• 10/6/2020 9:01am EDT
• Por Tezcan Gecgil, InvestorPlace Contributor

Os participantes do mercado têm comprado cada vez mais fundos negociados em bolsa (ETFs). Um grupo de fundos de pesquisa de investidores potenciais é a família de ETFs Vanguard. Por décadas, seu fundador, John Bogle, tem sido considerado como uma lenda de investimento.

Num artigo no Financial Analysts Journal intitulado “In Memoriam”: John C. Bogle”, Stephen Brown diz: “Ele era um líder de pensamento que, através de seus muitos livros, artigos e palestras, argumentou a favor do investimento em vez de especular e o manifesto senso comum de se tornar rico lentamente.” Vamos analisar sete ETFs Vanguard para comprar que poderiam ser apropriados para uma gama de carteiras de investimento.

Regular InvestorPlace.com Os leitores estão familiarizados com diferentes ETFs, que são uma cesta de títulos de várias classes de ativos (tais como ações, títulos, commodities). Um ETF normalmente segue um índice, que por sua vez acompanha os retornos numa base de buy-and-hold e é, portanto, uma abordagem de investimento passivo. Os ETFs de índice largo permitem aos investidores diversificar a sua carteira através do seguimento de índices como o S&P 500.

Num artigo Mr. Bogle, de autoria de 2017, recorda-nos a breve história dos fundos de índice e diz: “Em 18 de Setembro de 1975, na reunião do conselho de administração do Grupo Vanguard, com um ano de existência, os directores aprovaram a minha proposta de que a nossa firma formasse o primeiro fundo de investimento de índice do mundo”

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Ponto continua:

Que diferença fazem 40 anos! Sim, os fundos de índice continuam a ser o investimento de escolha dos investidores da Main Street, aos quais eles foram projetados principalmente para servir, aos quais se junta uma ampla gama de fundos de pensão e planos de parcimônia. Mas os fundos de índice se tornaram agora os queridos de Wall Street. Em um grau notável, eles assumiram uma forma diferente: os fundos de índices (ETFs) que podem ser negociados com freqüência durante todo o dia, em tempo real (um trecho de um anúncio inicial do ETF), mantidos em grande parte por instituições financeiras e usados principalmente para especulação, cobertura, arbitragem ou outros fins de curto prazo.

Por exemplo, lançado em janeiro de 1993, o SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEARCA:SPY) foi o primeiro fundo negociado em bolsa listado nos Estados Unidos. Nas últimas três décadas, ETFs como os oferecidos pela Vanguard se tornaram populares veículos de investimento passivo. A maioria dos investidores favorece os baixos custos de transação da Vanguard e a alta liquidez intradiária. Como resultado, os fundos Vanguard normalmente têm grandes ativos sob gestão e são voltados para o volume.

Com essa informação, aqui estão sete ETFs Vanguard a comprar:

• Vanguard FTSE Developed Markets ETFÂ (NYSEARCA:VEA)
• Vanguard Information Technology ETFÂ (NYSEARCA:VGT)
• Vanguard International Dividend Appreciation ETF (NASDAQ:VIGI)
• Vanguard Real Estate ETFÂ (NYSEARCA:VNQ)
• Vanguard Russell 1000 Growth Index Fund ETF (NASDAQ:VONG)
• Vanguard Total Bond Market ETFÂ (NASDAQ:BND)
• Vanguard Total Stock Market ETFÂ (NYSEARCA:VTI)

Vanguard ETFs: Vanguard FTSE Mercados Desenvolvidos ETF (VEA)

intervalo de 52 semanas: $28,46Â – $44,67

Rácio de Despesas:Â 0,05%

Rendimento de Dividendos: 2,51%

O nosso primeiro fundo Vanguard é internacional, dando exposição a empresas em mercados desenvolvidos. O VEA, que tem mais de 120 bilhões de dólares em ativos e detém mais de 4.000 ações, acompanha o desempenho do FTSE Developed All Cap ex US Index. Em termos de alocação regional, a Europa lidera a lista com 52,7%, seguida pelo Pacífico (37,7%) e América do Norte (8,7%).

A maior parte dos nomes entre os dez maiores negócios também são bastante conhecidos nos Estados Unidos. Nestle (OTCMKTS:NSRGY), Roche (OTCMKTS:RHHBY), e Samsung (OTCMKTS:SSNLF) encabeçam a lista de ações do fundo.

