Szerkesztő megjegyzése: Ha az adóbevallása még mindig egy halom papír alatt van eltemetve a számítógépe mellett, valószínűleg itt az ideje egy kis rendszerezésnek. Segítségképpen megosztjuk, hogy meddig kell megőrizni az adóbevallásokat.

Ha Ön is olyan, mint a legtöbb amerikai, otthon felhalmozódnak a papírok. Lehet, hogy halomra halmozza a régi újságokat, hitelkártya-kivonatokat, véletlenszerű nyomtatványokat, és még az adóbevallásainak másolatait is.

Szóval, mi maradhat, és minek kell mennie? Ha azon tűnődik, hogy meddig kell megőriznie az adóbevallásokat, a válasz elég egyértelmű.

Mennyi ideig kell megőrizni az adóbevallásokat

A legtöbb esetben az adóbevallások és az azokat alátámasztó dokumentumok megőrzését a benyújtástól vagy az adóbevallás esedékességének napjától számított legalább három évig kell terveznie, attól függően, hogy melyik a későbbi időpont.

Milyen adóbevallásokat kell megőriznie?

Minden adóbevallást és az azt alátámasztó nyomtatványokat meg kell őriznie. Ide tartoznak a W-2-esek, a 1099-esek, a költségnyilvántartások, a kilométer-nyilvántartások, a tételes levonásokat alátámasztó feljegyzések és egyéb dokumentumok.

Miért fontos három évig megőrizni az adóbevallásokat?

Válaszoltunk már a “meddig kell megőrizni az adóbevallásokat” kérdésre? Ha nem, akkor íme további információk arról, hogy miért fontos az adóbevallások három évig történő megőrzése…

Az adóbevallások három évig történő megőrzése az IRS elévülési idejéhez kötött. Az elévülés értelmében, ha nem nyújtja be az Önt megillető visszatérítési igényt, akkor általában az eredeti bevallás benyújtásától számított három év vagy az adó befizetésétől számított két év közül a későbbi áll rendelkezésére az igény benyújtására. Hasonlóképpen, az IRS-nek általában csak a bevallás benyújtásának napjától vagy a bevallás esedékességének napjától (attól függően, hogy melyik a későbbi) számított három év áll rendelkezésére a pótlólagos adó megállapítására.

Vannak kivételek az adónyilvántartási szabály alól?

Egyes esetekben előfordulhat, hogy három évnél tovább kell őriznie a nyilvántartásait. Például a nyugdíjszámlák, például az IRA-k adónyomtatványainak megőrzését a számla teljes eltörlése után hét évig kell terveznie. Ha értéktelen értékpapírok elvesztése vagy bedőlt követelések levonása miatt nyújt be kérelmet, akkor hét évig kell megőriznie a nyilvántartásokat. Továbbá, ha amortizál, értékcsökkenést számol el, vagy ingatlant vásárol vagy ad el, akkor az ingatlan nyilvántartását addig kell megőriznie, amíg az elévülési idő le nem jár abban az évben, amelyben az ingatlannal rendelkezik. Ne feledje, hogy az ingatlan nem csak földterület vagy épület; ide tartoznak a készletek, irodai berendezések és egyéb eszközök is.

Azt is fontos megjegyezni, hogy egyes esetekben az elévülési idő hosszabb, mint három év. Ha például a bruttó jövedelmének több mint 25%-át kihagyja a bevallásából, az IRS-nek három helyett hat éve van arra, hogy további adót állapítson meg. Továbbá, ha csalárd bevallást nyújt be, vagy egyáltalán nem nyújt be bevallást (egyiket sem javasoljuk), az elévülési idő soha nem jár le.

Mikor szabaduljon meg az adóügyi dokumentumoktól?

Mielőtt túlságosan izgatott lenne, és kidobná a régi bevallásait, ellenőrizze, hogy nincs-e szüksége arra, hogy más célokra megőrizze. Például bizonyos hitelezők, sőt egyes biztosítótársaságok is megkövetelhetik, hogy tovább őrizze meg a feljegyzéseket, mint az IRS. Ha mégis úgy dönt, hogy megszabadul az adódokumentumoktól, mindenképpen aprítsa fel őket. Az adóbevallások érzékeny információkat tartalmaznak, amelyeket a személyazonosságtolvajok imádnak.

Mi a legjobb módja a dokumentumok tárolásának?

Az adóügyi dokumentumok nyomtatott példányainak legjobb tárolási módja egy tűzbiztos széf. Az adódokumentumok mellett más fontos dokumentumokat is tárolhat, például a házadról szóló okiratot, a jelzálog- és biztosítási információkat, a végrendeletet vagy a vagyonkezelői dokumentumokat, valamint a banki és brókerszámlák jelszavait. Az is jó ötlet, ha elmondja egy másik személynek, hogy hol tartja a széf kulcsát (például házastársának vagy más megbízható családtagjának). Így vészhelyzet esetén ez a személy tudni fogja, hogyan férhet hozzá minden olyan dokumentumhoz, amelyre szüksége lehet az ügyei rendben tartásához.

Végezetül, ha azt tervezi, hogy hosszú ideig megőrzi iratait, de azt sem szeretné, hogy otthona papírral legyen zsúfolt, fontolja meg a dokumentumok szkennelését és a fájlok biztonsági másolatának tárolását egy titkosított merevlemezen vagy a felhőben. Az IRS elfogadja a dokumentumok digitális másolatait, amennyiben azok olvashatóak. Ez a módszer sokkal kevesebb helyet foglal, és könnyebben rendszerezhető, mint egy halom papír.

Segítség úton van

A bejegyzés elején arra volt kíváncsi, hogy meddig kell megőrizni az adóbevallásokat – és remélhetőleg megtalálta a választ.

Mi itt vagyunk, hogy minden adózási kérdésben eligazítsuk. A H&R Blocknál több mint 60 éve segítünk az embereknek az adózásban. Keressen további adósegítséget most.