Az, hogy szüksége van-e könyvelőre, az az Ön személyes helyzetétől függ. Megfontolandó, hogy könyvelőt vegyen igénybe, ha önfoglalkoztató, vagy ha az adóév során jelentős változások történtek az életében. Akkor is érdemes lehet könyvelőt igénybe vennie, ha egy előző évi adóbevallást kell módosítania.
Megérheti a kiadásokat, mert sokan úgy találják, hogy valójában pénzt takarítanak meg, ha könyvelőhöz fordulnak, mert az adóvisszatérítésük jelentősen megnő.
Mikor van szüksége könyvelőre
Néhány körülmény jelzi, hogy jobban jár, ha könyvelőt vesz igénybe, mintha egyedül próbálná megoldani az adóbevallás elkészítését. Vannak előnyei annak, ha könyvelőhöz fordul, ha bonyolult helyzetben van.
Ön saját vállalkozással rendelkezik
Egy könyvelő igénybevétele segíthet abban, hogy helyesen nyújtsa be az adóbevallását, és megakadályozhatja, hogy költséges hibákat kövessen el, ha önfoglalkoztató vagy saját vállalkozással rendelkezik. A könyvelője segíthet annak meghatározásában is, hogy mennyi negyedéves becsült adóbefizetést kell fizetnie a jövőben, hogy ne kelljen nagy adószámlával szembesülnie a bejelentéskor.
Jelentősebb életváltozások
Az adózási képe jelentősen megváltozik, ha megvásárolja első otthonát. Egy könyvelő meggyőződhet arról, hogy kihasználja az összes elérhető adókedvezményt, és segíthet meghatározni, hogyan kell ehhez igazítani a forrásadót.
Egy könyvelőre talán csak az első évben lesz szüksége, amikor új otthont vásárol.
Az egyéb jelentős életváltozások is jó okot adhatnak arra, hogy könyvelőt vegyen igénybe. Egy adószakértő segíthet az adózási kiigazításokban, ha megházasodtál, gyermeket szültél, elváltál, vagy ha először kezdtél el befektetni. Itt is előfordulhat, hogy csak abban az adóévben van szüksége könyvelőre, amikor ezeket a változásokat tapasztalja.
A múltban elmulasztotta a fizetést
Forduljon szakemberhez, ha az elmúlt években nem nyújtotta be a szükséges adóbevallásokat, vagy ha egy korábbi évre vonatkozóan be nem fizetett adóval tartozik az IRS-nek, és még nem intézkedett az IRS-szel a probléma megoldásáról. Egy adószakértő segíthet több éves adóbevallások benyújtásában, és ismeri az IRS által az ilyen helyzetben lévők számára kínált programokat. Ő el tudja vezetni Önt ahhoz, amelyik a legmegfelelőbb az Ön pénzügyi helyzetének.
Az IRS például hajlandó lehet arra, hogy fizetési tervet állítson össze Önnel, ha megfelel a jogosultsági feltételeknek. Segít, ha egy könyvelő dolgozik az Ön nevében, hogy mindent helyesen nyújtson be, amikor megpróbálja orvosolni a problémát.
Azt is érdemes lehet, hogy kapcsolatba lépjen egy adóügyvéddel, ha elmulasztotta benyújtani a korábbi évek bevallásait, mert ez komoly helyzetet jelenthet. A könyvelője esetleg tud ajánlani valakit, aki kifejezetten ilyen körülményekkel foglalkozik.
Amikor nincs szüksége könyvelőre
Nem biztos, hogy jelentős összeget takaríthat meg, ha az elmúlt évben nem változott az adózási helyzete, vagy ha egyedülálló, egy munkáltatónál dolgozik, nincsenek gyermekei, és bérli a lakását. Ezekben a helyzetekben az adóbevallásod elég egyszerű lenne, így akár jól is járhatsz, ha adószoftverrel készíted el a bevallásodat. Lehet, hogy nem éri meg szakembert fizetni, ha semmi olyan nem történik az életében, ami megnehezítheti az adózási helyzetét.
Soha nem árt azonban egy profi könyvelőhöz vagy CPA-hoz fordulni, ha kérdései vannak.
A könyvelő használatának alternatívái
A legtöbb ember otthon is meg tudja csinálni az adóbevallását a megvásárolható adószoftverekkel. Valójában Ön jogosult lehet az IRS Free File szolgáltatásra, ha a jövedelme kevesebb, mint 72 000 dollár volt 2020-ban. Ez a szövetségi program az IRS és több ismert szoftverszolgáltató közötti szövetség, amely lehetővé teszi, hogy hozzáférjen a szoftverhez, és további költségek nélkül elkészítse a bevallását.
Ez a szoftver könnyen használható, és kérdéseket tesz fel Önnek, amelyek segítenek meghatározni, hogy jogosult-e bármilyen adójóváírásra és levonásra.
Néhány “kiskereskedelmi” adóelőkészítő szolgáltatás, például a H&R Block ugyanolyan típusú szoftvereket használ, amelyeket online is megvásárolhat, így Ön maga is el tudja intézni az adózását. Sőt, több is tagja a Free File szövetségnek. De egy szolgáltatás igénybevétele akkor is megfontolandó lehetőség lehet, ha egyszerűen kényelmesebb, ha valaki más tölti ki helyetted a bevallást, és útmutatást ad.
Megfontolja az adóelőkészítő helyek által felszámított díjakat, és ezt mérlegelje a könyvelő igénybevételével vagy a szoftver megvásárlásával szemben, majd döntse el, melyiknek van a legtöbb értelme az Ön számára.