Principes essentiels

• Faites une liste d’avocats spécialisés dans vos besoins spécifiques.
• Réduisez votre liste et interrogez les candidats à l’aide d’une série de questions préparées.
• Demandez et comprenez les honoraires de chaque avocat.

La perspective de trouver un avocat pour vous aider à élaborer votre plan de succession peut sembler décourageante. Mais si vous avez un plan clair, le processus peut être plus simple que vous ne le pensez. “S’organiser et avoir un système est la moitié de la bataille dans la planification successorale, et cela s’étend à la recherche d’un avocat”, déclare Christin Haley, vice-présidente de la planification avancée chez Fidelity. “En fait, plus de la moitié des Américains âgés de 55 à 64 ans n’ont pas de testament en place aujourd’hui. “1

Ces 3 étapes peuvent vous aider à rationaliser le processus de recherche d’un avocat qui vous convient.

Recherche de candidats

Commencez par identifier ce que vous devez accomplir avec votre plan de succession. Cette information vous aidera à déterminer le type d’avocat dont vous aurez besoin.

La plupart des gens ont besoin d’un généraliste qui peut aider à rédiger un testament, des procurations et des fiducies de base. Mais certaines situations exigent des avocats ayant certaines spécialisations. Par exemple, vous pouvez avoir des raisons d’être particulièrement préoccupé par l’optimisation des programmes de prestations tels que Medicaid, ou par la question des soins de longue durée, auquel cas vous pouvez avoir besoin d’un spécialiste du droit des personnes âgées. Si vous avez des intérêts financiers à l’étranger, vous pouvez avoir besoin des compétences d’un avocat spécialisé dans la planification successorale internationale. De même, si votre affaire nécessite un travail juridique dans plus d’une juridiction ou d’un état, assurez-vous de considérer les avocats qui sont autorisés à pratiquer dans tous ces endroits.

Une fois que vous savez le type d’avocat dont vous avez besoin, vous pouvez commencer à construire une liste de candidats potentiels. Commencez par demander à vos amis de confiance et aux membres de votre famille de vous recommander des personnes. “Le bouche à oreille est toujours l’une des meilleures approches”, dit Haley. “Si les gens ont eu une mauvaise expérience, ils ne manqueront pas de vous en parler”. Consultez également les professionnels de la finance avec lesquels vous travaillez, comme les conseillers financiers, les comptables, les agents d’assurance et les banquiers. Ils peuvent être en mesure de vous recommander des avocats qu’ils connaissent et en qui ils ont confiance.

Tip : Le Fidelity Estate Planner® est disponible pour les clients de Fidelity et fournit des ressources pour trouver des avocats spécialisés dans la planification successorale, y compris (dans certains États) des informations sur les avocats contrôlés par Fidelity dans votre région.

Lorsque vous avez une liste de travail de candidats et de références, examinez les antécédents de chaque avocat. Consultez leurs sites Web pour obtenir des informations sur la taille du cabinet, l’expérience et les spécialisations. Jetez un coup d’œil aux sites de médias sociaux que chaque avocat utilise. La façon dont un avocat est représenté sur les sites de médias sociaux peut vous donner une idée de ce que ce sera de travailler avec lui.

Tip : Vous pouvez également consulter des sites qui offrent des évaluations par les pairs et des informations sur les antécédents des avocats, comme Avvo.com.

Interviewer vos prospects

Après avoir réduit votre liste à vos quelques meilleurs candidats, confirmez leur statut d’inscription au barreau de l’État, puis parlez-leur d’un entretien. (Un avocat peut ou non vous faire payer pour un entretien.) Préparez-vous pour votre première rencontre avec toutes les informations dont vous aurez besoin, y compris votre résumé de planification successorale du Planificateur successoral de Fidelity (voir ci-dessous) et tous les documents justificatifs. Préparez également une liste de questions que vous aimeriez poser aux avocats potentiels, y compris les suivantes :

• Depuis combien de temps exercez-vous ?
• Où avez-vous fait vos études ?
• Comment allez-vous communiquer avec moi ?
• Quelles sont les meilleures façons de vous contacter ?
• Serez-vous mon point de contact ou sera-ce quelqu’un d’autre, comme un parajuriste ?
• Vous m’enverrez des mises à jour sur l’état de mon plan, ou dois-je m’attendre à prendre l’initiative ?
• Comment allez-vous facturer, et quel est votre taux (horaire ou fixe) ?
• Y a-t-il des frais non inclus dans ce taux ?

