A pénzkezelés terén sokan szeretnék teljes mértékben kézben tartani a pénzügyeiket.

Ez magában foglalja a részvényeiket, kötvényeiket, ingatlanbefektetéseiket és egyéb vagyontárgyaikat.

A helyzetétől függően azonban érdemes lehet egy vak bizalmat létrehozni, és megbízni egy vagyonkezelőt az ügyei intézésével.

A vagyonkezelő olyan személy, aki egy harmadik fél (megbízó) számára kezeli a vagyont vagy a vagyontárgyakat. A vak bizalmi vagyonkezelő esetében Ön a vagyonkezelőnek adja át a vagyona feletti ellenőrzést. Mint megbízónak, Önnek nincs tudomása arról, hogy a vagyonkezelő hogyan kezeli vagy fekteti be a vagyont a trösztben lévő eszközöket.

De miért választja valaki a vak bizalmi vagyonkezelést?

Íme, amit erről a jogi eszközről tudni kell, beleértve azt is, hogy miért van értelme bizonyos helyzetekben.

Hogyan működik a vak tröszt?

A trösztök gyakoriak a hagyatéki tervezés során, mivel egyszerűbb módot biztosítanak a vagyonkezelésre.

A bizalmi vagyonkezelőket különböző okokból hozzák létre. Egyesek azért teszik ezt, hogy elrejtsék vagyonukat a nyilvánosság elől. Mások pedig azért hoznak létre trösztöt, hogy felvázolják, hogyan szeretnék, ha az örökséget szétosztanák az örököseik között.

Ez egy kiváló eszköz a családi vagyon megőrzéséhez. Megállapítja, hogy a kedvezményezettek mikor és hogyan kapják meg a pénzt.

A vak bizalom az élő bizalom egy típusa, de különbözik a normál bizalomtól. A fenti forgatókönyvek szerinti normál tröszt létrehozásakor az a személy, aki a trösztben lévő eszközök tulajdonosa – más néven a megbízó – részt vesz ezen eszközök kezelésében.

Kommunikál a vagyonkezelővel, és beavatottja annak, hogy a pénzeszközöket hogyan fektetik be. Egy normál trösztben a kedvezményezettek is kapnak részleteket a trösztben lévő eszközökről.

A vak trösztben azonban csak a vagyonkezelő kezeli az eszközöket. A megbízó és a kedvezményezettek semmit sem tudnak a tröszt által vásárolt és eladott befektetésekről. Más szóval, nincs tudomásuk arról, hogy a vagyonkezelő hogyan kezeli ezeket az eszközöket.

Ez nem jelenti azt, hogy a vagyonkezelő azt tehet a vagyonnal, amit csak akar. Még mindig a megbízó és a kedvezményezettek érdekében dolgoznak. Ezért a vagyonkezelőknek olyan döntéseket kell hozniuk, amelyek a lehető legjobb eredményt eredményezik.

A vak bizalmi vagyonkezelő létrehozásakor két lehetőség közül választhat. Az egyik lehetőség a visszavonható vak tröszt.

Ezzel a típussal, bár Ön választ egy vagyonkezelőt a bizalmi vagyonkezelésre, Ön jogosult a bizalmi vagyonkezelési szerződést bármikor megszüntetni. A visszavonható vak tröszt felállítása rugalmasságot biztosít Önnek ahhoz, hogy a jövőben vagyonkezelőt váltson, vagy akár hozzáadjon vagy eltávolítson egy kedvezményezettet.

A trust másik típusa a visszavonhatatlan trust. Ez a típusú bizalmi vagyonkezelő nem nyújt ugyanilyen rugalmasságot. Miután létrehozta ezt a bizalmat, kiválasztott egy vagyonkezelőt, és eszközöket helyezett át a bizalomba, nem tud változtatni rajta.

Ha a vagyontervezés során vak bizalmat választ, csak akkor hozzon létre visszavonhatatlan bizalmat, ha a jövőben nem tervezi a bizalom módosítását.

