O gráfico de crash do mercado de ações é muito valioso quando você quer ver o que aconteceu com os preços das ações durante períodos de grande medo. Houve vários crashes do mercado nos últimos 100 anos.

O mais conhecido é provavelmente o crash do mercado de ações de 1929. Mas este não é o único crash na história do mercado de acções. Já tinha havido quedas antes, durante séculos anteriores. A história do investimento na bolsa de valores está cheia de períodos em que a mania irracional acontece em diferentes mercados do mundo e isso leva ao crashes da bolsa.

É uma loucura pensar que os crashes não virão. Eles virão de novo e de novo. Podemos esperar que esses crashes se repitam no futuro, pois muitos investidores não são capazes de aprender lições valiosas que esses crashes fornecem a eles.

Por isso eu acho que os investidores passivos, e também os investidores e traders ativos, devem se lembrar de conselhos de investimento importantes quando olharem para gráficos de crash do mercado acionário.

1929 gráfico de crash do mercado acionário

O crash mais conhecido e mencionado na história moderna é o crash do mercado acionário de 1929. Este crash do mercado acionário em 1929 foi alimentado por um boom de empréstimos e crédito que foi fornecido como especulação. A bolha aconteceu porque muitas pessoas estavam jogando com ações sem realmente saber o básico de investimento que é necessário para um investimento lucrativo. No gráfico abaixo você pode ver como o maior índice afundou durante o crash da grande depressão.

Stock market investing basics provided by stock market crashes

1. “Desta vez é diferente”

É muito comum ouvir esta frase. A cada década após algum forte boom em uma ou mais áreas da economia, você encontrará pessoas dizendo esta frase. Não acredite nisso. Não é diferente. Uma história de crashes nos mostra que alguns crashes virão novamente. Quando você ouvir esta frase, avalie a área da economia para a qual ela está apontada e depois espere pelo estouro da bolha.

2. Os preços só podem subir

Isto também não é verdade. O que sobe também vai descer. É verdade que existem fortes movimentos de tendência a médio prazo no mercado acompanhados por pullbacks. Mas todas as tendências vão terminar e mudar para o oposto. Há também tempos de tendências de bear no mercado.

3. O medo é uma emoção muito mais forte do que a ganância

Os preços das acções sobem lentamente. Mas quando os preços mudam sua tendência, os movimentos para baixo são muito mais fortes e o preço se move para baixo muito mais rapidamente.

4. A diversificação não ajudará durante o pânico

Movimentos panicos através do universo da classe de ativos. Não espere que você esteja seguro com commodities quando as ações estiverem sendo vendidas em pânico. Há apenas alguns céus seguros e eles também não funcionam o tempo todo. Eu mencionaria os Títulos do Tesouro dos EUA a 10 anos ou Bunds alemães – produtos de renda fixa emitidos pelos governos dos EUA e da Alemanha.

O grande crash do mercado de ações do Nasdaq em 2000

5. O que vai muito vai cair muito

Pois verificar algumas manias. A bolha da internet aumentou o preço do índice Nasdaq durante seis meses na parte final da bolha durante 1999 – 2000, apenas para apagar esses ganhos em três semanas. O mesmo aconteceu em 2008 quando o pânico em torno do índice S&P 500 apagou os ganhos dos últimos vários anos. Veja o gráfico abaixo:

chave do mercado de ações em 2008

O período de taxas de juros muito baixas que prevaleceu desde o fim da bolha Nasdaq 2000 levou a uma alavancagem excessiva do setor financeiro e a muitos instrumentos financeiros estranhos. Quase dinheiro livre e grande alavancagem levaram a um grande boom de financiamento hipotecário nos EUA e também a uma explosão da dívida governamental nos países desenvolvidos.

Quando a bolha explodiu, o mercado acionário afundou. Aqui está um gráfico de crash da bolsa de valores do índice S&P500 durante este período:

6. Pode levar muito tempo até que os preços se recuperem para níveis pré-crash

Algumas vezes há apenas um mini crash que dura apenas alguns dias ou semanas e depois o preço se recupera dentro de alguns meses. Mas pode levar anos para recuperar de grandes quedas e como você pode ver neste gráfico de crash do mercado de ações. O Nasdaq ainda está a menos de 50% do seu pico a partir da bolha de 2000. E já se passaram mais de 10 anos (2011).

Então, quais são as minhas recomendações para lidar com tais situações?

Bem não somos capazes de prever alguns crashes como o Flash Crash em 2010 e os crashes relacionados com desastres naturais. Alguns podem ser esperados, como o colapso da bolha do Nasdaq 2000 ou a crise do Subprime de 2007-2008. É sábio ser um investidor mais ativo em vez de um investidor que só compra e faz investimentos. É sábio saber ler os gráficos e ter lucros quando o preço começa a se mover parabólico. Vai cair novamente.