N’oubliez pas que cette entrevue est votre chance de trouver un avocat qui vous convient le mieux. Faites confiance à votre instinct et trouvez un avocat avec lequel vous êtes à l’aise. “N’ayez pas peur de comparer les prix”, dit Haley. “Vous devez avoir un bon rapport avec lui. Si l’avocat que vous interrogez vous met mal à l’aise au cours de vos premières interactions, vous risquez de ne jamais développer le type de communication ouverte qui est le fondement d’une bonne relation de travail.”

Conseil : Une première impression est une impression durable. Faites confiance à votre instinct.

Comprenez les honoraires de chaque avocat

Le prix est un élément clé dans le choix d’un avocat. Gardez à l’esprit le montant que vous pouvez payer et trouvez un avocat dont vous pouvez vous permettre les honoraires.

Certains avocats offrent une consultation gratuite, d’autres non. Certains offrent une consultation gratuite pendant une durée déterminée, par exemple la première heure, et commencent à facturer après cela. Renseignez-vous sur la politique de chaque avocat avant la première rencontre.

Les structures d’honoraires pour la rédaction d’un plan de succession peuvent également varier. Certains avocats facturent des honoraires fixes, tandis que d’autres facturent à l’heure. Les honoraires forfaitaires comprennent généralement tout ce qui est nécessaire pour préparer les documents de planification successorale. En général, les plans successoraux simples, comprenant un testament, une procuration et des directives médicales, peuvent coûter entre 300 et 1 200 dollars. Les plans plus complexes – par exemple, ceux qui comprennent des documents de fiducie – peuvent coûter jusqu’à 5 000 $ ou plus. Les taux individuels peuvent varier selon les juridictions et les États, ainsi que d’autres facteurs.

Les taux horaires se situent généralement entre 150 et 200 $ de l’heure ; là encore, les taux individuels peuvent varier selon les juridictions et les États, ainsi que d’autres facteurs, tels que la taille du cabinet. Notez qu’il est normal pour les avocats qui facturent à l’heure de facturer par tranches de pas moins de 6 minutes, ou un dixième d’heure.

Un avocat peut également transmettre d’autres frais pour des tâches spécifiques, comme la recherche en ligne, les dépôts au tribunal, la copie de documents ou les frais de messagerie. Renseignez-vous sur ces frais potentiels avant de faire votre choix.

Après avoir interrogé vos prospects, choisissez celui qui correspond le mieux à vos besoins, à votre personnalité et à votre budget. À ce stade, l’avocat peut vous fournir une lettre de mission ou de provision, un contrat qui définit la nature de votre engagement juridique avec lui et les termes de l’accord que vous avez conclu. Ces conditions comprennent les dépenses que vous devrez assumer et la manière dont votre avocat facturera son temps. À partir de là, votre avocat vous aidera à élaborer un plan de succession, et vous pourrez travailler ensemble pour vous assurer qu’il couvre tous vos besoins.

Tip : Si un avocat offre une consultation gratuite, obtenez les détails dès le départ et soyez clair sur les délais – et respectez-les.

Une fois que vous avez établi une relation de travail avec un avocat spécialisé en planification successorale, envisagez de revoir votre plan de succession tous les 2 ou 3 ans. Si vous avez récemment vécu un événement majeur dans votre vie, comme un remariage, le décès d’un membre de la famille, un divorce, une invalidité de longue durée ou un héritage, il est peut-être temps de jeter un regard neuf sur votre plan successoral.

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