Pokud jde o správu peněz, mnoho lidí chce mít své finance plně pod kontrolou.

To zahrnuje jejich akcie, dluhopisy, investice do nemovitostí a další majetek.

V závislosti na vaší situaci však může mít smysl zřídit slepý trust a pověřit správce správou vašich záležitostí.

Svěřenský správce je osoba, která spravuje majetek nebo aktiva pro třetí osobu (obdarovaného). V případě slepého trustu předáváte správci kontrolu nad svým majetkem. Jako obdarovaný nemáte žádné informace o tom, jak správce spravuje nebo investuje majetek ve svěřenském fondu.

Ale proč by se někdo měl rozhodnout pro slepý svěřenský fond?

Podívejte se, co byste měli vědět o tomto právním nástroji, včetně toho, proč má v určitých situacích smysl.

Jak funguje slepý svěřenský fond?

Svěřenské fondy jsou běžné při plánování majetku, protože poskytují snadnější způsob správy majetku.

Dárci zakládají svěřenské fondy z různých důvodů. Někteří tak činí proto, aby svůj majetek skryli před veřejností. A jiní zakládají svěřenský fond, aby nastínili, jak chtějí dědictví rozdělit svým dědicům.

Je to vynikající nástroj, který pomáhá zachovat rodinné bohatství. Stanovuje, kdy a jak příjemci obdrží peníze.

Slepý svěřenský fond je typem svěřenského fondu, ale od běžného svěřenského fondu se liší. Při zřízení normálního svěřenského fondu ve výše uvedených scénářích se osoba, která vlastní majetek ve svěřenském fondu – známá také jako obdarovaný – podílí na správě tohoto majetku.

Komunikuje se svým svěřenským správcem a je zasvěcena do toho, jak jsou prostředky investovány. V běžném svěřenském fondu dostávají příjemci také podrobné informace o majetku ve svěřenském fondu.

V případě slepého trustu však s majetkem nakládá pouze správce. Zakladatel ani beneficienti nevědí nic o investicích, které svěřenský fond nakupuje a prodává. Jinými slovy, nemají žádné informace o tom, jak správce s těmito aktivy nakládá.

To však neznamená, že si správce může s majetkem dělat, co chce. Stále pracuje v nejlepším zájmu zakladatele a beneficientů. Proto by správci měli činit taková rozhodnutí, která povedou k nejlepšímu možnému výsledku.

Při zřizování slepého trustu si můžete vybrat ze dvou možností. Jednou z možností je odvolatelný slepý svěřenský fond.

U tohoto typu, přestože si vyberete správce, který bude spravovat majetek ve svěřenském fondu, máte právo smlouvu o svěřenském fondu kdykoli vypovědět. Zřízení odvolatelného slepého trustu vám dává možnost flexibilně měnit správce v budoucnu nebo dokonce přidat či odebrat beneficienta.

Dalším typem svěřenského fondu je neodvolatelný svěřenský fond. Tento typ trustu nenabízí stejný typ flexibility. Jakmile tento svěřenský fond založíte, vyberete správce a převedete do něj majetek, nemůžete provádět žádné změny.

Pokud se při plánování majetku rozhodnete pro slepý svěřenský fond, založte neodvolatelný svěřenský fond pouze v případě, že nepředpokládáte, že byste svěřenský fond v budoucnu měnili.

Důvody pro založení slepého svěřenského fondu

Když někteří lidé přemýšlejí o svěřenských fondech, představují si právní nástroj používaný pouze bohatými osobami.

Slepý svěřenský fond však může založit každý, pokud to jeho osobní situace vyžaduje.

Protože slepý svěřenský fond zahrnuje vzdání se kontroly nad svým majetkem, proč byste se měli rozhodnout pro tento typ svěřenského fondu?

Zjednodušeně řečeno, slepý svěřenský fond je výhodný v situacích, kdy se osoba potřebuje oddělit od svého majetku, obvykle proto, aby se vyhnula profesnímu střetu zájmů.

Slepé svěřenské fondy jsou běžné u volených úředníků a zaměstnanců společností. Dokonce i lidé, kteří vyhrají v loterii, mohou zřídit slepý trust.

Volení úředníci

Příklad veřejně volený soudce. Tato osoba projednává a rozhoduje různé případy.

A někdy rozsudek, který soudce vynese, ovlivní pověst a hodnotu určité společnosti.

Řekněme, že soudce projednává případ týkající se společnosti, jejíž akcie vědomě vlastní. Pokud rozhodne ve prospěch této společnosti, lze namítnout, že soudce rozhodl zaujatě. Na druhou stranu slepý trust by mohl soudce před kontrolou ochránit.

Jelikož soudce svěřil správu majetku (včetně akcií) svěřenskému správci, nemá žádné informace o investicích ve svěřenském fondu.

Takže i když soudce vlastní akcie společnosti, nedochází ke střetu zájmů.

Zaměstnanci společnosti

Slepý svěřenský fond je výhodný i pro zaměstnance společnosti, který vlastní velké množství akcií společnosti.

Pokud by tento zaměstnanec prodal své akcie těsně před propadem své společnosti, mohl by ho někdo obvinit z nezákonné činnosti nebo z obchodování zasvěcených osob.

