Wenn es um die Verwaltung von Geld geht, möchten viele Menschen die vollständige Kontrolle über ihre Finanzen haben.

Dazu gehören ihre Aktien, Anleihen, Immobilien und andere Vermögenswerte.

Abhängig von Ihrer Situation kann es jedoch sinnvoll sein, einen Blind Trust einzurichten und einen Treuhänder mit der Verwaltung Ihrer Angelegenheiten zu beauftragen.

Ein Treuhänder ist eine Person, die das Eigentum oder Vermögen für einen Dritten (Grantor) verwaltet. Bei einem Blind Trust geben Sie dem Treuhänder die Kontrolle über Ihr Vermögen. Als Treugeber haben Sie keine Kenntnis davon, wie der Treuhänder das Vermögen des Trusts verwaltet oder anlegt.

Aber warum sollte jemand einen Blind Trust wählen?

Hier erfahren Sie, was Sie über dieses Rechtsinstrument wissen müssen und warum es in bestimmten Situationen sinnvoll ist.

Wie funktioniert ein Blind Trust?

Trusts sind bei der Nachlassplanung üblich, da sie die Verwaltung von Vermögenswerten erleichtern.

Geber richten Trusts aus verschiedenen Gründen ein. Einige tun dies, um ihr Vermögen vor der Öffentlichkeit zu verbergen. Andere wiederum errichten einen Trust, um festzulegen, wie das Erbe an ihre Erben verteilt werden soll.

Es ist ein hervorragendes Instrument, um das Familienvermögen zu erhalten. Er legt fest, wann und wie die Begünstigten das Geld erhalten.

Ein Blind Trust ist eine Art von Treuhandgesellschaft, unterscheidet sich aber von einem normalen Trust. Bei der Einrichtung eines normalen Trusts in den oben genannten Szenarien ist die Person, die die Vermögenswerte im Trust besitzt – auch als Grantor bekannt – an der Verwaltung dieser Vermögenswerte beteiligt.

Sie kommuniziert mit ihrem Treuhänder und ist in die Anlage der Mittel eingeweiht. Bei einer normalen Treuhandgesellschaft erhalten die Begünstigten auch Informationen über die Vermögenswerte der Treuhandgesellschaft.

Bei einem Blind Trust hingegen verwaltet allein der Treuhänder das Vermögen. Der Grantor und die Begünstigten wissen nichts über Investitionen, die vom Trust gekauft und verkauft werden. Mit anderen Worten, sie haben keine Kenntnis davon, wie der Treuhänder diese Vermögenswerte verwaltet.

Das bedeutet aber nicht, dass der Treuhänder mit dem Vermögen machen kann, was er will. Er arbeitet immer noch im besten Interesse des Erblassers und der Begünstigten. Deshalb sollten die Treuhänder Entscheidungen treffen, die zum bestmöglichen Ergebnis führen.

Bei der Einrichtung eines Blind Trusts können Sie zwischen zwei Optionen wählen. Eine Möglichkeit ist ein widerruflicher Blind Trust.

Auch wenn Sie einen Treuhänder für die Verwaltung des Treuhandvermögens bestimmen, können Sie den Treuhandvertrag jederzeit kündigen. Die Einrichtung eines widerruflichen Blind Trusts gibt Ihnen die Flexibilität, die Treuhänder in der Zukunft zu wechseln oder sogar einen Begünstigten hinzuzufügen oder zu entfernen.

Eine andere Art von Trust ist ein unwiderruflicher Trust. Diese Art von Trust bietet nicht dieselbe Art von Flexibilität. Sobald Sie diesen Trust eingerichtet, einen Treuhänder gewählt und Vermögenswerte in den Trust eingebracht haben, können Sie keine Änderungen mehr vornehmen.

Wenn Sie sich bei der Nachlassplanung für einen Blind Trust entscheiden, sollten Sie nur dann einen unwiderruflichen Trust einrichten, wenn Sie nicht vorhaben, den Trust in der Zukunft zu ändern.

Gründe für die Einrichtung eines Blind Trust

Wenn manche Leute an Trusts denken, denken sie an ein rechtliches Instrument, das nur von wohlhabenden Personen verwendet wird.

