Die wichtigsten Erkenntnisse

• Erstellen Sie eine Liste von Anwälten, die auf Ihre spezifischen Bedürfnisse spezialisiert sind.
• Grenzen Sie Ihre Liste ein und befragen Sie die Kandidaten anhand eines vorbereiteten Fragenkatalogs.
• Erkundigen Sie sich nach den Gebühren der einzelnen Anwälte und machen Sie sich mit ihnen vertraut.

Die Aussicht, einen Anwalt zu finden, der Sie bei der Ausarbeitung Ihres Nachlassplans unterstützt, mag entmutigend erscheinen. Aber wenn Sie einen klaren Plan haben, kann das Verfahren einfacher sein, als Sie vielleicht denken. “Organisation und Systematik sind bei der Nachlassplanung die halbe Miete, und das gilt auch für die Suche nach einem Anwalt”, sagt Christin Haley, Vice President of Advanced Planning bei Fidelity. “Mehr als die Hälfte der Amerikaner im Alter von 55 bis 64 Jahren haben heute kein Testament. “1

Diese drei Schritte können Ihnen helfen, den Prozess der Suche nach einem für Sie geeigneten Anwalt zu rationalisieren.

Suchen Sie nach Kandidaten

Beginnen Sie damit, herauszufinden, was Sie mit Ihrer Nachlassplanung erreichen wollen. Anhand dieser Informationen können Sie bestimmen, welche Art von Anwalt Sie benötigen.

Die meisten Menschen brauchen einen Generalisten, der ihnen bei der Erstellung eines Testaments, von Vollmachten und einfachen Treuhandverträgen helfen kann. Es gibt jedoch Situationen, in denen Anwälte mit bestimmten Spezialisierungen erforderlich sind. So kann es beispielsweise sein, dass Sie sich besonders um die Maximierung von Sozialleistungen wie Medicaid oder um die Langzeitpflege kümmern müssen. Wenn Sie finanzielle Interessen im Ausland haben, benötigen Sie möglicherweise die Fähigkeiten eines Anwalts, der auf internationale Nachlassplanung spezialisiert ist. Wenn Ihr Fall juristische Arbeit in mehr als einer Gerichtsbarkeit oder einem Staat erfordert, sollten Sie Anwälte in Betracht ziehen, die in all diesen Ländern zugelassen sind.

Wenn Sie wissen, welche Art von Anwalt Sie brauchen, können Sie damit beginnen, eine Liste möglicher Kandidaten zu erstellen. Bitten Sie zunächst vertrauenswürdige Freunde und Familienmitglieder um Empfehlungen. “Mundpropaganda ist immer eine der besten Methoden”, sagt Haley. “Wenn jemand schlechte Erfahrungen gemacht hat, wird er es Ihnen sicher sagen. Wenden Sie sich auch an Finanzfachleute, mit denen Sie zusammenarbeiten, z. B. Finanzberater, Buchhalter, Versicherungsvertreter und Bankiers. Sie können Ihnen möglicherweise Anwälte empfehlen, die sie kennen und denen sie vertrauen.

Tipp: Der Fidelity Estate Planner® ist für Fidelity-Kunden verfügbar und bietet Ressourcen für die Suche nach Anwälten für Nachlassplanung, einschließlich (in einigen Staaten) Informationen über von Fidelity geprüfte Anwälte in Ihrer Nähe.

Wenn Sie eine Liste von Kandidaten und Empfehlungen haben, sollten Sie sich den Hintergrund jedes Anwalts ansehen. Informieren Sie sich auf den Websites der Anwälte über die Größe der Kanzlei, ihre Erfahrung und ihre Fachgebiete. Werfen Sie einen Blick auf die Social-Media-Seiten, die jeder Anwalt nutzt. Die Art und Weise, wie ein Anwalt in den sozialen Medien vertreten ist, kann Ihnen einen Eindruck davon vermitteln, wie es sein wird, mit ihm zusammenzuarbeiten.

Tipp: Sie können sich auch auf Websites umsehen, die Bewertungen und Hintergrundinformationen zu Anwälten anbieten, wie z. B. Avvo.com.

Befragen Sie Ihre potenziellen Kandidaten

Nachdem Sie Ihre Liste auf die besten Kandidaten eingegrenzt haben, bestätigen Sie deren Status bei der Anwaltskammer und sprechen Sie dann mit ihnen über ein Gespräch. (Bereiten Sie sich auf das erste Treffen mit allen Informationen vor, die Sie benötigen, einschließlich der Zusammenfassung Ihrer Nachlassplanung aus dem Fidelity Estate Planner (siehe unten) und aller unterstützenden Dokumente. Bereiten Sie auch eine Liste von Fragen vor, die Sie den potenziellen Anwälten stellen möchten, einschließlich der folgenden:

• Wie lange praktizieren Sie schon?
• Wo wurden Sie ausgebildet?
• Wie werden Sie mit mir kommunizieren?
• Wie kann ich Sie am besten erreichen?
• Werden Sie mein Ansprechpartner sein oder wird es jemand anderes sein, z. B. eine Rechtsanwaltsgehilfin?
• Werden Sie mich über den Stand meines Plans auf dem Laufenden halten, oder muss ich selbst die Initiative ergreifen?
• Wie werden Sie abrechnen, und wie hoch ist Ihr Satz (Stundensatz oder Pauschalsatz)?
• Sind in diesem Satz irgendwelche Kosten nicht enthalten?

