- 10/6/2020 9:01am EDT
- By Tezcan Gecgil, InvestorPlace Contributor
Participanții de pe piață au cumpărat din ce în ce mai multe fonduri tranzacționate la bursă (ETF-uri). Un grup de fonduri pe care potențialii investitori îl cercetează este familia de ETF-uri Vanguard. Timp de decenii, fondatorul său, John Bogle, a fost considerat o legendă a investițiilor.
Într-un articol din Financial Analysts Journal intitulat “In Memoriam: John C. Bogle”, Stephen Brown spune: “A fost un lider de opinie care, prin numeroasele sale cărți, articole și prelegeri, a susținut ideea de a investi mai degrabă decât de a specula și bunul simț manifest de a deveni bogat încet.” Ne vom uita la șapte ETF-uri Vanguard de cumpărat care ar putea fi potrivite pentru o serie de portofolii de investiții.
Cititorii obișnuiți ai site-ului InvestorPlace.com sunt familiarizați cu diferite ETF-uri, care sunt un coș de valori mobiliare din diferite clase de active (cum ar fi acțiuni, obligațiuni, mărfuri). Un ETF urmărește de obicei un indice, care la rândul său urmărește randamentele pe baza principiului buy-and-hold și, prin urmare, reprezintă o abordare pasivă a investițiilor. ETF-urile cu indici de piață largă permit investitorilor să își diversifice deținerile din portofoliu prin urmărirea unor indici precum S&P 500.
Într-un articol al dlui. Bogle a scris în 2017, el ne reamintește scurta istorie a fondurilor de indici și spune: “La 18 septembrie 1975, la ședința consiliului de administrație al Vanguard Group, care avea un an de viață, directorii au aprobat propunerea mea ca firma noastră să formeze primul fond mutual de indici din lume.”
El continuă:
Ce diferență fac 40 de ani! Da, fondurile de indici continuă să fie investiția preferată de investitorii de pe Main Streetâcare au fost concepute în primul rând pentru a le serviâla care s-au alăturat curând o gamă largă de fonduri de pensii și planuri de economii. Dar fondurile indexate au devenit acum preferatele lui Wall Street. Într-o măsură remarcabilă, acestea au luat o formă diferită: fonduri tranzacționate la bursă (indexate) (ETF) care pot fi și sunt adesea tranzacționate toată ziua, în timp real (un extras dintr-o primă reclamă pentru ETF), deținute în mare parte de instituții financiare și utilizate în principal pentru speculații, acoperire, arbitraj sau alte scopuri pe termen scurt.
De exemplu, lansat în ianuarie 1993, SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEARCA:SPY) a fost primul fond tranzacționat la bursă listat în S.U.A. În ultimele trei decenii, ETF-urile, cum ar fi cele oferite de Vanguard, au devenit vehicule populare de investiții pasive. Majoritatea investitorilor favorizează costurile reduse de tranzacționare ale Vanguard și lichiditatea ridicată pe parcursul zilei. Prin urmare, fondurile Vanguard au, de obicei, active mari în gestiune și sunt determinate de volum.
Cu aceste informații, iată șapte ETF-uri Vanguard de cumpărat:
- Vanguard FTSE Developed Markets ETFÂ (NYSEARCA:VEA)
- Vanguard Information Technology ETFÂ (NYSEARCA:VGT)
- Vanguard International Dividend Appreciation ETF (NASDAQ:VIGI)
- Vanguard Real Estate ETFÂ (NYSEARCA:VNQ)
- Vanguard Russell 1000 Growth Index Fund ETF Shares (NASDAQ:VONG)
- Vanguard Total Bond Market ETFÂ (NASDAQ:BND)
- Vanguard Total Stock Market ETFÂ (NYSEARCA:VTI)
- Vanguard ETF-uri: Vanguard FTSE FTSE Developed Markets ETF (VEA)
- Vanguard Information Technology ETF (VGT)
- Vanguard International Dividend Appreciation ETF (VIGI)
- Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
- Vanguard Russell 1000 Growth Index Fund ETF Shares (VONG)
- Vanguard Total Bond Market ETF (BND)Â
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)Â
Vanguard ETF-uri: Vanguard FTSE FTSE Developed Markets ETF (VEA)
Intervalul de 52 de săptămâni: 28,46 $Â – 44,67 $
Raportul cheltuielilor:Â 0,05%
Câștigul dividendelor: 2,51%
Primul nostru fond Vanguard este unul internațional, oferind expunere la companii de pe piețele dezvoltate. VEA, care are peste 120 de miliarde de dolari în active și deține peste 4.000 de acțiuni, urmărește performanța indicelui FTSE Developed All Cap ex US Index. În ceea ce privește alocarea regională, Europa este în fruntea listei cu 52,7%, urmată de Pacific (37,7%) și America de Nord (8,7%).