Até agora no ano, a VEA caiu cerca de 5,4%. No entanto, subiu cerca de 50% desde os mínimos registados em Março. Os seus rácios P/E e P/B são de 1,5. Aqueles investidores que gostariam de ter exposição a mercados desenvolvidos fora das nossas fronteiras podem querer considerar a compra dos dips, especialmente se o preço cair para $37,50.

Vanguard Information Technology ETF (VGT)

intervalo de 52 semanas: $179,45Â – $340,74

Rácio de despesas: 0,10%

Rendimento de dividendos: 0,86%

Próximo nesta lista de ETFs de Tecnologia da Informação Vanguard, o ETF de Tecnologia da Informação Vanguard, fornece exposição a uma série de empresas dentro das indústrias eletrônica e informática. Durante a última década, a indústria tem sido um dos catalisadores da economia dos EUA e global. Podemos esperar que a tendência continue também nos próximos trimestres.

O índice de referência, o Information Technology Spliced Idx. VGT, detém 328 ações. O fundo tem perto de 45 bilhões de dólares em ativos líquidos. As suas dez maiores participações compreendem cerca de 60% dos fundos. Apple (NASDAQ:AAPL), Microsoft (NASDAQ:MSFT), e Visa (NYSE:V) são as três maiores holdings.

Em termos de alocação setorial, Hardware de Tecnologia, Armazenamento & Periféricos (24,30%), Software de Sistemas (20,6%), Processamento de Dados & Serviços Terceirizados (14,2%), e Software Aplicativo (13,2%) têm os principais pontos.

Até agora (YTD), o VGT está a cerca de 28%. Se você é um investidor que também segue indicadores técnicos e gráficos de curto prazo, você pode estar interessado em saber que o preço está atualmente sobre-comprado, sinalizando cautela. Dado o aumento dos níveis de volatilidade em mercados mais amplos, você pode querer esperar por um pullback, idealmente em direção ao nível $300.

Vanguard International Dividend Appreciation ETF (VIGI)

intervalo de 52 semanas: $50,55 â $74,34

Rácio de despesas: 0,20%

Rendimento dos dividendos: 1,6%

A nossa próxima discussão centra-se nas empresas globais que tipicamente aumentam os seus pagamentos de dividendos. A Vanguard International Dividend Appreciation ETF fornece exposição a negócios em mercados desenvolvidos e emergentes, excluindo os EUA, que provavelmente aumentarão seus dividendos ao longo do tempo.

VIGI, que tem 426 participações, acompanha o índice NASDAQ International Dividend Achievers Select Index. As dez maiores empresas compreendem cerca de 33% dos ativos líquidos, que se situam em 2,7 bilhões. Tencent Holdings (OTCMKTS:TCEHY), Nestlé e Roche ocupam os primeiros lugares no fundo. Em termos de pesos industriais, os Bens de Consumo encabeçam a lista com 19,4%, seguidos por Tecnologia (17,7%), Saúde (15,1%), Finanças (15,1%) e Indústrias (14,9%).

YTD, o fundo sobe cerca de 2%. No entanto, o seu crescimento desde março-abaixo tem sido bastante significativo, cerca de 50%. Se você gosta de dividendos e gostaria de alguma diversificação fora dos E.U.A., então você pode considerar a possibilidade de comprometer capital em VIGI, especialmente se o preço cair para $67,50.

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

intervalo de 52 semanas: $50,55 â $74,34

Rácio de despesas: 0,20%

Rendimento de dividendos: 4,29%

Próximo na nossa discussão sobre ETFs Vanguard são os fundos de investimento imobiliário (REITs) e o ETF Vanguard Real Estate. Ao longo dos últimos meses, os dados de habitação, tais como Arranques de Habitação, Licenças de Construção e Vendas de Casas Existentes, têm sido encorajadores para os investidores.

Bem compreensivelmente, durante os dias pandémicos, os sub-sectores, tais como o retalho, a hospitalidade e até mesmo o espaço de escritórios, têm sido adversamente afectados. No entanto, os números das vendas em todo o país, bem como as evidências anedóticas, mostram a saúde e a resiliência do sector imobiliário. Casas recém-construídas e casas nos subúrbios, longe dos centros das cidades, estão a registar um pico na procura. Em outra nota positiva, a baixa inflação significa que os custos globais de financiamento também são baixos.

VNG, que tem 181 participações, acompanha o índice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50. As dez maiores participações compreendem cerca de metade dos activos líquidos, que são superiores a 57 mil milhões de dólares. Os REITs são diversificados por subsetores.

