Passaggi chiave

• Fate una lista di avvocati specializzati nelle vostre esigenze specifiche.
• Riducete la vostra lista e intervistate i candidati usando una serie di domande preparate.
• Chiedete e capite le tariffe di ogni avvocato.

La prospettiva di trovare un avvocato che vi aiuti a creare il vostro piano patrimoniale può sembrare scoraggiante. Ma se avete un piano chiaro, il processo può essere più semplice di quanto possiate pensare. “Organizzarsi e avere un sistema è metà della battaglia nella pianificazione patrimoniale, e questo si estende alla ricerca di un avvocato”, dice Christin Haley, vicepresidente della pianificazione avanzata di Fidelity. “Infatti, più della metà degli americani tra i 55 e i 64 anni non ha un testamento in atto oggi. “1

Questi 3 passi possono aiutarvi a snellire il processo di ricerca di un avvocato che faccia al caso vostro.

Ricerca di candidati

Iniziate a identificare ciò che dovete realizzare con il vostro piano patrimoniale. Questa informazione vi aiuterà a determinare il tipo di avvocato di cui avrete bisogno.

La maggior parte delle persone ha bisogno di un generalista che possa aiutarvi a redigere un testamento, procure e trust di base. Ma alcune situazioni richiedono avvocati con certe specializzazioni. Per esempio, potreste avere motivo di essere particolarmente preoccupati di massimizzare i programmi di benefici come Medicaid, o di affrontare l’assistenza a lungo termine, nel qual caso potreste aver bisogno di uno specialista in diritto degli anziani. Se avete interessi finanziari all’estero, potreste richiedere le competenze di un avvocato specializzato in pianificazione patrimoniale internazionale. Allo stesso modo, se il vostro caso richiede un lavoro legale in più di una giurisdizione o stato, assicuratevi di considerare gli avvocati che sono autorizzati a praticare in tutti quei luoghi.

Una volta che sapete il tipo di avvocato di cui avete bisogno, è possibile iniziare a costruire una lista di potenziali candidati. Iniziate chiedendo ad amici fidati e membri della famiglia dei riferimenti. “Il passaparola è sempre uno dei migliori approcci”, dice Haley. “Se le persone hanno avuto una cattiva esperienza, sicuramente te lo diranno”. Consultatevi anche con i professionisti finanziari con cui lavorate, come consulenti finanziari, contabili, agenti assicurativi e banchieri. Potrebbero essere in grado di indirizzarvi ad avvocati che conoscono e di cui si fidano.

Suggerimento: Il Fidelity Estate Planner® è disponibile per i clienti Fidelity e fornisce risorse per trovare avvocati di pianificazione patrimoniale, comprese (in alcuni stati) informazioni su avvocati controllati da Fidelity nella vostra zona.

Quando avete una lista di candidati e referenti, esaminate il background di ogni avvocato. Controlla i loro siti web per informazioni sulle dimensioni dello studio, l’esperienza e le specializzazioni. Date un’occhiata ai siti di social media che ogni avvocato utilizza. Il modo in cui un avvocato è rappresentato sui siti di social media può darvi un’idea di come sarà lavorare con loro.

Suggerimento: Potreste anche voler guardare i siti che offrono valutazioni dei pari e informazioni sul background degli avvocati, come Avvo.com.

Intervistate i vostri candidati

Dopo aver ristretto la vostra lista a pochi candidati, confermate il loro stato di registrazione all’ordine degli avvocati, e poi parlate con loro per un colloquio. (Venite preparati per il vostro primo incontro con tutte le informazioni di cui avrete bisogno, compreso il vostro sommario di pianificazione patrimoniale dal Fidelity Estate Planner (vedi sotto) e tutti i documenti di supporto. Preparate anche una lista di domande che vorreste fare ai potenziali avvocati, incluse le seguenti:

• Da quanto tempo state praticando?
• Dove avete studiato?
• Come comunicherete con me?
• Quali sono i modi migliori per contattarvi?
• Sarete voi il mio punto di contatto, o sarà qualcun altro, come un assistente?
• Mi invierà aggiornamenti sullo stato del mio piano, o dovrei aspettarmi di prendere l’iniziativa?
• Come si farà pagare, e qual è la sua tariffa (oraria o fissa)?
• Ci sono delle spese non incluse in quella tariffa?

