1.投資信託とETFを理解する。 非課税債券ファンドには、州税および地方税、連邦代替ミニマム税が適用される場合があります。 キャピタルゲインは連邦税から免除されません。
債券ファンドは、金利上昇局面では元本割れが増加する可能性があります。
ターゲット・デイト・ファンドの価値は、ターゲット・デイトまでとターゲット・デイト以降で変動することになります。
ターゲット・デイト・ファンドは、目標期日まで、および目標期日以降も価値が変動します。また、ファンドが退職時または退職後に十分な収入を得られる保証はありません。
ターゲットデイトファンドの資産配分は、各ファンドの目論見書に従い、時間の経過とともに変更されることがあります。
ターゲット・デイト・ファンドは、退職後の費用をカバーし始めるために、目標日にファンド資産の段階的な引き出しを開始することを期待する投資家のために構築されています。 ファンドの元本価値はいつでも保証されているわけではありません。
マネー・マーケット・ファンドは、FDICまたはその他の政府機関によって保険または保証されているわけではありません。 マネー・マーケット・ファンドは、1株あたり1ドルで投資価値を維持しようとしますが、ファンドに投資することで損失を被る可能性があります。
上場ファンドの投資収益は変動し、市場変動の影響を受けるため、投資家の株式は償還または売却時に元のコストより高いまたは低い価値になる可能性があります。 ETFの株式は、ETFと個別に直接換金することはできません。 株式は市場価格で売買され、純資産価値（NAV）より高くなることも低くなることもあります。
分散戦略は利益を確保するものではなく、下落市場での損失を防ぐものではありません。
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