Man könnte sagen, Versicherungen liegen mir im Blut! Mein Vater und mein Großvater waren nämlich beide unabhängige Versicherungsagenten. Ich hatte mehrere Großonkel, die unabhängige Versicherungsmakler waren, und jetzt arbeiten meine beiden Brüder mit mir zusammen als Versicherungsmakler bei der Baily Insurance Agency und versichern Kunden in ganz Pennsylvania, Ohio und West Virginia.

Eines der Dinge, die ich am meisten an unserer Agentur liebe, ist, dass sie eine unabhängige Versicherungsagentur ist.

Aber warum ist es überhaupt wichtig, dass unsere Agenten unabhängige Versicherungsagenten sind? Inwiefern unterscheidet uns das von anderen Agenturen? Wie kommt es unseren Kunden zugute, dass wir unabhängig sind?

In diesem Artikel möchte ich drei Themen hervorheben:

• Was zeichnet unabhängige Versicherungsagenten aus
• Warum Sie Ihrem unabhängigen Agenten vertrauen können
• Wie Sie von der Zusammenarbeit mit einem unabhängigen Agenten profitieren

So, was ist ein unabhängiger Versicherungsagent?

Ein unabhängiger Versicherungsvertreter vertritt, einfach ausgedrückt, Kunden bei mehreren Versicherungsgesellschaften. Im Gegensatz zu einem konzerneigenen Agenten, der nur Produkte einer einzigen Versicherungsgesellschaft verkaufen darf, schließen unabhängige Agenten Verträge mit vielen verschiedenen Versicherungsgesellschaften ab, um ihren Kunden mehrere Produktoptionen sowie mehrere Angebote unterbreiten zu können.

Ihr unabhängiger Vertreter ist Ihr gesetzlicher Vertreter gegenüber der Versicherungsgesellschaft.

Nach der Zulassung durch Ihren Staat haben unabhängige Versicherungsvertreter die Verantwortung, Ihr Anwalt zu sein. Sie sind verpflichtet, Ihre Interessen über ihre eigenen und die der Versicherungsgesellschaften, mit denen sie zusammenarbeiten, zu stellen. Auch wenn Ihr Makler von der Versicherungsgesellschaft bezahlt wird, arbeitet er im Grunde für Sie!

Warum Sie Ihrem Makler vertrauen können

Jeder Staat hat Vorschriften, die eine Zulassung für den Verkauf von Versicherungen vorschreiben. Da das Versicherungswesen ein so kompliziertes und sich ständig veränderndes Gebiet ist, verlangen die Staaten eine Ausbildung, die den Vertretern hilft, ein gutes Grundwissen über Versicherungen zu erwerben. Sobald sie zugelassen sind, müssen die Vertreter ihre Ausbildung fortsetzen, um ihre Zulassung aufrechtzuerhalten. Diese Vorschriften dienen dem Schutz des Kunden.

Die Ausbildung zum Versicherungsvertreter ist sehr anspruchsvoll. Es ist die Aufgabe des Versicherungsvertreters, dafür zu sorgen, dass Sie einen ausgezeichneten Versicherungsschutz haben, und der Zulassungsprozess ist der erste Schritt, den die Vertreter unternehmen, um sich darauf vorzubereiten.

Was wird also von angehenden Versicherungsagenten verlangt?

1.Zulassungsvorbereitung

Pennsylvania verlangt von angehenden Versicherungsagenten, dass sie einen Zulassungstest ablegen, bevor sie überhaupt eine Ausbildung zum Versicherungsagenten machen können. Die Ergebnisse dieses Tests entscheiden darüber, ob man an einem Kurs zur Vorbereitung auf die Zulassung teilnehmen kann.

Der Kurs zur Vorbereitung auf die Zulassung gibt einen Überblick über den Versicherungsmarkt und die geltenden Gesetze. Dieses Programm wird von der Landesregierung genehmigt und verwaltet. Bevor sie die Prüfung ablegen, müssen die angehenden Versicherungsagenten mindestens 24 Stunden an zugelassenen Kursen zur Vorbereitung auf die Zulassung absolvieren. Mindestens drei dieser Stunden müssen aus Kursen zum Thema Ethik bestehen.