Majoritatea numelor din primele zece companii sunt destul de cunoscute și în Statele Unite. Nestle (OTCMKTS:NSRGY), Roche (OTCMKTS:RHHBY) și Samsung (OTCMKTS:SSNLF) sunt în fruntea listei de acțiuni din fond.
Până acum în acest an, VEA a scăzut cu aproximativ 5,4%. Cu toate acestea, a crescut cu aproximativ 50% de la minimele înregistrate în martie. Rapoartele sale P/E și P/B de urmărire sunt de 1,5. Acei investitori care doresc să aibă expunere la piețele dezvoltate din afara granițelor noastre ar putea dori să ia în considerare cumpărarea de dip-uri, mai ales dacă prețul scade spre 37,50 dolari.
Vanguard Information Technology ETF (VGT)
Interval de 52 de săptămâni: 179,45 $Â – 340,74 $
Raportul cheltuielilor: 0,10%
Reducerea dividendelor: 0,86%
Următorul pe această listă de ETF-uri Vanguard, Vanguard Information Technology ETF, oferă expunere la o serie de companii din cadrul industriilor electronice și informatice. În ultimul deceniu, această industrie a fost unul dintre catalizatorii economiei americane și globale. Este posibil să ne așteptăm ca această tendință să continue și în trimestrele următoare.
Indicatorul de referință, Information Technology Spliced Idx. VGT, deține 328 de acțiuni. Fondul are active nete de aproape 45 de miliarde de dolari. Primele sale zece dețineri cuprind aproximativ 60% din fonduri. Apple (NASDAQ:AAPL), Microsoft (NASDAQ:MSFT) și Visa (NYSE:V) sunt primele trei dețineri.
În ceea ce privește alocarea sectorială, Technology Hardware, Storage & Peripherals (24,30%), Systems Software (20,6%), Data Processing & Outsourced Services (14,2%) și Application Software (13,2%) ocupă locurile fruntașe.
De la începutul anului (YTD), VGT a crescut cu aproximativ 28%. Dacă sunteți un investitor care urmărește și indicatorii tehnici și graficele pe termen scurt, ați putea fi interesat să aflați că prețul este în prezent supracumpărat, semnalând prudență. Având în vedere nivelurile crescute de volatilitate de pe piețele mai largi, este posibil să doriți să așteptați o retragere, în mod ideal spre nivelul de 300 de dolari.
Vanguard International Dividend Appreciation ETF (VIGI)
Intervalul de 52 de săptămâni: 50,55 $ â 74,34 $
Raportul cheltuielilor: 0,20%
Raportul dividendelor: 1,6%
Următoarea noastră discuție se concentrează în jurul companiilor globale care își cresc de obicei plățile de dividende. Vanguard International Dividend Appreciation ETF oferă expunere la întreprinderi atât de pe piețele dezvoltate, cât și de pe piețele emergente, cu excepția SUA, care sunt susceptibile de a-și crește dividendele în timp.
VIGI, care are 426 de titluri, urmărește indicele NASDAQ International Dividend Achievers Select Index. Primele zece companii cuprind aproximativ 33% din activele nete, care se ridică la 2,7 miliarde de euro. Tencent Holdings (OTCMKTS:TCEHY), Nestle și Roche ocupă primele locuri în fond. În ceea ce privește ponderile industriale, Bunuri de consum conduce lista cu 19,4%, urmată de Tehnologie (17,7%), Sănătate (15,1%), Produse financiare (15,1%) și Industriale (14,9%).