Denken Sie daran, dass dieses Gespräch Ihre Chance ist, einen Anwalt zu finden, der am besten zu Ihnen passt. Vertrauen Sie auf Ihren Instinkt und finden Sie einen Anwalt, mit dem Sie sich wohlfühlen. “Scheuen Sie sich nicht, sich umzusehen”, sagt Haley. “Sie müssen ein gutes Verhältnis zueinander haben. Wenn der Anwalt, mit dem Sie sich unterhalten, Ihnen bei den ersten Kontakten Unbehagen bereitet, werden Sie vielleicht nie die Art von offener Kommunikation entwickeln, die die Grundlage für eine gute Arbeitsbeziehung ist.”

Tipp: Ein erster Eindruck ist ein bleibender Eindruck. Vertrauen Sie auf Ihr Bauchgefühl.

Kennen Sie die Gebühren der einzelnen Anwälte

Der Preis ist ein wichtiges Kriterium bei der Auswahl eines Anwalts. Denken Sie daran, wie viel Sie zahlen können, und suchen Sie einen Anwalt, dessen Gebühren Sie sich leisten können.

Einige Anwälte bieten eine kostenlose Beratung an, andere nicht. Einige bieten eine kostenlose Beratung für einen bestimmten Zeitraum an, z. B. für die erste Stunde, und verlangen danach Gebühren. Erkundigen Sie sich vor dem ersten Treffen nach den Richtlinien des jeweiligen Anwalts.

Die Gebühren für die Erstellung eines Nachlassplans können ebenfalls variieren. Einige Anwälte berechnen ein Pauschalhonorar, während andere nach Stunden abrechnen. Pauschalhonorare beinhalten in der Regel alles, was für die Erstellung der Nachlassplanungsdokumente erforderlich ist. Im Allgemeinen können einfache Nachlasspläne, die ein Testament, eine Vollmacht und medizinische Anordnungen umfassen, zwischen 300 und 1.200 US-Dollar kosten. Komplexere Pläne – beispielsweise solche, die Treuhanddokumente enthalten – können bis zu 5.000 Dollar oder mehr kosten. Die individuellen Tarife können je nach Gerichtsbarkeit und Staat sowie anderen Faktoren variieren.

Die Stundensätze liegen in der Regel zwischen $150 und $200 pro Stunde; auch hier können die individuellen Tarife je nach Gerichtsbarkeit und Staat sowie anderen Faktoren wie der Größe der Kanzlei variieren. Beachten Sie, dass Anwälte, die nach Stundensätzen abrechnen, in der Regel in Schritten von mindestens 6 Minuten oder einer Zehntelstunde abrechnen.

Ein Anwalt kann auch andere Gebühren für bestimmte Aufgaben, wie Online-Recherchen, Gerichtsakten, Kopieren von Dokumenten oder Kuriergebühren, in Rechnung stellen. Erkundigen Sie sich im Voraus über diese möglichen Kosten, bevor Sie sich für einen Anwalt entscheiden.

Wählen Sie nach dem Gespräch mit Ihren potenziellen Mandanten denjenigen aus, der am besten zu Ihren Bedürfnissen, Ihrer Persönlichkeit und Ihrem Budget passt. Zu diesem Zeitpunkt kann der Anwalt Ihnen ein Mandats- oder Vorschussschreiben zukommen lassen, einen Vertrag, in dem die Art Ihres rechtlichen Engagements mit ihm und die Bedingungen der getroffenen Vereinbarung festgelegt sind. Zu diesen Bedingungen gehören auch die Kosten, die Sie zu tragen haben, und die Art und Weise, wie Ihr Anwalt seine Zeit abrechnet. Ihr Anwalt wird Ihnen dann bei der Erstellung eines Nachlassplans helfen, und Sie können gemeinsam sicherstellen, dass dieser alle Ihre Bedürfnisse abdeckt.

Tipp: Wenn ein Anwalt eine kostenlose Beratung anbietet, sollten Sie die Einzelheiten im Voraus klären und sich über die Fristen im Klaren sein und diese auch einhalten.

Wenn Sie eine Arbeitsbeziehung mit einem Anwalt für Nachlassplanung aufgebaut haben, sollten Sie Ihren Nachlassplan alle zwei bis drei Jahre überprüfen. Wenn Sie vor kurzem ein wichtiges Lebensereignis wie Wiederverheiratung, Tod eines Familienmitglieds, Scheidung, Langzeitinvalidität oder eine Erbschaft erlebt haben, kann es an der Zeit sein, einen neuen Blick auf Ihren Nachlassplan zu werfen.