Prüfung zum Versicherungskaufmann

Nach Abschluss der Kurse stellt die Regierung einen Nachweis über den Abschluss aus. Damit ist man berechtigt, sich auf die Prüfung zum Versicherungsagenten vorzubereiten und sie schließlich abzulegen. Bei dieser Prüfung wird das allgemeine Versicherungswissen des angehenden Versicherungsagenten sowie sein Wissen über staatliche und bundesstaatliche Vorschriften getestet.

Der angehende Versicherungsagent absolviert auch Kurse zur Vorbereitung auf die Produzentenprüfung. Diese Prüfung hängt von der Versicherungssparte ab, die der angehende Vertreter verkaufen möchte (d.h. Lebens-, Kranken-, Gewerbe-, Haus- & und Autoversicherung usw.). Um die Prüfung zu bestehen, müssen Sie 70 % oder mehr erreichen. Erst wenn der angehende Versicherungsmakler die Prüfung bestanden hat, kann er die Zulassung beantragen.

Der neu zugelassene Versicherungsmakler darf zwar mit dem Verkauf von Versicherungen beginnen, aber sein Fachwissen ist sehr begrenzt. Sie werden höchstwahrscheinlich einen erfahreneren Agenten brauchen, der ihnen in der Anfangsphase ihrer Versicherungskarriere hilft.

Weiterbildung

Um die Verbraucher zu schützen, verlangt Pennsylvania, dass jeder zugelassene Versicherungsvertreter weiterhin Kurse besucht.

Diese Kurse umfassen Webinare, persönliche Kurse und Online-Kurse und stellen sicher, dass die Agenten mit den Standards der Versicherungsbranche Schritt halten. Wenn Sie nicht alle zwei Jahre 24 Stunden Weiterbildung absolvieren, wird Ihnen die Zulassung entzogen.

Bestellung bei einer Versicherungsgesellschaft

Versicherungsgesellschaften ernennen Vertreter, die in ihrem Namen Geschäfte abschließen. Um von einer Versicherungsgesellschaft ernannt zu werden, füllt ein Vertreter einen Antrag auf Ernennung aus und führt dann ein Gespräch mit der Versicherungsgesellschaft. Wenn die Versicherungsgesellschaft überzeugt ist, dass der Vertreter sie wirksam, kompetent und ehrlich vertreten kann, wird er ernannt.

Ein unabhängiger Versicherungsvertreter kann sich bei mehreren Gesellschaften um eine Anstellung bewerben. Dies ermöglicht ihm den Zugang zu einer Vielzahl von Versicherungsprodukten mehrerer Agenturen. Das gibt dem unabhängigen Versicherungsvertreter wirklich viele Möglichkeiten.

Einige Vertreter entscheiden sich dafür, für Versicherungsgesellschaften zu arbeiten, die ihnen nur erlauben, bei dieser Gesellschaft ernannt zu werden. Ein Beispiel hierfür wäre State Farm. Wenn ein Vertreter bei State Farm angestellt ist, darf er nur State-Farm-Produkte verkaufen und kann sich nicht bei anderen Gesellschaften bewerben. Dies schränkt die Auswahl an Produkten für den Vertreter ein.

Ein guter unabhängiger Versicherungsvertreter hat die wichtige Aufgabe, Sie bei der Aushandlung der bestmöglichen Bedingungen und Preise für Ihre Versicherungspolicen zu beraten. Er hilft auch bei anderen Problemen, die mit einer Versicherungsgesellschaft auftreten können (z. B. Schadensfälle, Abrechnungsstreitigkeiten usw.).

Bezeichnungen von Versicherungsagenten

Wenn Sie die Buchstaben M.D. hinter einem Namen sehen, wissen Sie, dass die Person mit diesen zusätzlichen Buchstaben über Fachwissen auf dem Gebiet der Medizin verfügt. Wenn Sie Esq. sehen, wissen Sie, dass die Person über Fachwissen im Bereich Recht verfügt. Auch Versicherungsvertreter können sich weiterbilden und Fachwissen auf dem Versicherungsmarkt erwerben.

