Anmerkung des Herausgebers: Wenn Ihre Steuererklärung noch immer unter einem Stapel Papiere neben Ihrem Computer vergraben ist, ist es wahrscheinlich an der Zeit, ein wenig Ordnung zu schaffen. Um Ihnen dabei zu helfen, verraten wir Ihnen, wie lange Sie Steuererklärungen aufbewahren sollten.

Wenn Sie wie die meisten Amerikaner sind, stapelt sich bei Ihnen zu Hause Papier. Vielleicht haben Sie Stapel über Stapel von alten Zeitungen, Kreditkartenabrechnungen, zufälligen Ausdrucken und sogar Kopien Ihrer Steuerunterlagen.

Was kann also bleiben und was sollte weg? Wenn Sie sich fragen, wie lange Sie Ihre Steuerunterlagen aufbewahren sollten, ist die Antwort ziemlich klar.

Wie lange sollten Sie Steuererklärungen aufbewahren

In den meisten Fällen sollten Sie Ihre Steuererklärungen zusammen mit allen Belegen für einen Zeitraum von mindestens drei Jahren nach dem Datum der Einreichung oder dem Fälligkeitsdatum Ihrer Steuererklärung aufbewahren, je nachdem, was später ist.

Welche Steuerunterlagen sollte ich aufbewahren?

Sie sollten alle Steuererklärungen und Belege aufbewahren. Dazu gehören W-2s, 1099s, Spesenabrechnungen, Kilometerprotokolle, Belege für Einzelabzüge und andere Dokumente.

Warum ist es wichtig, Steuererklärungen drei Jahre lang aufzubewahren?

Haben wir die Frage “Wie lange sollte man Steuerunterlagen aufbewahren” schon beantwortet? Wenn nicht, finden Sie hier weitere Informationen darüber, warum es wichtig ist, Steuererklärungen drei Jahre lang aufzubewahren…

Die dreijährige Aufbewahrung von Steuererklärungen ist an die Verjährungsfrist des IRS gebunden. Wenn Sie einen Ihnen zustehenden Erstattungsanspruch nicht geltend machen, haben Sie laut Gesetz in der Regel drei Jahre ab dem Datum, an dem Sie die ursprüngliche Steuererklärung eingereicht haben, oder zwei Jahre ab dem Datum, an dem Sie die Steuer gezahlt haben, Zeit, den Anspruch geltend zu machen, je nachdem, was später eintritt. Ebenso hat das Finanzamt im Allgemeinen nur drei Jahre ab dem Datum der Einreichung oder dem Fälligkeitsdatum der Steuererklärung (je nachdem, welcher Zeitpunkt später liegt) Zeit, um eine zusätzliche Steuer festzusetzen.

Gibt es Ausnahmen von der Steueraufzeichnungsregel?

In manchen Fällen müssen Sie Ihre Unterlagen länger als drei Jahre aufbewahren. So sollten Sie beispielsweise die Steuerformulare für Rentenkonten wie IRA bis sieben Jahre nach der vollständigen Auflösung des Kontos aufbewahren. Wenn Sie einen Antrag auf Verlust von wertlosen Wertpapieren oder auf Abzug von uneinbringlichen Forderungen stellen, müssen Sie die Unterlagen sieben Jahre lang aufbewahren. Auch wenn Sie Immobilien abschreiben, kaufen oder verkaufen, sollten Sie die Unterlagen so lange aufbewahren, bis die Verjährungsfrist für das Jahr, in dem Sie die Immobilie veräußern, abgelaufen ist. Denken Sie daran, dass es sich bei Eigentum nicht nur um Grundstücke oder Gebäude handelt, sondern auch um Lagerbestände, Büroausstattung und andere Vermögenswerte.

Es ist auch wichtig zu wissen, dass die Verjährungsfrist in manchen Fällen länger als drei Jahre ist. Wenn Sie zum Beispiel mehr als 25 % Ihres Bruttoeinkommens in Ihrer Steuererklärung nicht angeben, hat das Finanzamt sechs statt drei Jahre Zeit, um eine zusätzliche Steuer festzusetzen. Auch wenn Sie eine betrügerische Steuererklärung einreichen oder gar keine einreichen (beides ist nicht zu empfehlen), läuft die Verjährungsfrist nie ab.

Wann sollten Sie Steuerunterlagen loswerden?

Bevor Sie sich zu sehr aufregen und Ihre alten Steuererklärungen wegwerfen, prüfen Sie, ob Sie sie nicht für andere Zwecke aufbewahren müssen. Bestimmte Gläubiger und sogar einige Versicherungsgesellschaften können beispielsweise verlangen, dass Sie die Unterlagen länger aufbewahren als das Finanzamt. Wenn Sie sich dazu entschließen, Ihre Steuerunterlagen loszuwerden, vernichten Sie sie auf jeden Fall. Steuererklärungen enthalten sensible Informationen, die von Identitätsdieben gerne gestohlen werden.

Wie bewahrt man Dokumente am besten auf?

Steuerunterlagen in Papierform bewahrt man am besten in einem feuersicheren Tresor auf. Neben Ihren Steuerunterlagen können Sie auch andere wichtige Dokumente aufbewahren, z. B. die Urkunde für Ihr Haus, Hypotheken- und Versicherungsinformationen, Ihr Testament oder Treuhanddokumente und Passwörter für Bank- und Maklerkonten. Es ist auch eine gute Idee, einer anderen Person mitzuteilen, wo Sie den Schlüssel zum Safe aufbewahren (z. B. einem Ehepartner oder einem anderen vertrauenswürdigen Familienmitglied). Auf diese Weise weiß diese Person im Notfall, wie sie auf alle Dokumente zugreifen kann, die sie benötigt, um Ihre Angelegenheiten in Ordnung zu halten.

Wenn Sie Ihre Unterlagen lange aufbewahren wollen, aber auch nicht möchten, dass Ihr Haus mit Papier vollgestopft ist, sollten Sie in Erwägung ziehen, Ihre Dokumente zu scannen und eine Sicherungskopie der Dateien auf einer verschlüsselten Festplatte oder in der Cloud zu speichern. Das Finanzamt akzeptiert digitale Kopien von Dokumenten, solange sie lesbar sind. Diese Methode nimmt viel weniger Platz ein und ist einfacher zu organisieren als ein Stapel Papier.

Hilfe ist unterwegs

Am Anfang dieses Beitrags haben Sie sich gefragt, wie lange Sie Ihre Steuererklärungen aufbewahren sollten – und hoffentlich haben Sie die Antwort gefunden.

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