De-a lungul anului, fondul a crescut cu aproximativ 2%. Cu toate acestea, creșterea sa de la minimele din martie a fost destul de semnificativă, de aproximativ 50%. Dacă vă plac dividendele și doriți o anumită diversificare în afara SUA, atunci puteți lua în considerare angajarea de capital în VIGI, mai ales dacă prețul scade spre 67,50 dolari.
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
Intervalul de 52 de săptămâni: 50,55 $ â 74,34 $
Raportul cheltuielilor: 0,20%
Reducerea dividendelor: 4,29%
În continuare, în discuția noastră despre ETF-urile Vanguard, sunt trusturile de investiții imobiliare (REIT) și Vanguard Real Estate ETF. În ultimele câteva luni, datele privind locuințele, cum ar fi Housing Starts, Building Permits și Existing Home Sales, au fost încurajatoare pentru investitori.
În mod evident, în timpul zilelor de pandemie, subsectoarele, cum ar fi comerțul cu amănuntul, ospitalitatea și chiar spațiile de birouri, au fost afectate în mod negativ. Cu toate acestea, cifrele de vânzări din întreaga națiune, precum și dovezile anecdotice arată sănătatea și rezistența sectorului imobiliar. Locuințele nou-construite și casele din suburbiile îndepărtate de centrele orașelor înregistrează o creștere a cererii. Într-o altă notă pozitivă, inflația scăzută înseamnă că și costurile generale de finanțare sunt scăzute.
VNG, care are 181 de dețineri, urmărește indicele MSCI US Investable Market Real Estate 25/50. Cele mai mari zece dețineri cuprind aproape jumătate din activele nete, care sunt de peste 57 de miliarde de dolari. REIT-urile sunt diversificate pe sub-sectoare.
De la începutul anului, VNQ a scăzut cu aproximativ 11%. Dacă credeți că REIT-urile ar putea continua să beneficieze de o potențială redresare în lunile următoare, atunci ați putea dori să faceți mai multe verificări cu privire la acest fond, cu scopul de a investi în jur de 75 de dolari.
Interval de 52 de săptămâni: 131,88 $ â 240,69 $
Raportul cheltuielilor %: 0,08%
Câștigul dividendelor: 0,70%
Vanguard Russell 1000 Growth Index Fund ETF oferă expunere la o gamă largă de acțiuni de creștere în rândul companiilor americane cu capitalizare mare (cap). VONG, care are 437 de dețineri, urmărește indicele Russell 1000 Growth Index.
Principalele zece acțiuni reprezintă aproape jumătate din activele nete, care sunt de aproximativ 8,5 miliarde de dolari. Apple, Microsoft și Amazon (NASDAQ:AMZN) sunt în fruntea listei de afaceri. În ceea ce privește ponderile pe industrii, fondul alocă fonduri pentru tehnologie (46,30%), bunuri de consum discreționar (20,40%), sănătate (13,20%), servicii financiare (9,80%) și produse de folosință îndelungată (5,40%). În ultimii ani, numele de creștere au încărcat cu siguranță piața de creștere, iar investitorii nu s-au sfiit să cumpere numele de top.
YTD, acest ETF Vanguard a crescut cu aproximativ 24%. Rapoartele sale P/E și P/B de urmărire se situează la 40,2 și 11,9. Acestea sunt măsurători bogate, chiar și pentru întreprinderile de creștere cu capitalizare mare. Dacă sunteți interesat să adăugați aceste acțiuni la portofoliile dvs., ați putea dori să adăugați acest fond la lista dvs. de cumpărături. Potențialii investitori ar putea cumpăra la viitoarele scăderi, în special în jurul valorii de 200 de dolari.