Jedermann kann jedoch einen Trust einrichten, wenn seine persönliche Situation dies rechtfertigt.

Warum sollte man sich für einen Blind Trust entscheiden, wenn man die Kontrolle über sein Vermögen aufgibt?

Einfach gesagt, ist ein Blind Trust in Situationen von Vorteil, in denen eine Person sich von ihrem Vermögen trennen muss, um berufliche Interessenkonflikte zu vermeiden.

Blind Trusts sind bei gewählten Vertretern und Unternehmensmitarbeitern üblich. Sogar Menschen, die im Lotto gewinnen, können einen Blind Trust einrichten.

Gewählte Beamte

Nehmen wir zum Beispiel einen öffentlich gewählten Richter. Diese Person verhandelt und entscheidet über eine Vielzahl von Fällen.

Und manchmal wirkt sich ein Urteil, das der Richter fällt, auf den Ruf und den Wert eines bestimmten Unternehmens aus.

Angenommen, der Richter verhandelt einen Fall, in den ein Unternehmen verwickelt ist, an dem er wissentlich Aktien hält. Wenn er zu Gunsten dieses Unternehmens entscheidet, könnte man argumentieren, dass der Richter eine voreingenommene Entscheidung getroffen hat. Ein Blind Trust hingegen könnte den Richter vor einer Überprüfung schützen.

Da der Richter die Verwaltung des Vermögens (einschließlich der Aktien) einem Treuhänder anvertraut hat, hat dieser keine Kenntnis von den Investitionen in den Trust.

Selbst wenn der Richter Aktien des Unternehmens besitzt, besteht also kein Interessenkonflikt.

Firmenangestellte

Ein Blind Trust kommt auch einem Firmenangestellten zugute, der eine große Menge an Firmenaktien besitzt.

Wenn dieser Angestellte seine Aktien kurz vor dem Abschwung seines Unternehmens verkauft, könnte man ihn illegaler Aktivitäten oder des Insiderhandels beschuldigen.

Aber da seine Aktien in einem Blind Trust gehalten und von einem Treuhänder verwaltet werden, vermeidet der Angestellte jegliches Fehlverhalten.

Lotteriegewinner

Man muss nicht in einem amerikanischen Unternehmen oder einem öffentlichen Amt tätig sein, um einen Blind Trust zu haben. Manche Leute richten diese Art von Trust auch nach einem Lottogewinn ein.

Nach einem großen Geldbetrag ziehen es viele Menschen vor, anonym zu bleiben. Deshalb suchen sie nach Möglichkeiten, um zu vermeiden, dass der Lotteriegewinn in ihrem Namen beansprucht wird.

In einigen Staaten ist man verpflichtet, nach einem Lottogewinn seine Identität preiszugeben. In anderen Staaten kann man anonym bleiben. Dadurch wird verhindert, dass andere versuchen, von Ihrem neu erworbenen Reichtum zu profitieren.

Aber selbst wenn Sie Ihre Identität verbergen dürfen, ist die Einrichtung eines Blind Trusts die einzige Möglichkeit, Anonymität zu gewährleisten.

Wie?

Der Trust kann den Lotteriegewinn beanspruchen und Ihren Namen aus den öffentlichen Aufzeichnungen heraushalten.

Wenn Sie im Lotto gewinnen, müssen Sie einen Blind Trust einrichten, bevor Sie Ihren Gewinn beanspruchen.

Die Einrichtung eines Blind Trusts nach einem Lottogewinn kann Ihren Gewinn ebenfalls schützen. Anstatt einen Pauschalbetrag zu erhalten, kann der Trust die Gelder zu festgelegten Zeitpunkten an Sie (oder Ihre Begünstigten) ausschütten.

Wie man einen Blind Trust einrichtet

Um einen Blind Trust einzurichten, müssen Sie zunächst entscheiden, welche Vermögenswerte auf den Trust übertragen werden sollen. Sie müssen einen Eigentumsnachweis erbringen. Dies kann ein Nachweis über den Besitz von Aktien oder Anleihen oder eine Immobilienurkunde sein.

