• 10/6/2020 9:01am EDT
• Da Tezcan Gecgil, InvestorPlace Contributor

I partecipanti al mercato hanno acquistato sempre più fondi negoziati in borsa (ETF). Un gruppo di fondi che i potenziali investitori ricercano è la famiglia di ETF Vanguard. Per decenni, il suo fondatore, John Bogle, è stato considerato una leggenda degli investimenti.

In un articolo del Financial Analysts Journal intitolato “In Memoriam: John C. Bogle”, Stephen Brown dice: “Era un leader di pensiero che, attraverso i suoi molti libri, articoli e conferenze, ha sostenuto il caso di investire piuttosto che speculare e il senso comune manifesto di diventare ricchi lentamente”. Vedremo sette ETF Vanguard da comprare che potrebbero essere appropriati per una gamma di portafogli di investimento.

I lettori abituali di InvestorPlace.com hanno familiarità con diversi ETF, che sono un paniere di titoli di varie classi di attività (come azioni, obbligazioni, materie prime). Un ETF segue tipicamente un indice, che a sua volta traccia i rendimenti su una base buy-and-hold ed è quindi un approccio di investimento passivo. Gli ETF con indice di mercato ampio permettono agli investitori di diversificare le loro partecipazioni di portafoglio seguendo indici come l’S&P 500.

In un articolo di cui Mr. Bogle ha scritto nel 2017, ci ricorda la breve storia dei fondi indicizzati e dice: “Il 18 settembre 1975, alla riunione del consiglio di amministrazione del Vanguard Group, che aveva un anno, i direttori approvarono la mia proposta che la nostra azienda formasse il primo fondo comune d’investimento indicizzato del mondo”

Continua:

Che differenza fanno 40 anni! Sì, i fondi indicizzati continuano ad essere l’investimento preferito dagli investitori di Main Street, per i quali sono stati progettati principalmente per servire, presto raggiunti da una vasta gamma di fondi pensione e piani di risparmio. Ma i fondi indicizzati sono diventati i beniamini di Wall Street. In misura notevole, hanno assunto una forma diversa: fondi (indicizzati) negoziati in borsa (ETF) che possono essere e spesso sono negoziati tutto il giorno, in tempo reale (un estratto da una pubblicità dei primi ETF), detenuti in gran parte da istituzioni finanziarie e utilizzati principalmente per la speculazione, la copertura, l’arbitraggio o altri scopi a breve termine.

Per esempio, lanciato nel gennaio 1993, lo SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEARCA:SPY) è stato il primo exchange-traded fund quotato negli Stati Uniti. Negli ultimi tre decenni, gli ETF come quelli offerti da Vanguard sono diventati popolari veicoli di investimento passivo. La maggior parte degli investitori favorisce i bassi costi di transazione di Vanguard e l’alta liquidità intraday. Di conseguenza, i fondi Vanguard hanno tipicamente grandi asset in gestione e sono guidati dal volume.

Con queste informazioni, ecco sette ETF Vanguard da comprare:

• Vanguard FTSE Developed Markets ETFÂ (NYSEARCA:VEA)
• Vanguard Information Technology ETFÂ (NYSEARCA:VGT)
• Vanguard International Dividend Appreciation ETF (NASDAQ:VIGI)
• Vanguard Real Estate ETFÂ (NYSEARCA:VNQ)
• Vanguard Russell 1000 Growth Index Fund ETF Shares (NASDAQ:VONG)
• Vanguard Total Bond Market ETFÂ (NASDAQ:BND)
• Vanguard Total Stock Market ETFÂ (NYSEARCA:VTI)

Vanguard ETFs: Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)

Range di 52 settimane: $28,46Â – $44,67

Expense Ratio:Â 0,05%

Dividend Yield: 2,51%

Il nostro primo fondo Vanguard è un internazionale, che dà esposizione alle aziende dei mercati sviluppati. VEA, che ha un patrimonio di oltre 120 miliardi di dollari e detiene oltre 4.000 azioni, segue la performance dell’indice FTSE Developed All Cap ex US. In termini di allocazione regionale, l’Europa è in cima alla lista con il 52,7%, seguita dal Pacifico (37,7%) e dal Nord America (8,7%).

La maggior parte dei nomi tra i primi dieci business sono abbastanza noti anche negli Stati Uniti. Nestle (OTCMKTS:NSRGY), Roche (OTCMKTS:RHHBY) e Samsung (OTCMKTS:SSNLF) sono in cima alla lista dei titoli del fondo. Tuttavia, è salito di circa il 50% dai minimi di marzo. I suoi rapporti P/E e P/B sono 1,5. Gli investitori che vorrebbero avere un’esposizione ai mercati sviluppati al di fuori dei nostri confini potrebbero voler considerare l’acquisto dei salti, specialmente se il prezzo scende verso i 37,50 dollari.

