1. Le imposte statali e locali e l’imposta minima alternativa federale possono essere applicate ai fondi obbligazionari esentasse. Le plusvalenze non sono esenti dall’imposta federale.
I fondi obbligazionari sono soggetti a maggiori perdite di capitale durante i periodi di aumento dei tassi di interesse.
Il valore dei fondi target date fluttuerà fino e dopo le date obiettivo. Non c’è alcuna garanzia che i fondi forniranno un reddito adeguato al momento del pensionamento o per tutto il periodo.
Le allocazioni delle attività dei fondi target date sono soggette a cambiamenti nel tempo in conformità al prospetto di ciascun fondo.
I fondi di data obiettivo sono costruiti per gli investitori che prevedono di iniziare a ritirare gradualmente le attività del fondo alla data obiettivo per iniziare a coprire le spese durante il pensionamento. Il valore del capitale dei fondi non è garantito in nessun momento. Inoltre, si prega di notare che la data obiettivo rappresenta una data approssimativa in cui gli investitori possono pianificare di iniziare il ritiro dal fondo.
I fondi del mercato monetario non sono assicurati né garantiti dalla FDIC o da qualsiasi altra agenzia governativa. Anche se un fondo del mercato monetario può cercare di preservare il valore del vostro investimento a $1 per azione, è possibile perdere denaro investendo in un fondo.
I rendimenti degli investimenti in fondi negoziati in borsa fluttuano e sono soggetti alla volatilità del mercato, in modo che le azioni di un investitore, quando riscattate o vendute, possono valere più o meno del loro costo originale. Le azioni degli ETF non sono individualmente riscattabili direttamente con l’ETF. Le azioni vengono acquistate e vendute al prezzo di mercato, che può essere superiore o inferiore al valore patrimoniale netto (NAV).
Le strategie di diversificazione non assicurano un profitto e non proteggono dalle perdite nei mercati in declino.
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