Toma de decisões judiciais

• Faça uma lista de advogados especializados nas suas necessidades específicas.

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• Altre a sua lista e entreviste os candidatos usando um conjunto preparado de perguntas.

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• Ask about and understand each attorney’s fees.

A perspectiva de encontrar um advogado para ajudá-lo a elaborar o seu plano imobiliário pode parecer assustadora. Mas se você tiver um plano claro, o processo pode ser mais simples do que você pensa. “Organizar-se e ter um sistema é metade da batalha no planejamento patrimonial, e isso se estende a encontrar um advogado”, diz Christin Haley, vice-presidente de planejamento avançado da Fidelity. “Na verdade, mais da metade dos americanos de 55 a 64 anos não tem um testamento hoje”.1

Estas 3 etapas podem ajudá-lo a agilizar o processo de encontrar um advogado que seja adequado para você.

Procure por candidatos

Comece identificando o que você precisa realizar com o seu plano patrimonial. Essa informação irá ajudá-lo a determinar o tipo de advogado que irá precisar.

A maior parte das pessoas precisa de um generalista que possa ajudar a redigir um testamento, procurações, e trusts básicos. Mas algumas situações requerem advogados com certas especializações. Por exemplo, você pode ter motivos para estar especialmente preocupado em maximizar os programas de benefícios, como Medicaid, ou em tratar de cuidados a longo prazo, caso em que você pode precisar de um especialista em direito dos idosos. Se você tiver interesses financeiros no exterior, você pode exigir as habilidades de um advogado especializado em planejamento imobiliário internacional. Da mesma forma, se o seu caso exigir trabalho legal em mais de uma jurisdição ou estado, não se esqueça de considerar advogados que sejam licenciados para praticar em todos esses lugares.

Após saber o tipo de advogado que você precisa, você pode começar a construir uma lista de candidatos em potencial. Comece por pedir referências a amigos e familiares de confiança. “A boca a boca é sempre uma das melhores abordagens”, diz Haley. “Se as pessoas tiveram uma má experiência, de certeza que te vão contar.” Consulte também profissionais financeiros com quem trabalha, tais como consultores financeiros, contabilistas, agentes de seguros e banqueiros. Eles podem ser capazes de encaminhá-lo a advogados que conhecem e em quem confiam.

Tip: The Fidelity Estate Planner® está disponível para clientes Fidelity e fornece recursos para encontrar advogados de planejamento imobiliário, incluindo (em alguns estados) informações sobre os advogados da Fidelity na sua área.

Quando você tiver uma lista de trabalho de candidatos e referências, verifique o histórico de cada advogado. Verifique seus sites para obter informações sobre o tamanho do escritório, experiência e especializações. Dê uma olhada nos sites de mídia social que cada advogado utiliza. A forma como um advogado é representado nos sites de mídia social pode lhe dar uma idéia de como será trabalhar com eles.

Tip: Você também pode querer olhar os sites que oferecem avaliação por pares e informações de base para advogados, como Avvo.com.

Interview your prospects

Depois de ter reduzido a sua lista aos seus poucos candidatos de topo, confirme o status de inscrição na Ordem dos Advogados do Estado deles, e depois fale com eles sobre uma entrevista. (Um advogado pode ou não cobrar-lhe uma entrevista.) Venha preparado para a sua primeira reunião com todas as informações que você vai precisar, incluindo o resumo do seu planejamento patrimonial do Fidelity Estate Planner (veja abaixo) e quaisquer documentos de apoio. Prepare também uma lista de perguntas que você gostaria de fazer aos possíveis advogados, incluindo o seguinte:

• Há quanto tempo você tem praticado?
• Onde você foi educado?
• Como você se comunicará comigo?
• Quais são as melhores maneiras de contatá-lo?
• Você será meu ponto de contato, ou será outra pessoa, como um paralegal?
• Vocês me enviarão atualizações sobre o status do meu plano, ou devo esperar tomar a iniciativa?
• Como você irá cobrar, e qual é a sua tarifa (por hora vs. tarifa fixa)?
• Existirão quaisquer cobranças não incluídas nessa tarifa?

Lembrar, esta entrevista é a sua chance de encontrar um advogado que seja o mais adequado para você. Confie nos seus instintos e encontre um advogado com quem se sinta confortável. “Não tenhas medo de fazer compras”, diz Haley. “Tens de ter uma boa relação. Se o advogado que estás a entrevistar te deixa desconfortável durante as tuas interações iniciais, podes nunca desenvolver o tipo de comunicação aberta que é a base de uma boa relação de trabalho.”

Tip: Uma primeira impressão é uma impressão duradoura. Confie no seu instinto.

Avalie os honorários de cada advogado

Preço é uma consideração chave na escolha de um advogado. Tenha em mente quanto você pode pagar e encontre um advogado cujos honorários você pode pagar.

Alguns advogados oferecem uma consulta gratuita; outros não. Alguns oferecem uma consulta gratuita por um determinado período de tempo, como a primeira hora, e começam a cobrar depois disso. Descubra qual é a política de cada advogado antes da primeira reunião.

As estruturas de taxas para a elaboração de um plano patrimonial também podem variar. Alguns advogados cobram uma taxa fixa, enquanto outros cobram à hora. As taxas fixas normalmente incluem tudo o que é necessário para preparar os documentos de planejamento do patrimônio. Em geral, simples planos imobiliários, incluindo testamento, procuração e diretrizes médicas, podem custar entre US$300 a US$1.200. Planos mais complexos – por exemplo, aqueles que incluem documentos fiduciários – podem custar até $5.000 ou mais. As tarifas individuais podem variar de acordo com as jurisdições e estados, assim como outros fatores.

As tarifas horárias geralmente variam entre $150 e $200 por hora; novamente, as tarifas individuais podem variar de acordo com as jurisdições e estados, assim como outros fatores, tais como o tamanho da firma. Note que é normal que advogados que faturam à hora faturem em incrementos de não menos de 6 minutos, ou um décimo de hora.

Um advogado também pode repassar outras taxas para tarefas específicas, tais como pesquisa on-line, arquivamento em tribunal, cópia de documentos ou taxas de correio. Pergunte sobre essas taxas potenciais antes de fazer uma seleção.

Depois de entrevistar seus potenciais clientes, escolha aquele que melhor se adapte às suas necessidades, personalidade e orçamento. Neste momento, o advogado pode fornecer-lhe uma carta de compromisso ou carta de retenção, um contrato que define a natureza do seu compromisso legal com eles e os termos do acordo que você chegou. Estes termos incluem as despesas pelas quais você será responsável e como seu advogado irá cobrar pelo seu tempo. A partir daí, seu advogado irá ajudá-lo a elaborar um plano de herança, e você pode trabalhar em conjunto para garantir que ele cubra todas as suas necessidades.

Tip: Se um advogado oferece uma consulta gratuita, obtenha os detalhes antecipadamente e seja claro sobre os limites de tempo.

Após ter estabelecido uma relação de trabalho com um advogado planejador de herança, considere revisar seu plano de herança a cada 2 a 3 anos. Se você passou recentemente por um evento importante na sua vida, como um novo casamento, morte de um membro da família, divórcio, invalidez a longo prazo ou herança, pode ser hora de dar uma nova olhada no seu plano patrimonial.