Vanguard Information Technology ETF (VGT)

52-week range: $179.45Â – $340.74

Expense Ratio: 0.10%

Dividend Yield: 0.86%

Successivo in questa lista di Vanguard ETF, il Vanguard Information Technology ETF, fornisce esposizione ad una gamma di aziende all’interno dell’industria elettronica e informatica. Nell’ultimo decennio, il settore è stato uno dei catalizzatori dell’economia statunitense e globale. Possiamo aspettarci che la tendenza continui anche nei prossimi trimestri.

L’indice di riferimento, l’Information Technology Spliced Idx. VGT, detiene 328 azioni. Il fondo ha quasi 45 miliardi di dollari di patrimonio netto. Le sue prime dieci partecipazioni comprendono circa il 60% dei fondi. Apple (NASDAQ:AAPL), Microsoft (NASDAQ:MSFT), e Visa (NYSE:V) sono le prime tre partecipazioni.

In termini di allocazione settoriale, Hardware tecnologico, Storage & Periferiche (24,30%), Software di sistemi (20,6%), Elaborazione dati & Servizi in outsourcing (14,2%), e Software applicativo (13,2%) hanno i primi posti.

Da un anno all’altro (YTD), VGT è in crescita di circa il 28%. Se sei un investitore che segue anche gli indicatori tecnici e i grafici a breve termine, potresti essere interessato a sapere che il prezzo è attualmente ipercomprato, segnalando cautela. Dato l’aumento dei livelli di volatilità nei mercati più ampi, potresti voler aspettare un pullback, idealmente verso il livello di $300.

Vanguard International Dividend Appreciation ETF (VIGI)

52-week range: $50.55 â $74.34

Expense ratio: 0.20%

Dividend Yield: 1.6%

La nostra prossima discussione è incentrata sulle aziende globali che tipicamente fanno crescere i loro dividendi. Il Vanguard International Dividend Appreciation ETF fornisce un’esposizione alle aziende dei mercati sviluppati ed emergenti, esclusi gli Stati Uniti, che probabilmente aumenteranno i loro dividendi nel tempo.

VIGI, che ha 426 partecipazioni, segue il NASDAQ International Dividend Achievers Select Index. Le prime dieci aziende comprendono circa il 33% del patrimonio netto che ammonta a 2,7 miliardi. Tencent Holdings (OTCMKTS:TCEHY), Nestle e Roche hanno i primi posti nel fondo. In termini di pesi industriali, i beni di consumo guidano la lista con il 19,4%, seguiti da tecnologia (17,7%), sanità (15,1%), finanza (15,1%) e industriali (14,9%).

YTD, il fondo è su circa il 2%. Tuttavia, il suo run-up dai minimi di marzo è stato abbastanza significativo, circa il 50%. Se ti piacciono i dividendi e vorresti una certa diversificazione al di fuori degli Stati Uniti, allora potresti considerare di impegnare il capitale in VIGI, specialmente se il prezzo scende verso i 67,50 dollari.

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

52-week range: $50.55 â $74.34

Expense ratio: 0.20%

Dividend Yield: 4.29%

Il prossimo nella nostra discussione sugli ETF Vanguard sono i real estate investment trust (REITs) e il Vanguard Real Estate ETF. Negli ultimi mesi, i dati sull’edilizia abitativa, come le partenze degli alloggi, i permessi di costruzione e le vendite di case esistenti, sono stati incoraggianti per gli investitori.

Indubbiamente, durante i giorni della pandemia, i sotto-settori, come la vendita al dettaglio, l’ospitalità e anche gli uffici, sono stati colpiti negativamente. Tuttavia, i dati di vendita in tutta la nazione, così come le prove aneddotiche, mostrano la salute e la capacità di ripresa del settore immobiliare. Le case di nuova costruzione e le case nei sobborghi lontani dai centri urbani stanno vedendo un picco nella domanda. Un’altra nota positiva è che l’inflazione bassa significa che anche i costi complessivi di finanziamento sono bassi.

VNG, che ha 181 partecipazioni, segue l’indice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50. Le dieci maggiori partecipazioni comprendono quasi la metà del patrimonio netto, che supera i 57 miliardi di dollari. I REITs sono diversificati attraverso i sottosettori.

Dall’inizio dell’anno, VNQ è sceso di circa l’11%. Se credi che i REIT possano continuare a beneficiare di una potenziale ripresa nei prossimi mesi, allora potresti voler fare un’ulteriore due diligence sul fondo con l’obiettivo di investire circa $75.

