Nota dell’editore: Se la vostra dichiarazione dei redditi è ancora sepolta sotto una pila di fogli accanto al vostro computer, probabilmente è il momento di fare un po’ di organizzazione. Per aiutarvi, condivideremo per quanto tempo conservare le dichiarazioni dei redditi.

Se siete come la maggior parte degli americani, la carta si accumula a casa. Potreste avere pile su pile di vecchi giornali, estratti conto delle carte di credito, stampe casuali e persino copie dei vostri documenti fiscali.

Quindi, cosa può rimanere e cosa dovrebbe andare? Se vi state chiedendo per quanto tempo dovreste conservare i documenti fiscali, la risposta è abbastanza chiara.

Quanto tempo per conservare le dichiarazioni dei redditi

Nella maggior parte dei casi, dovreste pianificare di conservare le dichiarazioni dei redditi insieme a tutti i documenti di supporto per un periodo di almeno tre anni dalla data in cui avete presentato o dalla data di scadenza della vostra dichiarazione dei redditi, se successiva.

Quali documenti fiscali dovrei conservare? Questo include W-2s, 1099s, tracciamento delle spese, registri dei chilometri, registri che supportano le deduzioni dettagliate e altri documenti.

Perché è importante conservare le dichiarazioni dei redditi per tre anni?

Abbiamo già risposto a “per quanto tempo si conservano i documenti fiscali”? Se no, ecco altre informazioni sul perché è importante conservare le dichiarazioni dei redditi per tre anni…

Tenere le dichiarazioni dei redditi per il periodo di tre anni è legato allo statuto di prescrizione dell’IRS. Secondo lo statuto, se non presentate una richiesta di rimborso a cui avete diritto, avete generalmente tre anni dalla data in cui avete presentato la dichiarazione originale o due anni dalla data in cui avete pagato le tasse, per presentare la richiesta. Allo stesso modo, l’IRS ha generalmente solo tre anni dalla data di presentazione o dalla data di scadenza della dichiarazione (qualunque sia la successiva) per valutare un’imposta aggiuntiva.

Ci sono eccezioni alla regola dei registri fiscali?

In alcuni casi, potrebbe essere necessario conservare i documenti più a lungo di tre anni. Per esempio, dovreste pianificare di conservare i moduli fiscali per i conti pensionistici come gli IRA fino a sette anni dopo che il conto è stato completamente cancellato. Se presentate un reclamo per una perdita di titoli senza valore o una deduzione per debiti inesigibili, dovete conservare i registri per sette anni. Inoltre, se ammortate, deprezzate, o comprate o vendete una proprietà, dovreste conservare i registri di proprietà fino alla scadenza del termine di prescrizione per l’anno in cui vi sbarazzate della proprietà. Ricordate, la proprietà non è solo terra o edifici, ma include azioni, attrezzature per ufficio e altri beni.

È anche importante notare che in alcuni casi il termine di prescrizione è più lungo di tre anni. Per esempio, se omettete più del 25% del vostro reddito lordo dalla vostra dichiarazione, l’IRS ha sei anni invece di tre per valutare una tassa aggiuntiva. Inoltre, se presentate una dichiarazione fraudolenta o non la presentate affatto (non raccomandiamo nessuna delle due cose), il termine di prescrizione non scade mai.

Quando sbarazzarsi dei documenti fiscali?

Prima di eccitarsi troppo e buttare via le vostre vecchie dichiarazioni, controllate che non abbiate bisogno di conservarle per altri scopi. Per esempio, alcuni creditori e anche alcune compagnie di assicurazione possono richiedere di conservare i documenti più a lungo di quanto faccia l’IRS. Se decidi di sbarazzarti dei documenti fiscali, assicurati di distruggerli. Le dichiarazioni dei redditi contengono informazioni sensibili che i ladri di identità amano.

Qual è il modo migliore per conservare i documenti?

Il modo migliore per conservare le copie cartacee dei documenti fiscali è in una cassaforte a prova di fuoco. Insieme ai vostri documenti fiscali potete conservare altri documenti importanti come l’atto di proprietà della vostra casa, informazioni su mutui e assicurazioni, il vostro testamento o documenti fiduciari, e le password dei conti bancari e di intermediazione. È anche una buona idea dire a un’altra persona dove tenete la chiave della cassaforte (per esempio, un coniuge o un altro membro fidato della famiglia). In questo modo, se si verifica un’emergenza, quella persona saprà come accedere a qualsiasi documento di cui potrebbe aver bisogno per mantenere i vostri affari in ordine.

Infine, se pensate di conservare i vostri documenti per molto tempo ma non volete che la vostra casa sia ingombra di carta, considerate la scansione dei vostri documenti e la conservazione di un backup dei file su un disco rigido criptato o nel cloud. L’IRS accetta le copie digitali dei documenti, purché siano leggibili. Questo metodo occupa molto meno spazio ed è più facile da organizzare di una pila di documenti.

Help is On the Way

All’inizio di questo post vi stavate chiedendo per quanto tempo dovreste conservare le dichiarazioni dei redditi – e speriamo che abbiate trovato la risposta.

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