Sie können kein Bargeld in einen Blind Trust einbringen. Was Sie jedoch tun können, ist, das Eigentum an einem Einlagenkonto auf den Trust zu übertragen. Dazu gehören ein Sparkonto, ein Geldmarktkonto oder ein Einlagenzertifikat.

Wenn Sie sich entschieden haben, welche Vermögenswerte Sie in den Trust einbringen wollen, müssen Sie als Nächstes einen Treuhänder auswählen. Dabei handelt es sich um einen Dritten, der den Trust in Ihrem Namen verwalten wird. Er hat die vollständige Kontrolle über Ihr Vermögen, daher ist es wichtig, eine vertrauenswürdige Person auszuwählen.

Einige Menschen wählen einen Freund oder ein Familienmitglied als Treuhänder. Obwohl dies eine Option ist, ziehen es andere vor, eine gewisse Distanz zwischen ihrem Vermögen und ihren persönlichen Beziehungen herzustellen. In diesem Fall wählen sie entweder einen Anwalt, einen Buchhalter oder eine Treuhandgesellschaft, um den Blind Trust zu überwachen.

Ein Vorteil der Beauftragung eines Familienmitglieds oder eines Freundes ist, dass sie wahrscheinlich keine Verwaltungsgebühr verlangen. Die Einrichtung eines Trusts mit einem Rechtsanwalt, Buchhalter oder einer Treuhandgesellschaft kann teuer sein. Je nach Komplexität Ihrer Treuhandvereinbarung können Sie einem Fachmann zwischen 1.000 und 10.000 Dollar für die Einrichtung eines Trusts zahlen. Außerdem fallen jährliche Verwaltungsgebühren an, die bis zu 3 % des Treuhandvermögens betragen können.

Wenn Sie einen professionellen Treuhänder beauftragen, sollten Sie ein erstes Beratungsgespräch vereinbaren, um Fragen zu stellen und festzustellen, ob Sie mit dieser Person gut zusammenarbeiten können. Sie müssen mit Ihrem Treuhänder kompatibel sein, um eine positive Arbeitsbeziehung zu haben.

Zu den Fragen, die Sie einem potenziellen Treuhänder stellen sollten, gehören:

• Welchen Bildungshintergrund haben Sie?
• Welche Erfahrungen haben Sie als professioneller Treuhänder?
• Welche Arten von Trusts betreuen Sie als Treuhänder?
• Wie viele Trusts verwalten Sie?
• Wie entscheiden Sie die richtigen Investitionen für meinen Trust?
• Wie berechnen Sie Ihre Dienstleistungen?

Der nächste Schritt ist die Erstellung der Treuhandvereinbarung. Egal, ob Sie einen Freund, ein Familienmitglied oder eine Treuhandgesellschaft beauftragen, lassen Sie diese Vereinbarung von einem Anwalt erstellen oder überprüfen.

In der Treuhandvereinbarung sollte angegeben werden, ob der Trust widerruflich oder unwiderruflich ist. Sie sollte auch darlegen, wie der Treuhänder die Treuhand verwaltet, und Informationen darüber enthalten, wer Auszahlungen erhält und wann. Sie sollten auch andere Details wie den Namen der Begünstigten und das Ende der Treuhandschaft angeben.

Sie müssen die Treuhandvereinbarung unterschreiben und notariell beglaubigen und dann Ihr Vermögen auf die Treuhandgesellschaft übertragen.

Endgültiges Wort

Eine Treuhandgesellschaft ist ein hervorragendes rechtliches Instrument, wenn Sie Ihr finanzielles Leben von Ihrem Berufsleben trennen wollen.

Sie ist eine ausgezeichnete Möglichkeit, berufliche Interessenkonflikte zu vermeiden oder Ihr Vermögen vor der Öffentlichkeit zu schützen.

Ungeachtet der Gründe für die Einrichtung eines Blind Trusts ist es wichtig, einen Treuhänder zu wählen, der vertrauenswürdig ist und Ihr bestes Interesse im Sinn hat.

Jemandem die Kontrolle über Ihr Vermögen zu geben, ist riskant.

Aber mit der richtigen Person, die Ihre Angelegenheiten verwaltet, kann ein Blind Trust Ihre Finanzen schützen.