Vanguard Total Bond Market ETF (BND)Â
Intervalul de 52 de săptămâni: 76,49 $Â – 89,59 $
Raportul cheltuielilor:Â 0,035%
Câștigul dividendelor: 2,49%
Știm cu toții ce an agitat a fost 2020. Ultimul trimestru al anului a început, de asemenea, intr-o notă volatilă. Este posibil ca piețele generale să aibă multe zile de creștere și scădere în octombrie. Pe măsură ce greii încep să raporteze în câteva zile, prețurile vor oscila foarte mult. Prin urmare, diversificarea dinspre acțiuni către venituri fixe ar putea fi o strategie adecvată pentru ultimul trimestru al anului.
BND oferă expunere la obligațiuni cu grad de investiție denominate în dolari americani. Acesta este puternic ponderat cu obligațiuni guvernamentale americane (peste 60%). Ca urmare, are un risc de credit scăzut. Acest lucru nu este surprinzător, deoarece un număr mare de investitori consideră că titlurile de stat americane reprezintă una dintre cele mai sigure clase de active. Cealaltă este probabil să fie aurul.
Acest ETF Vanguard, care urmărește indicele Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted, este foarte lichid datorită activelor nete care se apropie de 300 de miliarde de dolari. În afară de guvernul SUA, emitenții de obligațiuni din fond includ companii industriale (18,3%) și financiare (9%), obligațiuni guvernamentale străine (5) și utilități (2,4%).
De la începutul anului până în prezent, fondul a crescut cu aproximativ 4,66%. Credem că acest fond ar putea avea un loc într-un portofoliu diversificat pe termen lung. Faptul că joacă un pic în apărare ar putea fi atractiv pentru mulți investitori de retail. Un ETF de obligațiuni ar putea oferi protecție împotriva scăderilor și un flux de venit. De asemenea, ar ajuta la reducerea volatilității generale a unui portofoliu.
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)Â
Interval de 52 de săptămâni: 109,49 $Â – 181,67 $
Raportul cheltuielilor: 0,03%
Câștigul dividendelor: 1,99%
Ultimul, dar nu cel din urmă pe această listă de ETF-uri Vanguard de luat în considerare este Vanguard Total Stock Market ETF, care ar putea fi un ETF de bază pentru un număr mare de portofolii pe termen lung. VTI, care are 3.525 de dețineri, urmărește indicele CRSP US Total Market Index. Prin urmare, acesta acoperă toate sectoarele în cadrul acțiunilor cu capitalizare mega, mare, medie și mică de pe piețele interne de acțiuni.
În ceea ce privește alocarea sectorială, lista este condusă de acțiunile tehnologice (27,80). Urmează apoi titlurile financiare (15,5%), serviciile de consum (14,7%), serviciile de sănătate (13,4%) și cele industriale (11,7%). Primele 3 dețineri ale fondului sunt Apple, Microsoft și Amazon. Primele zece acțiuni reprezintă aproape un sfert din activele nete, care se apropie de 1.000 de miliarde de dolari.
De-a lungul anului, fondul a crescut cu peste 6%. Consider acest fond ca fiind un joc pe creșterea economiei noastre pe termen lung. Cu toate că ar putea exista întreruperi și sughițuri pe parcurs, traiectoria va rămâne ascendentă. Investitorii de tip buy-and-hold pe termen lung ar putea lua în considerare cumpărarea de pe minus. O scădere spre nivelul de 170 de dolari ar face fondul deosebit de atractiv.
La data publicării, Tezcan Gecgil nu deținea (nici direct, nici indirect) nicio poziție în titlurile de valoare menționate în acest articol.
Tezcan Gecgil a lucrat în domeniul managementului investițiilor timp de peste două decenii în SUA și în Marea Britanie. pe lângă studiile superioare formale în domeniu, a absolvit toate cele 3 niveluri ale examenului Chartered Market Technician (CMT). Pasiunea ei este tranzacționarea de opțiuni bazată pe analiza tehnică a companiilor puternice din punct de vedere fundamental. Îi place în mod deosebit să configureze apeluri acoperite săptămânale pentru generarea de venituri. Ea publică, de asemenea, articole educaționale privind investițiile pe termen lung.
SubscribeUnsubscribe