Vanguard Russell 1000 Growth Index Fund ETF Shares (VONG)

52-week range: $131.88 â $240.69

Expense ratio %: 0.08%

Dividend yield: 0.70%

Il Vanguard Russell 1000 Growth Index Fund ETF fornisce esposizione ad una vasta gamma di azioni di crescita tra le società statunitensi a grande capitalizzazione (cap). VONG, che ha 437 partecipazioni, segue il Russell 1000 Growth Index.

I primi dieci titoli costituiscono quasi la metà del patrimonio netto che è di circa 8,5 miliardi di dollari. Apple, Microsoft e Amazon (NASDAQ:AMZN) guidano la lista delle aziende. In termini di pesi settoriali, il fondo assegna fondi alla tecnologia (46,30%), ai beni di consumo discrezionali (20,40%), alla sanità (13,20%), ai servizi finanziari (9,80%) e ai beni durevoli (5,40%). Negli ultimi anni, i nomi di crescita hanno sicuramente caricato il mercato toro e gli investitori non hanno avuto paura di comprare i nomi migliori.

YTD, questo ETF Vanguard è in crescita di circa il 24%. I suoi rapporti P/E e P/B sono di 40,2 e 11,9. Queste sono metriche ricche, anche per le imprese di crescita a grande capitale. Se siete interessati ad aggiungere questi titoli alle vostre partecipazioni, potreste voler aggiungere il fondo alla vostra lista della spesa. Gli investitori potenziali possono comprare nei prossimi cali specialmente intorno ai $200.

Vanguard Total Bond Market ETF (BND)Â

52-week range: $76.49Â – $89.59

Expense ratio:Â 0.035%

Dividend yield: 2.49%

Sappiamo tutti che anno altalenante sia stato il 2020. Anche l’ultimo trimestre dell’anno è iniziato su una nota volatile. I mercati più ampi avranno probabilmente molti giorni di alti e bassi in ottobre. Poiché i pesi massimi inizieranno a riferire tra pochi giorni, i prezzi oscilleranno ampiamente. Pertanto, diversificare dalle azioni al reddito fisso potrebbe essere una strategia appropriata per l’ultimo trimestre dell’anno.

BND fornisce un’esposizione alle obbligazioni investment-grade denominate in dollari statunitensi. È fortemente ponderato verso i titoli di stato americani (oltre il 60%). Di conseguenza, ha un basso rischio di credito. Questo non è sorprendente dato che un gran numero di investitori considera i Treasuries statunitensi come una delle classi di attività più sicure. L’altro è probabilmente l’oro.

Questo ETF di Vanguard, che traccia l’indice Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted, è altamente liquido grazie a un patrimonio netto che è inferiore a 300 miliardi di dollari. Oltre al governo degli Stati Uniti, gli emittenti delle obbligazioni del fondo includono società industriali (18,3%) e finanziarie (9%), titoli di stato stranieri (5) e servizi pubblici (2,4%).

Da un anno all’altro, il fondo è in rialzo di circa il 4,66%. Crediamo che questo fondo potrebbe avere un posto in un portafoglio diversificato a lungo termine. Giocare un po’ in difesa potrebbe piacere a molti investitori al dettaglio. Un ETF obbligazionario potrebbe offrire protezione dal ribasso e un flusso di reddito. Aiuterebbe anche a ridurre la volatilità complessiva di un portafoglio.

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)Â

52-week range: $109.49Â – $181.67

Expense ratio: 0.03%

Dividend yield: 1.99%

L’ultimo ma non meno importante in questa lista di Vanguard ETF da considerare è il Vanguard Total Stock Market ETF, che potrebbe essere un ETF fondamentale per un gran numero di portafogli a lungo termine. VTI, che ha 3.525 partecipazioni, traccia l’indice CRSP US Total Market. Pertanto, copre tutti i settori attraverso mega-, large-, mid- e small-cap stock nei mercati azionari nazionali.

In termini di allocazione settoriale, la lista è guidata dai titoli tecnologici (27,80). Seguono i finanziari (15,5%), i servizi ai consumatori (14,7%), la sanità (13,4%) e gli industriali (11,7%). Le prime 3 partecipazioni del fondo sono Apple, Microsoft e Amazon. I primi dieci titoli costituiscono quasi un quarto del patrimonio netto, che è vicino a 1 trilione di dollari.

YTD, il fondo è aumentato di oltre il 6%. Considero questo fondo come un gioco sulla crescita della nostra economia a lungo termine. Anche se ci possono essere delle increspature e dei singhiozzi lungo la strada, la traiettoria rimarrà in alto. Gli investitori buy-and-hold a lungo termine possono prendere in considerazione l’acquisto dei salti. Una caduta verso il livello di $170 renderebbe il fondo particolarmente attraente.

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