Ricordate, questo colloquio è la vostra occasione per trovare un avvocato che sia il più adatto a voi. Fidatevi del vostro istinto e trovate un avvocato con cui vi sentite a vostro agio. “Non abbiate paura di guardarvi intorno”, dice Haley. “Devi avere un buon rapporto. Se l’avvocato che state intervistando vi mette a disagio durante le vostre interazioni iniziali, potreste non sviluppare mai il tipo di comunicazione aperta che è il fondamento di un buon rapporto di lavoro”

Tip: La prima impressione è un’impressione duratura. Fidatevi del vostro istinto.

Comprendete le tariffe di ogni avvocato

Il prezzo è una considerazione chiave nella scelta di un avvocato. Tenete a mente quanto potete pagare e trovate un avvocato le cui tariffe potete permettervi.

Alcuni avvocati offrono una consultazione gratuita, altri no. Alcuni offrono una consultazione gratuita per un certo periodo di tempo, come la prima ora, e cominciano a farsi pagare dopo. Scoprite qual è la politica di ogni avvocato prima del primo incontro.

Anche le strutture tariffarie per la redazione di un piano patrimoniale possono variare. Alcuni avvocati applicano una tariffa fissa, mentre altri fatturano a ore. Le tariffe forfettarie in genere includono tutto ciò che è necessario per preparare i documenti di pianificazione patrimoniale. In generale, i piani patrimoniali semplici, tra cui un testamento, una procura e direttive mediche, possono costare da $300 a $1.200. Piani più complessi – per esempio, quelli che includono documenti fiduciari – possono costare fino a $5.000 o più. Le tariffe individuali possono variare a seconda delle giurisdizioni e degli stati, così come altri fattori.

Le tariffe orarie si aggirano comunemente tra i 150 e i 200 dollari l’ora; di nuovo, le tariffe individuali possono variare a seconda delle giurisdizioni e degli stati, così come altri fattori, come le dimensioni dello studio. Si noti che è normale per gli avvocati che fatturano all’ora di fatturare in incrementi di non meno di 6 minuti, o un decimo di un’ora.

Un avvocato può anche passare altre tasse per compiti specifici, come la ricerca online, archiviazione in tribunale, copia di documenti, o spese di corriere. Chiedete di queste spese potenziali in anticipo prima di fare una selezione.

Dopo aver intervistato le vostre prospettive, scegliete quella che si adatta meglio alle vostre esigenze, personalità e budget. A questo punto, l’avvocato può fornirvi una lettera di impegno o di fermo, un contratto che definisce la natura del vostro impegno legale con loro e i termini dell’accordo che avete raggiunto. Questi termini includono le spese di cui sarete responsabili e come il vostro avvocato si farà pagare per il suo tempo. Da lì, il vostro avvocato vi aiuterà a creare un piano patrimoniale, e potrete lavorare insieme per assicurarvi che copra tutte le vostre esigenze.

Suggerimento: Se un avvocato offre una consultazione gratuita, ottenete i dettagli in anticipo e siate chiari sui limiti di tempo e rispettateli.

Una volta che avete stabilito un rapporto di lavoro con un avvocato di pianificazione patrimoniale, considerate di rivedere il vostro piano patrimoniale ogni 2 o 3 anni. Se avete recentemente sperimentato un evento di vita importante come un nuovo matrimonio, la morte di un membro della famiglia, un divorzio, un’invalidità a lungo termine o un’eredità, potrebbe essere il momento di dare una nuova occhiata al vostro piano patrimoniale.