金融専門家の名前の後に来る様々な指定は、彼女（または彼）が準備し、研究の彼女の選択した分野における標準試験に合格したことを意味することを理解することが重要である。 そして、その事実は、彼女が特定の種類の仕事を実行する資格があるかもしれませんが、指定だけで専門家を雇う十分な理由ではありません。

「私が誰かにアドバイザーで何を探すか言っていた場合、指定はリストのかなり下の方にあるでしょう」と、デレクガブリエルセン、CRPC、独立、オハイオ州の戦略的資産パートナーとの富のアドバイザーは述べています。 「はい、それは素晴らしいことです。 はい、彼らは即座に信頼性を与える。 しかし、誰かがCFPであるというだけで、彼らが個人的にあなたに合うとは限りませんし、彼らが必ずしもあなたのために最高の投資を選ぶとは限りません。 右の指定は素晴らしい前提条件ですが、本当に出発点であるべきです」

Here’s your guide to deciphering these financial designation and figuring which professional is right for you.

CPA

This designation stands for Certified Public Accountant and means that a person has passed the Uniform Certified Public Accountant exam and maintained annual continuing education requirements.This designation stands for Uniform Public Accountant exams. 多くの小さな会計事務所は、個人や企業のための所得税を準備し、同様に企業のための監査サービスを提供しています。

あなたが内国歳入庁によって監査された場合、CPAは、弁護士や登録代理人のようにあなたを表現することができます。 公認会計士の指定は、このような財務諸表の監査として、いくつかの企業の会計業務を実行するために必要です。 しかし、単に個人の税金を準備する助けが必要な場合、名前の後に「CPA」の文字がある税務署員に依頼する必要は必ずしもありません。 また、このような場合にも、「ディアボロス」は、「ディアボロス」を「ディアボロス」と呼ぶことにします。 この指定を使用するには、ファイナンシャルプランナーは、教育、試験、経験、および倫理の要件を満たすだけでなく、継続的な認定料を支払う必要があります。 あなたがあなたの投資を管理したり、財務計画とあなたを支援するために誰かを探している場合は、CFPの指定と専門家を雇うことを検討するかもしれません。 (証券を販売するためには、プロはFINRAライセンスを持っていなければなりません。)

CRPC

公認退職計画カウンセラーは、ファイナンシャルプランニング大学の学習コースと試験を完了し、退職計画について深い知識を持っています。 これらの専門家は、退職所得のさまざまなソース、退職キャッシュフロー、資産管理、不動産計画およびその他の関連トピックについて訓練を受けています。

RIA

登録投資顧問は、証券取引委員会や州の証券局に登録されている投資顧問です。 RIAは、受託者基準、つまり「彼らは自分自身よりも顧客のニーズを優先しなければならない」とGabrielsenは言う。 「それがアドバイザーにどのような影響を与えるかに関係なく、彼らが最善かつ最も低コストの投資であると信じるものを顧客に提供しなければなりません」。 ブローカー・ディーラーや保険会社などの他のアドバイザーは、適合性基準に従います。つまり、顧客のニーズにも適している限り、アドバイザーが利益を得る商品を顧客に販売することが許されます。 CFP、CRPCなどの資格を持つプロフェッショナルは、RIA企業で働く場合、受託者責任を問われます。

CFA

公認証券アナリストは、米国に拠点を置くCFA協会からの専門家指定を取得しており、「ビジネスの調査・分析側」で働く専門家を対象にしていると、ガブリエルセンは述べている。 CFAとは、株式や債券、その派生資産などの投資運用や財務分析の分野で高度な知識を身につけたプロフェッショナルのことである。

EA

Enrolled Agentは、連邦政府によって認可された税務専門家であり、税務を専門として、内国歳入庁に対して納税者の代理を務める資格を有しています。 これらの専門家は、税金に関するアドバイスを提供し、納税申告書を作成することができます。

FINRA

The Financial Industry Regulatory Authorityは、証券を販売する専門家のためのライセンスを提供します。 ファイナンシャルアドバイザーは、他の指定を獲得するための要件を完了している場合でも、彼女は合法的にFINRAのライセンスなしで有価証券を販売することは許可されていません。 さまざまな商品には、さまざまなライセンスが必要です。 シリーズ6ライセンスを持つ専門家は、ミューチュアルファンドや変額年金などのパッケージ投資商品を販売することができ、シリーズ7ライセンスは、ホルダーが株式や債券などの個々の有価証券を販売することができ、シリーズ3ライセンスは、ホルダーが商品先物契約を販売する権限を与えています。 上記の資格を持つプロは、FINRAのライセンスも持っている場合があります。そうでない場合、彼らは証券を販売するライセンスを持っていません。 「専門知識やビジネスのタイプについて）質問をするのはもちろん、一緒に働くことになるその人のことをよく知るようにしましょう。 信頼できる両者の関係を築くことは、他のすべてと同じくらい重要なことです。 長期的なファイナンシャル・プランを構築することが、ほとんどの人にとっての最終目標であるはずです」とガブリエルセンは言います。

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