Questo è il 2° di una serie in due parti per capire le approvazioni dei prestiti.

Parte Uno:

Manuale U/W per VA-FHA Loans..

High DTI / Low Ficos OK

Le lettere Prequal non valgono la carta su cui sono stampate A MENO CHE non contengano le seguenti informazioni specifiche e siano supportate da prove.

Punteggio di credito medio (prima pagina del rapporto di credito) Fonte verificata di fondi (estratti conto bancari)

Con le recenti azioni di applicazione del CFPB RESPA contro Zillow e Prospect Mortgage, gli agenti non possono più richiedere “applicazioni scritte di qualità incrociate” come condizione per un acquirente che fa un’offerta per i loro annunci.

CFPB indaga sui partner di “Co-Marketing” di Zillow dal 2015!

O almeno, senza correre il rischio che loro e il loro prestatore preferito diventino il prossimo obiettivo di un audit di conformità CFPB!

CFPB prende di mira gli agenti della So Cal & Prospect Mtg. for Respa Offenses

Una volta che le informazioni di un mutuatario sono “analizzate” attraverso un programma computerizzato di sottoscrizione, i risultati sono uno dei seguenti:

Approvato Non idoneo (può essere recuperato)

Quando si ha a che fare con U/W, l’ufficiale di prestito deve essere paziente e accurato, affrontando qualsiasi problema per iscritto PRIMA di presentare il pacchetto di prestito alla commissione per l’approvazione.

Dopotutto il computer l’ha rifiutato, quindi perché un sottoscrittore dovrebbe rischiare & la propria reputazione con un’approvazione marginale del prestito che poi finisce in pignoramento.

In effetti, l’applicazione non avrebbe mai dovuto essere originata. L’agente di prestito ha appena sprecato il vostro tempo, inacidito la fiducia di un cliente e vi è costato dei referral.

Daniel Dobbs (.org)VP- BrokerMutual Home Mortgage265 S. Randolph #120Brea, Ca. 92821Cell: 949 250-3981

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