A vak bizalom létrehozásának okai

Amikor egyesek a bizalomra gondolnak, a csak gazdag személyek által használt jogi eszközre gondolnak.

Mégis, bárki létrehozhat egy bizalmat, ha személyes helyzete indokolja azt.

Mivel a vak bizalom magában foglalja a vagyon feletti ellenőrzés feladását, miért választja ezt a fajta bizalmat?

Egyszerűen fogalmazva, a vak bizalom előnyös olyan helyzetekben, amikor egy személynek el kell választania magát a vagyonától, általában a szakmai érdekellentétek elkerülése érdekében.

A vak bizalom gyakori a választott tisztviselők és a vállalati alkalmazottak körében. Még a lottónyertesek is létrehozhatnak vak trösztöt.

Választott tisztségviselők

Vegyünk például egy nyilvánosan megválasztott bírót. Ez a személy különböző ügyeket tárgyal és dönt.

És néha a bíró által hozott ítélet befolyásolja egy adott vállalat hírnevét és értékét.

Tegyük fel, hogy a bíró egy olyan ügyet tárgyal, amely olyan céget érint, amelyben tudatosan részvényei vannak. Ha ennek a cégnek a javára dönt, akkor azzal lehet érvelni, hogy a bíró elfogult döntést hozott. Egy vak tröszt viszont megvédheti a bírót a vizsgálódástól.

Mivel a bíró a vagyon (beleértve a részvényeket is) kezelését egy vagyonkezelőre bízta, nincs tudomása a trösztben lévő befektetésekről.

Így még ha a bírónak van is részvénye a vállalatban, nincs összeférhetetlenség.

Vállalati alkalmazottak

A vak tröszt olyan vállalati alkalmazottnak is előnyös, aki nagy mennyiségű vállalati részvényt birtokol.

Ha ez az alkalmazott közvetlenül a vállalat visszaesése előtt eladná a részvényeit, egyesek illegális tevékenységgel vagy bennfentes kereskedelemmel vádolhatnák ezt az alkalmazottat.

De mivel a részvényeit vak bizalmi vagyonkezelésben tartja – és egy vagyonkezelő kezeli -, az alkalmazott elkerüli a vétkeket.

Lottónyertesek

Nem kell a vállalati Amerikában vagy állami tisztviselőnek lennie ahhoz, hogy vak bizalmi vagyonkezelője legyen. Vannak, akik a lottónyeremény után is létrehoznak ilyen típusú bizalmat.

A nagy összegű pénzhez jutás után sokan inkább névtelenek szeretnének maradni. Ezért keresik a módját annak, hogyan kerülhetik el, hogy a lottónyereményt a nevükre írják.

Egyes államokban a lottónyeremény után kötelesek felfedni a személyazonosságukat. Más államokban névtelen maradhatsz. Ez megakadályozza, hogy az emberek megpróbáljanak hasznot húzni az újonnan szerzett vagyonodból.

De még ha engedélyezik is, hogy elrejtse a személyazonosságát, egy vak tröszt létrehozása az egyetlen módja az anonimitás biztosításának.

Hogyan?

A tröszt igényelheti a lottónyereményt, így az Ön neve nem szerepelhet a nyilvános nyilvántartásban.

Ha megnyeri a lottót, a nyeremény igénylése előtt vak trösztöt kell létrehoznia.

A lottónyeremény után egy vak tröszt létrehozása szintén megőrizheti a nyereményét. Ahelyett, hogy egy összegben kapná meg a nyereményt, a tröszt ütemezett időpontokban oszthatja fel a pénzt Önnek (vagy a kedvezményezetteknek).

Hogyan hozzon létre egy vak trösztöt

A vak tröszt létrehozásához először is el kell döntenie, hogy milyen eszközöket ruházzon át a trösztbe. Bizonyítania kell a tulajdonjogot. Ez magában foglalhatja a részvény- vagy kötvénytulajdonlás igazolását, vagy egy ingatlan tulajdoni lapot.

