Főbb tudnivalók

• Készítsen egy listát azokról az ügyvédekről, akik az Ön speciális igényeire szakosodtak.
• Szűkítse a listát, és kész kérdéssor segítségével készítsen interjút a jelöltekkel.
• Kérdezze meg és értse meg az egyes ügyvédek díjait.

Az a kilátás, hogy olyan ügyvédet találjon, aki segít kialakítani a hagyatéki tervét, ijesztőnek tűnhet. De ha van egy világos terve, a folyamat egyszerűbb lehet, mint gondolná. “A szervezettség és a rendszer már fél siker a hagyatéki tervezésben, és ez kiterjed az ügyvéd megtalálására is” – mondja Christin Haley, a Fidelity fejlett tervezésért felelős alelnöke. “Valójában az 55 és 64 év közötti amerikaiak több mint felének ma még nincs végrendelete. “1

Ez a 3 lépés segíthet egyszerűsíteni a megfelelő ügyvéd megtalálásának folyamatát.

A jelöltek keresése

Kezdje azzal, hogy meghatározza, mit kell elérnie a hagyatéki tervével. Ez az információ segít meghatározni, hogy milyen típusú ügyvédre lesz szüksége.

A legtöbb embernek általános szakemberre van szüksége, aki segíthet a végrendelet, a meghatalmazások és az alapvető bizalmi szerződések elkészítésében. Egyes helyzetek azonban bizonyos szakterületekkel rendelkező ügyvédeket igényelnek. Lehet például oka arra, hogy különösen aggódjon az olyan ellátási programok, mint a Medicaid maximalizálása vagy a hosszú távú gondozás kezelése miatt, ebben az esetben szüksége lehet az időskori jog specialistájára. Ha pénzügyi érdekeltségei vannak a tengerentúlon, akkor szükség lehet egy olyan ügyvéd készségeire, aki a nemzetközi vagyontervezésre specializálódott. Hasonlóképpen, ha az ügye egynél több joghatóságban vagy államban igényel jogi munkát, mindenképpen vegye figyelembe azokat az ügyvédeket, akik mindezeken a helyeken engedéllyel rendelkeznek.

Ha már tudja, hogy milyen ügyvédre van szüksége, elkezdheti összeállítani a lehetséges jelöltek listáját. Kezdje azzal, hogy megbízható barátoktól és családtagoktól kérjen ajánlásokat. “A szájhagyomány mindig az egyik legjobb megközelítés” – mondja Haley. “Ha az embereknek rossz tapasztalataik vannak, biztosan elmondják neked.” Konzultáljon azokkal a pénzügyi szakemberekkel is, akikkel együtt dolgozik, például pénzügyi tanácsadókkal, könyvelőkkel, biztosítási ügynökökkel és bankárokkal. Ők esetleg tudnak Önnek olyan ügyvédeket ajánlani, akiket ismernek és akikben megbíznak.

Tipp: A Fidelity Estate Planner® a Fidelity ügyfelei számára elérhető, és forrásokat biztosít a hagyatéki tervezéssel foglalkozó ügyvédek felkutatásához, beleértve (egyes államokban) a Fidelity által ellenőrzött ügyvédekről szóló információkat az Ön területén.

Ha már van egy működő listája a jelöltekről és az ajánlásokról, nézzen utána az egyes ügyvédek hátterének. Ellenőrizze honlapjaikon a cég méretére, tapasztalatára és szakterületeire vonatkozó információkat. Vessen egy pillantást az egyes ügyvédek által használt közösségi oldalakra. Az, ahogyan egy ügyvéd a közösségi médiaoldalakon megjelenik, képet adhat arról, milyen lesz vele együtt dolgozni.

Tipp: Érdemes lehet olyan oldalakat is megnézni, amelyek szakértői értékeléseket és háttérinformációkat kínálnak az ügyvédek számára, mint például az Avvo.com.

Elbeszélgetés az esélyesekkel

Azt követően, hogy leszűkítette a listát a néhány legjobb jelöltre, erősítse meg az állami kamarai regisztrációs státuszukat, majd beszéljen velük egy interjúról. (Egy ügyvéd kérhet vagy nem kérhet díjat az interjúért.) Jöjjön el felkészülten az első találkozóra az összes szükséges információval, beleértve a Fidelity Estate Planner vagyontervezési összefoglalóját (lásd alább) és minden alátámasztó dokumentumot. Készítsen egy listát azokról a kérdésekről is, amelyeket szeretne feltenni a leendő ügyvédeknek, beleértve a következőket:

• Mióta praktizál?
• Hol végezte a tanulmányait?
• Hogyan fog velem kommunikálni?
• Milyen módon lehet Önnel kapcsolatba lépni?
• Ön lesz a kapcsolattartóm, vagy valaki más, például egy jogi asszisztens?
• Tájékoztatást fog küldeni a tervem állásáról, vagy számítsak arra, hogy nekem kell kezdeményeznem?
• Hogyan fogja felszámítani, és mi a díjszabása (óradíj vagy fix díj)?
• A díjszabás nem tartalmazza a díjakat?