Um ein Experte zu werden, können Versicherungsvertreter Kurse auf Master-Niveau belegen und eine Bezeichnung erwerben, die den Bereich ausdrückt, in dem sie über Fachwissen verfügen. Sie können z. B. ein Spezialist für Arbeitsunfallversicherung, ein zertifizierter Versicherungsberater oder ein Spezialist für Betriebshaftpflichtversicherung werden.

Wenn Sie Buchstaben wie CIC, CRM oder CISR hinter dem Namen eines Versicherungsvertreters sehen, können Sie sicher sein, dass er sich der Aufgabe gewidmet hat, ein Experte auf seinem Gebiet zu werden.

Bei der Suche nach einem gewerblichen Versicherungsvertreter ist es wichtig zu wissen, dass Ihr Vertreter sich die Zeit genommen hat und über das zusätzliche Wissen verfügt, das er braucht, um ein Experte auf seinem Gebiet zu sein. Gewerbliche Versicherungen sind sehr kompliziert, und Ihr Unternehmen ist sehr wertvoll. Wenn Sie also wissen, dass Ihr Makler ein Experte ist, können Sie sich beruhigt zurücklehnen.

Welche Vorteile bietet die Zusammenarbeit mit einem unabhängigen Versicherungsvertreter?

Die Zusammenarbeit mit einem unabhängigen Versicherungsvertreter hat viele Vorteile für den Kunden. Ein unabhängiger Makler hat viele Ressourcen zur Verfügung und er arbeitet für seinen Kunden!

Betrachten Sie diese sieben Gründe, warum die Zusammenarbeit mit einem unabhängigen Vertreter für Sie von Vorteil ist.

Unabhängige Versicherungsvertreter haben Zugang zu mehreren Versicherungsgesellschaften und Ressourcen.

Dies ist einer der größten Vorteile der Zusammenarbeit mit einem unabhängigen Vertreter. Unabhängige Vermittler arbeiten nicht nur mit einer einzigen Versicherungsgesellschaft zusammen, sondern können sich bei allen Versicherungsgesellschaften, die sie beauftragen, nach Tarifen und Produkten erkundigen.

Welchen Nutzen haben Sie davon?

Sie können Ihre Versicherung an einem Ort abschließen und haben mehrere Optionen zur Verfügung. Anstatt sich an eine Reihe von Agenturen zu wenden, die wahrscheinlich in aller Eile versuchen werden, Ihren Auftrag zuerst zu erhalten, ist es in der Regel in Ihrem Interesse, einen unabhängigen Vertreter zu finden, der Sie wirksam vertreten kann. Sie haben bereits mehrere Versicherungsgesellschaften, mit denen sie zusammenarbeiten und die besten Tarife finden können. Lassen Sie Ihren unabhängigen Versicherungsvertreter die Arbeit für Sie erledigen.

Unabhängige Vertreter können Sie unvoreingenommen beraten.

Da unabhängige Vertreter mit mehreren Unternehmen zusammenarbeiten, können sie Ihre Versicherungsoptionen objektiv prüfen und Ihnen helfen, eine fundierte Entscheidung ohne Hintergedanken zu treffen. Denken Sie daran, dass unabhängige Vermittler gesetzlich verpflichtet sind, die Interessen des Kunden in den Vordergrund zu stellen.

Wenn also Ihre Kfz-Versicherungstarife erheblich gestiegen sind und Sie nach Möglichkeiten suchen, Ihre Kosten zu senken, wird Ihr unabhängiger Vertreter mehrere Versicherungsgesellschaften anrufen, um Ihnen ein günstigeres Angebot zu unterbreiten. Oder wenn Ihre gewerbliche Versicherungspolice um neue Deckungen ergänzt werden muss, weiß Ihr unabhängiger Versicherungsagent genau, welche Gesellschaften genau das anbieten, was Sie brauchen.