Pokud jsou však jeho akcie drženy ve slepém trustu – a jsou spravovány správcem – zaměstnanec se vyhne jakémukoli protiprávnímu jednání.

Výherci v loterii

Nemusíte být v korporátní sféře nebo veřejným činitelem, abyste mohli mít slepý trust. Někteří lidé si tento typ trustu zřizují také po výhře v loterii.

Po příchodu k velké částce peněz dává mnoho lidí přednost tomu, aby zůstali v anonymitě. Proto hledají způsoby, jak se vyhnout uplatnění nároku na výhru v loterii na své jméno.

V některých státech jste po výhře v loterii povinni zveřejnit svou totožnost. V jiných státech můžete zůstat v anonymitě. To zabraňuje lidem, aby se snažili těžit z vašeho nově nabytého bohatství.

Ale i v případě, že můžete skrýt svou totožnost, je zřízení slepého trustu jediným způsobem, jak zajistit anonymitu.

Jak?

Trust si může nárokovat výhru v loterii, přičemž vaše jméno zůstane mimo veřejné záznamy.

Pokud vyhrajete v loterii, musíte před nárokováním výhry zřídit slepý trust.

Založení slepého trustu po výhře v loterii může také zachovat vaši výhru. Namísto toho, abyste obdrželi jednorázovou částku, může svěřenský fond rozdělit finanční prostředky vám (nebo vašim příjemcům) v plánovaných termínech.

Jak založit slepý svěřenský fond

Chcete-li založit slepý svěřenský fond, musíte se nejprve rozhodnout, která aktiva do něj převedete. Budete se muset prokázat dokladem o vlastnictví. To může zahrnovat doklad o vlastnictví akcií nebo dluhopisů nebo list vlastnictví nemovitosti.

Do slepého svěřenského fondu nemůžete vložit skutečnou hotovost. Můžete však do svěřenského fondu převést vlastnictví vkladového účtu. To zahrnuje spořicí účet, účet peněžního trhu nebo vkladový certifikát.

Jakmile se rozhodnete, která aktiva do svěřenského fondu zahrnete, dalším krokem je výběr správce. Jedná se o třetí stranu, která bude svěřenský fond spravovat vaším jménem. Bude mít úplnou kontrolu nad vaším majetkem, proto je důležité vybrat někoho důvěryhodného.

Někteří lidé si jako správce zvolí svého přítele nebo člena rodiny. Ale i když je to možnost, jiní dávají přednost určitému odstupu mezi svým majetkem a osobními vztahy. V takovém případě si vyberou buď právníka, účetního, nebo svěřenskou společnost, která bude na slepý trust dohlížet.

Jednou z výhod využití rodinného příslušníka nebo přítele je, že si pravděpodobně nebude účtovat poplatek za správu. Založení svěřenského fondu právníkem, účetním nebo svěřenskou společností může být nákladné. V závislosti na složitosti svěřenecké smlouvy můžete za zřízení svěřeneckého fondu zaplatit profesionálovi od 1 000 do 10 000 USD. Budete také platit roční poplatky za správu, a to až 3 % z majetku svěřenského fondu.

Pokud využijete služeb profesionála, domluvte si úvodní konzultaci, abyste mohli klást otázky a zjistit, zda vám spolupráce s touto osobou vyhovuje. Abyste měli se správcem svěřenského fondu pozitivní pracovní vztah, musíte být kompatibilní.

Mezi otázky, které byste měli potenciálnímu správci položit, patří např:

• Jaké je vaše vzdělání?
• Jaké máte zkušenosti jako profesionální správce?
• V jakých typech svěřenských fondů působíte jako správce?
• Kolik svěřenských fondů spravujete?
• Jak rozhodnete o správných investicích pro můj svěřenský fond?
• Jak účtujete své služby?”

Dalším krokem je vytvoření svěřenské smlouvy. Ať už využijete přítele, člena rodiny nebo svěřenskou společnost, využijte k vytvoření nebo přezkoumání této smlouvy právníka.

Svěřenská smlouva by měla zdůrazňovat, zda je svěřenský fond odvolatelný nebo neodvolatelný. Měla by také nastínit, jak bude správce svěřenský fond spravovat, a obsahovat informace o tom, kdo a kdy obdrží výplaty. Měli byste také uvést další podrobnosti, jako jsou jména beneficientů a případný termín ukončení svěřenského fondu.

Svěřenskou smlouvu budete muset podepsat a notářsky ověřit a poté převést svůj majetek do slepého svěřenského fondu.

Závěrečné slovo

Slepý svěřenský fond je skvělým právním nástrojem, pokud chcete oddělit svůj finanční život od profesního.

Je to vynikající způsob, jak se vyhnout profesnímu střetu zájmů nebo udržet svůj majetek v tajnosti před širokou veřejností.

Bez ohledu na důvody, které vás vedou k vytvoření slepého trustu, je důležité vybrat si důvěryhodného správce, který má na mysli váš nejlepší zájem.

Dat někomu kontrolu nad svým majetkem je riskantní.

Slepý trust však může se správnou osobou, která spravuje vaše záležitosti, ochránit vaše finance.

Důležité je, abyste si zvolili důvěryhodného správce.