1. La fondurile de obligațiuni scutite de impozit se pot aplica impozite de stat și locale și impozitul minim alternativ federal. Câștigurile de capital nu sunt scutite de impozitul federal.
Fondurile de obligațiuni sunt supuse unei pierderi crescute de capital în perioadele de creștere a ratelor dobânzii.
Valoarea fondurilor cu dată țintă va fluctua până la și după datele țintă. Nu există nicio garanție că fondurile vor asigura un venit adecvat la sau până la pensionare.
Alocațiile de active ale fondurilor la date țintă pot suferi modificări în timp, în conformitate cu prospectul fiecărui fond.
Fondurile la data țintă sunt construite pentru investitorii care se așteaptă să înceapă retragerile graduale ale activelor fondului la data țintă pentru a începe să acopere cheltuielile la pensie. Valoarea principală a fondurilor nu este garantată în niciun moment. De asemenea, vă rugăm să rețineți că data țintă reprezintă o dată aproximativă la care investitorii pot planifica să înceapă retragerile din fond.
Fondurile de piață monetară nu sunt nici asigurate, nici garantate de FDIC sau de orice altă agenție guvernamentală. Deși un fond de piață monetară poate încerca să păstreze valoarea investiției dvs. la 1 dolar pe acțiune, este posibil să pierdeți bani investind într-un fond.
Reneficiile investițiilor în fonduri tranzacționate la bursă vor fluctua și sunt supuse volatilității pieței, astfel încât acțiunile unui investitor, atunci când sunt răscumpărate sau vândute, pot valora mai mult sau mai puțin decât costul lor inițial. Acțiunile ETF-urilor nu pot fi răscumpărate individual direct cu ETF-ul. Acțiunile sunt cumpărate și vândute la prețul pieței, care poate fi mai mare sau mai mic decât valoarea activului net (NAV).
Strategiile de diversificare nu asigură un profit și nu protejează împotriva pierderilor pe piețele în declin.
(0220-0X8J)

Informațiile de pe acest site web sunt doar în scop educațional. Ele nu sunt menite să înlocuiască consultanța fiscală, juridică sau de planificare a investițiilor specifice și individualizate. În cazul în care este necesară sau adecvată o consiliere specifică, consultați un consilier fiscal calificat, un CPA, un planificator financiar sau un manager de investiții.

Fundația Charles Schwab este o fundație privată, non-profit, 501(c)(3), care nu face parte din Charles Schwab & Co., Inc. sau din compania mamă a acesteia, The Charles Schwab Corporation.