmrtí člena rodiny, rozvod, dlouhodobá pracovní neschopnost nebo dědictví, je možná na čase se na svůj majetkový plán podívat znovu.

.