Valódi készpénzt nem helyezhet el egy vak bizalmi vagyonkezelőbe. Azt azonban megteheti, hogy egy betétszámla tulajdonjogát átruházza a trösztre. Ide tartozik a megtakarítási számla, a pénzpiaci számla vagy a betéti okirat.

Mihelyt eldöntötte, hogy mely vagyontárgyakat vonja be a bizalmi vagyonkezelésbe, a következő lépés a vagyonkezelő kiválasztása. Ez egy harmadik fél, aki az Ön nevében kezeli a trösztöt. Ők fogják teljes mértékben ellenőrizni a vagyonát, ezért fontos, hogy megbízható személyt válasszon.

Néhányan egy barátot vagy családtagot választanak vagyonkezelőnek. De bár ez is egy lehetőség, mások inkább némi távolságot szeretnének tartani a vagyonuk és a személyes kapcsolataik között. Ebben az esetben vagy ügyvédet, vagy könyvelőt, vagy vagyonkezelő céget választanak a vak bizalmi vagyonkezelés felügyeletére.

A családtag vagy barát igénybevételének egyik előnye, hogy valószínűleg nem számít fel kezelési díjat. A trust ügyvéddel, könyvelővel vagy bizalmi társasággal történő létrehozása költséges lehet. A bizalmi vagyonkezelési szerződés összetettségétől függően 1000 és 10 000 dollár közötti összeget fizethet egy szakembernek a bizalmi vagyonkezelő létrehozásáért. Emellett éves kezelési díjat is fizet, ami a bizalmi vagyon 3 százalékát is elérheti.

Ha szakembert vesz igénybe, ütemezzen be egy kezdeti konzultációt, hogy feltehesse kérdéseit, és megállapíthassa, hogy kényelmesen tud-e együtt dolgozni az adott személlyel. Önnek és a vagyonkezelőjének össze kell illeszkednie ahhoz, hogy pozitív munkakapcsolata legyen.

A potenciális vagyonkezelőtől többek között a következőket kérdezheti:

• Milyen végzettséggel rendelkezik?
• Milyen tapasztalata van szakmai megbízottként?
• Milyen típusú bizalmi vagyonkezelőként szolgál?
• Hány trösztöt kezel?
• Hogyan dönt a megfelelő befektetésekről a bizalmi vagyonkezelőm számára?
• Hogyan számítja fel a szolgáltatások díját?

A következő lépés a bizalmi vagyonkezelési szerződés létrehozása. Akár egy barátot, családtagot vagy egy bizalmi társaságot használ, használjon ügyvédet a megállapodás létrehozásához vagy felülvizsgálatához.

A bizalmi vagyonkezelési megállapodásban ki kell emelni, hogy a bizalmi vagyonkezelés visszavonható vagy visszavonhatatlan. Azt is körvonalaznia kell, hogy a vagyonkezelő hogyan fogja kezelni a trösztöt, és információt kell tartalmaznia arról, hogy ki és mikor kapja a kifizetéseket. Egyéb részleteket is tartalmaznia kell, például a kedvezményezettek nevét és azt, hogy mikor ér véget a bizalmi vagyonkezelés, ha alkalmazható.

A bizalmi vagyonkezelési szerződést alá kell írnia és közjegyzővel kell hitelesíttetnie, majd át kell adnia vagyonát a vak bizalmi vagyonkezelésre.

Final Word

A vak bizalmi vagyonkezelés kiváló jogi eszköz, ha el akarja választani pénzügyi életét a szakmai életétől.

Ez egy kiváló módja annak, hogy elkerülje a szakmai összeférhetetlenséget, vagy hogy vagyonát a nagyközönség elől elzárja.

Függetlenül attól, hogy miért hoz létre egy vak bizalom, a fontos dolog az, hogy válasszon egy vagyonkezelő, hogy megbízható és az Ön érdekeit szem előtt tartva.

Giving valaki ellenőrzést a vagyon felett a vagyon kockázatos.

De, a megfelelő személy irányítja az ügyeit, egy vak bizalom megvédheti a pénzügyeit.

De, a megfelelő személy irányítja az ügyeit, egy vak bizalom megvédheti a pénzügyeit.