Ihre Bedürfnisse haben für ihn Priorität. Nicht die Versicherungsgesellschaft.

Da unabhängige Vermittler von mehreren Versicherungsgesellschaften beauftragt werden, sind sie auch nicht verpflichtet, nur das Produkt einer Gesellschaft zu verkaufen. Sie können Ihnen Rückmeldungen zu den verschiedenen Produkten geben, die ihnen zur Verfügung stehen, und auch zu den verschiedenen Versicherungsgesellschaften, mit denen sie zusammenarbeiten.

Das ist etwas anderes als die Zusammenarbeit mit einem konzerneigenen Vertreter. Ein firmeneigener Vertreter arbeitet nur für eine Versicherungsgesellschaft. Ein Beispiel für einen konzerneigenen Vertreter wäre jemand, der für State Farm, Erie Insurance (oft in PA) oder Allstate arbeitet. Im Allgemeinen können konzerneigene Vertreter nur Produkte einer einzigen Versicherungsgesellschaft verkaufen. Die Zusammenarbeit mit einem konzerneigenen Vertreter schränkt Ihre Möglichkeiten sowohl bei der Preisgestaltung als auch bei den Produkten ein. Ein konzerngebundener Vertreter kann Ihnen nur das verkaufen, was die Versicherungsgesellschaft, für die er arbeitet, anbietet.

Unabhängige Vertreter konzentrieren sich auf die Entwicklung von Beziehungen zu ihren Kunden.

Ein guter unabhängiger Vertreter begleitet seine Kunden bei allen Veränderungen in ihrem Leben. Sie sind da, wenn ihre Kunden von einem Haus ins andere umziehen, wenn ihre Kinder anfangen, Auto zu fahren, und wenn ihr Unternehmen ein neues Projekt in Angriff nimmt.

Da Ihr unabhängiger Versicherungsvertreter mit so vielen Gesellschaften zusammenarbeitet, ist er in der Lage, Ihnen zu helfen, nahtlos zu wechseln, wenn Sie inmitten der Veränderungen und Herausforderungen des Lebens den Anbieter wechseln müssen.

Ihr Versicherungsmakler ist auch in einigen der schwierigsten Zeiten im Leben seiner Kunden präsent – wenn sie einen Unfall oder eine Tragödie erleiden oder wenn sie einen geliebten Menschen verlieren. In solchen schwierigen Zeiten ist es ein Trost, mit jemandem zusammenzuarbeiten, zu dem man bereits eine feste Beziehung hat.

Auch wenn Sie die Versicherungsgesellschaft wechseln müssen, kann ein unabhängiger Vertreter Sie vertreten.

Es gibt Zeiten, in denen es in Ihrem besten Interesse ist, die Versicherungsgesellschaft zu wechseln. Vielleicht hat die Gesellschaft, bei der Sie bisher versichert waren, ihre Tarife deutlich erhöht. Vielleicht hat die Gesellschaft höhere Tarife, wenn Sie einen jugendlichen Fahrer aufnehmen. Vielleicht ändert Ihre Gesellschaft die Produkte, die sie für Ihren speziellen Geschäftsbereich anbietet. Was auch immer der Grund sein mag, es gibt Zeiten, in denen Sie Ihre Versicherung zu einer anderen Gesellschaft wechseln wollen oder müssen.

Ein unabhängiger Vertreter kann Ihnen in all diesen Fällen helfen, Ihre Police zu einer anderen Gesellschaft zu wechseln. Er kann Ihnen helfen, eine andere Gesellschaft mit günstigeren Tarifen oder einem umfassenderen Produkt für Ihren speziellen Versicherungsbedarf zu finden.

Auch wenn Sie die Versicherungsgesellschaft wechseln, steht Ihnen Ihr Vertreter weiterhin zur Verfügung, um Ihnen bei Ihren Versicherungsbedürfnissen zu helfen und Ihnen während des gesamten Prozesses Kontinuität zu bieten. Wenn Sie mit einem konzerneigenen Vertreter zusammenarbeiten, beenden Sie mit der Beendigung der Beziehung zu Ihrer Versicherungsgesellschaft auch die Beziehung zu Ihrem Vertreter.

