1. Na fondy dluhopisů osvobozených od daně se mohou vztahovat státní a místní daně a federální alternativní minimální daň. Kapitálové zisky nejsou osvobozeny od federální daně.
Dluhopisové fondy podléhají zvýšené ztrátě jistiny v období růstu úrokových sazeb.
Hodnota fondů s cílovým datem bude kolísat do cílového data i po něm. Neexistuje žádná záruka, že fondy budou poskytovat dostatečný příjem při odchodu do důchodu nebo po něm.
Alokace aktiv fondů s cílovým datem se může v průběhu času měnit v souladu s prospektem každého fondu.
Fondy s cílovým datem jsou vytvořeny pro investory, kteří očekávají, že k cílovému datu začnou postupně vybírat aktiva fondu, aby mohli začít pokrývat výdaje v důchodu. Hodnota jistiny fondů není v žádném okamžiku zaručena. Upozorňujeme také, že cílové datum představuje přibližné datum, kdy investoři mohou plánovat zahájení výběru z fondu.
Fondy peněžního trhu nejsou pojištěny ani garantovány FDIC ani jinou vládní agenturou. Přestože se fond peněžního trhu může snažit zachovat hodnotu vaší investice ve výši 1 USD na podíl, je možné investicí do fondu přijít o peníze.
Výnosy z investic do fondů obchodovaných na burze budou kolísat a podléhají volatilitě trhu, takže akcie investora mohou mít při odkupu nebo prodeji vyšší nebo nižší hodnotu než jejich původní pořizovací cena. Akcie ETF nelze individuálně odkoupit přímo u ETF. Akcie se nakupují a prodávají za tržní cenu, která může být vyšší nebo nižší než čistá hodnota aktiv (NAV).
Diverzifikační strategie nezajišťují zisk a nechrání před ztrátami na klesajících trzích.
(0220-0X8J)

Informace na těchto webových stránkách slouží pouze pro vzdělávací účely. Nemají sloužit jako náhrada konkrétního individuálního daňového, právního nebo investičního poradenství. V případě potřeby nebo vhodnosti konkrétního poradenství se poraďte s kvalifikovaným daňovým poradcem, smluvním zástupcem, finančním plánovačem nebo investičním manažerem.

Nadace Charlese Schwaba je nezisková soukromá nadace podle § 501(c)(3), která není součástí společnosti Charles Schwab & Co, Inc. ani její mateřské společnosti The Charles Schwab Corporation.