1. Az adómentes kötvényalapokra állami és helyi adók és a szövetségi alternatív minimumadó vonatkozhat. A tőkenyereség nem mentesül a szövetségi adó alól.
A kötvényalapok a növekvő kamatlábak időszakában fokozott tőkeveszteségnek vannak kitéve.
A céldátum alapok értéke a céldátumokig és azt követően is ingadozni fog. Nincs garancia arra, hogy az alapok megfelelő jövedelmet biztosítanak a nyugdíjba vonuláskor vagy a nyugdíjba vonulásig.
A céldátum-alapok eszközallokációja idővel változhat az egyes alapok tájékoztatójának megfelelően.
A céldátum-alapok olyan befektetők számára készültek, akik arra számítanak, hogy a céldátumban fokozatosan megkezdik az alap eszközeinek kivonását, hogy megkezdjék a kiadások fedezését a nyugdíjba vonuláskor. Az alapok tőkeértéke semmilyen időpontban nem garantált. Felhívjuk továbbá a figyelmet arra, hogy a céldátum egy hozzávetőleges dátumot jelent, amikor a befektetők tervezhetik az alapból történő kifizetések megkezdését.
A pénzpiaci alapokat sem az FDIC, sem más kormányzati szerv nem biztosítja és nem garantálja. Bár egy pénzpiaci alap arra törekszik, hogy az Ön befektetésének értékét részvényenként 1 dolláronként megőrizze, lehetséges, hogy az alapba történő befektetéssel pénzt veszít.
A tőzsdén kereskedett alapok befektetési hozamai ingadoznak, és ki vannak téve a piaci volatilitásnak, így a befektető részvényei visszaváltáskor vagy eladáskor többet vagy kevesebbet érhetnek, mint az eredeti költségük. Az ETF-ek befektetési jegyei nem válthatók vissza egyedileg, közvetlenül az ETF-nél. A részvényeket piaci áron vásárolják és adják el, ami lehet magasabb vagy alacsonyabb a nettó eszközértéknél (NAV).
A diverzifikációs stratégiák nem biztosítanak nyereséget, és nem nyújtanak védelmet a veszteségek ellen a csökkenő piacokon.
(0220-0X8J)

A weboldalon található információk kizárólag oktatási célokat szolgálnak. Nem helyettesíti az egyedi, személyre szabott adózási, jogi vagy befektetési tervezési tanácsadást. Amennyiben konkrét tanácsadás szükséges vagy helyénvaló, forduljon szakképzett adótanácsadóhoz, könyvvizsgálóhoz, pénzügyi tervezőhöz vagy befektetési menedzserhez.

A Charles Schwab Alapítvány egy 501(c)(3) nonprofit magánalapítvány, amely nem része a Charles Schwab & Co., Inc. vagy anyavállalatának, a The Charles Schwab Corporation-nek.