Unabhängige Vermittler bieten Ihnen persönliche Unterstützung.

Wenn Sie heute Hilfe bei einer Dienstleistung benötigen, müssen Sie oft eine Nummer anrufen und sich durch eine Reihe automatischer Aufzeichnungen wühlen, bevor Sie überhaupt einen Menschen erreichen, der Ihnen hilft. Manchmal erreicht man nicht einmal eine Person, die mir bei der Lösung meines Problems helfen kann.

Bei einem unabhängigen Vermittler können Sie sich an jemanden wenden, der Ihnen helfen kann. Sie können Ihnen bei Abrechnungsfragen oder bei der Anmeldung von Ansprüchen helfen. Im Gegensatz zu einigen Online-Versicherungsanbietern haben Sie bei unabhängigen Agenturen, die sich in lokalem Besitz befinden, auch die Möglichkeit, in ihrem Büro vorbeizuschauen, um Ihre Angelegenheiten von Angesicht zu Angesicht zu erledigen.

Unabhängige Versicherungsmakler bieten alles aus einer Hand.

Die meisten unabhängigen Versicherungsmakler und -agenturen bieten alle Versicherungssparten an – Hausrat-, Kfz-, Lebens-, Kranken- und Unternehmensversicherungen, Arbeiterunfallversicherungen usw. Wenn Sie sich mit einem unabhängigen Vertreter treffen, kann er Ihnen bei all Ihren Versicherungsbedürfnissen behilflich sein und dafür sorgen, dass alle verschiedenen Produkte zusammenpassen. Sie sind nicht auf ein Produkt oder eine Gesellschaft beschränkt.

Darüber hinaus helfen unabhängige Vertreter ihren Kunden oft, indem sie mehrere Policen bei derselben Gesellschaft abschließen. Manchmal bieten Unternehmen Rabatte für die Bündelung mehrerer Versicherungspolicen an. Ihr Vertreter weiß, wo er Ihre Policen platzieren kann, um Ihnen die besten Produkte zu den besten Preisen zu bieten.

Ihr unabhängiger Vertreter ist auch Ihr lokaler Vertreter.

Unabhängige Vertreter leben und arbeiten in der Gemeinde, die sie betreuen. Sie verstehen Ihre Gemeinde und sind oft in der Gemeinde, in der Sie leben, engagiert.

Sie haben auch den Vorteil, dass sie die örtlichen Gegebenheiten kennen, die sich auf Ihren Versicherungsschutz auswirken können, wie z. B. Überschwemmungsgebiete oder Gebiete, in denen es häufiger zu Rückstauungen in der Kanalisation kommt.

Fragen Sie sich, wie Sie den besten unabhängigen Versicherungsvertreter finden?

Einen guten unabhängigen Versicherungsvertreter zu finden, der Sie beim Abschluss einer Versicherung unterstützt, ist von unschätzbarem Wert! Er wird Ihnen helfen, die wichtigsten Dinge in Ihrem Leben zu schützen – Ihre Familie, Ihr Haus, Ihr Unternehmen! Ein unabhängiger Versicherungsvertreter kann Ihnen helfen, die besten Optionen und die besten Preise zu finden.

Die 1880 gegründete Baily Insurance blickt auf eine lange Tradition als unabhängige Versicherungsagentur im Südwesten von PA zurück. Unsere Agentur hilft ihren Kunden seit 140 Jahren bei ihren Haus-, Auto-, Lebens- und Geschäftsversicherungen.

Um mehr darüber zu erfahren, wonach Sie bei Ihrem Versicherungsagenten für gewerbliche Kunden suchen sollten, lesen Sie 4 Schlüssel zur Suche nach dem besten Versicherungsagenten für gewerbliche Kunden. Dieser Leitfaden vermittelt Ihnen ein besseres Verständnis für die hohen Erwartungen, die Sie an Ihren gewerblichen Versicherungsvertreter stellen sollten.