Desde o início do ano, o VNQ está abaixo de cerca de 11%. Se você acredita que os REITs podem continuar a se beneficiar de uma potencial recuperação nos próximos meses, então você pode querer fazer mais due diligence sobre o fundo com vista a investir em torno de $75,

Vanguard Russell 1000 Growth Index Fund ETF Shares (VONG)

intervalo de 52 semanas: $131,88 â $240,69

Rácio de despesas %: 0,08%

Rendimento de dividendos: 0,70%

O Fundo Vanguard Russell 1000 Growth Index ETF fornece exposição a uma ampla gama de ações de crescimento entre as empresas americanas de grande capitalização (cap). A VONG, que tem 437 participações, acompanha o Russell 1000 Growth Index.

As dez maiores ações compõem cerca da metade dos ativos líquidos, que são cerca de US$8,5 bilhões. Apple, Microsoft, e Amazon (NASDAQ:AMZN) encabeçam a lista de empresas. Em termos de ponderações da indústria, o fundo aloca fundos para Tecnologia (46,30%), Consumidor Discricionário (20,40%), Saúde (13,20%), Serviços Financeiros (9,80%), e Produtor Durável (5,40%). Nos últimos anos, os nomes de crescimento têm definitivamente cobrado o mercado de touro e os investidores não têm sido tímidos em comprar os nomes principais.

YTD, este Vanguard ETF está a cerca de 24% acima. Seus índices de P/E e P/B estão em 40,2 e 11,9. Estas são métricas ricas, mesmo para negócios de grande crescimento. Se estiver interessado em adicionar estas acções às suas participações, pode querer adicionar o fundo à sua lista de compras. Potenciais investidores podem comprar nas próximas quedas, especialmente em torno de $200,

Vanguard Total Bond Market ETF (BND)Â

intervalo de 52 semanas: $76,49Â – $89,59

Rácio de despesas:Â 0,035%

Rendimento de dividendos: 2,49%

Todos sabemos o que tem sido um ano agitado em 2020. O último trimestre do ano também começou com uma nota volátil. Mercados mais amplos terão possivelmente muitos dias de subida e descida em Outubro. À medida que os pesos pesados começarem a reportar dentro de poucos dias, os preços irão oscilar amplamente. Portanto, a diversificação das ações para renda fixa pode ser uma estratégia apropriada para o último trimestre do ano.

BND proporciona exposição a títulos denominados em dólares americanos com grau de investimento. É fortemente ponderada em relação aos títulos do governo dos EUA (mais de 60%). Como resultado, ele tem baixo risco de crédito. Isto não é surpreendente, uma vez que um grande número de investidores considera o Tesouro dos EUA como uma das classes de ativos mais seguras. A outra provavelmente será ouro.

Este Vanguard ETF, que segue o índice Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjususted, é altamente líquido graças aos ativos líquidos que são tímidos de $300 bilhões. Além do governo americano, os emissores dos títulos do fundo incluem empresas industriais (18,3%) e financeiras (9%), títulos do governo estrangeiro (5) e serviços públicos (2,4%).

Até agora, o fundo está a subir cerca de 4,66%. Acreditamos que este fundo poderia ter um lugar numa carteira diversificada a longo prazo. Jogar um pouco de defesa poderia apelar para muitos investidores de varejo. Um ETF de títulos pode oferecer proteção contra perdas e fluxo de renda. Ele também ajudaria a reduzir a volatilidade global de uma carteira.

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)Â

intervalo de 52 semanas: $109,49Â – $181,67

Rácio de despesas: 0,03%

Rendimento de dividendos: 1,99%

O último mas não menos importante nesta lista de ETFs Vanguard Total Stock Market ETF, que poderia ser uma pedra angular ETF para um grande número de carteiras de longo prazo. A VTI, que tem 3.525 participações, acompanha o CRSP US Total Market Index. Portanto, ele cobre todos os setores através de ações de mega-, grandes, médias e pequenas capitalizações nos mercados de ações domésticos.

Em termos de alocação setorial, a lista é encabeçada por ações de tecnologia (27,80). Em seguida, vêm os setores Financeiro (15,5%), Serviços ao Consumidor (14,7%), Saúde (13,4%) e Indústrias (11,7%). As 3 maiores participações do fundo são Apple, Microsoft e Amazon. As dez maiores ações perfazem cerca de um quarto dos ativos líquidos, que estão perto de $1 trilhão.

YTD, o fundo está acima de 6%. Eu considero este fundo como um jogo sobre o crescimento da nossa economia a longo prazo. Embora possa haver agitação e soluços ao longo do caminho, a trajetória permanecerá em alta. Os investidores de longo prazo podem considerar a compra dos dips. Uma queda para o nível de $170 tornaria o fundo especialmente atraente.

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