Ne feledje, ez az interjú az Ön lehetősége arra, hogy megtalálja az Ön számára legmegfelelőbb ügyvédet. Bízzon az ösztöneiben, és találjon olyan ügyvédet, akivel jól érzi magát. “Ne féljen körülnézni” – mondja Haley. “Jó kapcsolatot kell kialakítania. Ha az ügyvéd, akivel interjút készít, kényelmetlenül érzi magát a kezdeti interakciók során, lehet, hogy soha nem alakul ki az a fajta nyílt kommunikáció, amely a jó munkakapcsolat alapja.”

Tipp: Az első benyomás maradandó benyomást kelt. Bízzon a megérzéseiben.

Tudja meg az egyes ügyvédek díjait

Az ár kulcsfontosságú szempont az ügyvéd kiválasztásakor. Tartsa szem előtt, hogy mennyit tud fizetni, és keressen olyan ügyvédet, akinek a díját megengedheti magának.

Néhány ügyvéd ingyenes konzultációt kínál, mások nem. Egyesek egy meghatározott ideig, például az első órában kínálnak ingyenes konzultációt, és ezt követően kezdik el felszámítani a díjat. Még az első találkozó előtt tájékozódjon az egyes ügyvédek irányelveiről.

A hagyatéki terv elkészítésének díjszabása is eltérő lehet. Egyes ügyvédek átalánydíjat számítanak fel, míg mások óránként számláznak. Az átalánydíjak általában tartalmaznak mindent, ami a hagyatéki tervezési dokumentumok elkészítéséhez szükséges. Általánosságban elmondható, hogy az egyszerű hagyatéki tervek, beleértve a végrendeletet, a meghatalmazást és az orvosi utasításokat, 300 és 1200 dollár közötti összegbe kerülhetnek. Az összetettebb tervek – például a vagyonkezelési dokumentumokat is tartalmazó tervek – akár 5000 dollárba vagy még többe is kerülhetnek. Az egyéni árak joghatóságonként és államonként, valamint egyéb tényezők függvényében változhatnak.

Az óradíjak általában 150 és 200 dollár között mozognak óránként; az egyéni árak szintén joghatóságonként és államonként, valamint egyéb tényezők, például a cég mérete függvényében változhatnak. Megjegyzendő, hogy az óradíjat számlázó ügyvédek általában nem kevesebb, mint 6 perces, azaz tizedórás lépésekben számláznak.

Az ügyvéd egyéb díjakat is átháríthat bizonyos feladatokért, például online kutatásért, bírósági beadványokért, dokumentumok másolásáért vagy futárszolgálatért. Kérdezzen rá ezekre a lehetséges díjakra előre, mielőtt választana.

Azt követően, hogy interjút készített az érdeklődőkkel, válassza ki azt, aki a legjobban megfelel az Ön igényeinek, személyiségének és költségvetésének. Ezen a ponton az ügyvéd átadhat Önnek egy megbízási vagy megbízási levelet, egy olyan szerződést, amely meghatározza a vele való jogi megbízás jellegét és az Ön által kötött megállapodás feltételeit. Ezek a feltételek magukban foglalják az Önt terhelő költségeket és azt, hogy az ügyvédje hogyan számítja fel az idejét. Innentől kezdve az ügyvédje segít Önnek kidolgozni a hagyatéki tervet, és együtt dolgozhatnak azon, hogy az minden igényét lefedje.

Tipp: Ha az ügyvéd ingyenes konzultációt ajánl, előre tájékozódjon a részletekről, és tisztázza – és tartsa be – a határidőket.

Ha már kialakította a munkakapcsolatot egy hagyatéki tervező ügyvéddel, fontolja meg, hogy 2-3 évente felülvizsgálja a hagyatéki tervét. Ha a közelmúltban jelentős életesemény történt, mint például újraházasodás, családtag halála, válás, tartós rokkantság vagy öröklés, itt az ideje, hogy újra átnézze a hagyatéki tervét.