Nota editorului: Dacă declarația fiscală este încă îngropată sub un teanc de hârtii lângă computerul dumneavoastră, probabil că este timpul să faceți puțină organizare. Pentru a vă ajuta, vă vom împărtăși cât timp să păstrați declarațiile fiscale.

Dacă sunteți ca majoritatea americanilor, hârtiile se îngrămădesc acasă. Este posibil să aveți teancuri peste teancuri de ziare vechi, extrase de card de credit, printuri aleatorii și chiar copii ale dosarelor fiscale.

Atunci, ce poate rămâne și ce ar trebui să plece? Dacă vă întrebați cât timp ar trebui să păstrați înregistrările fiscale, răspunsul este destul de clar.

Cât timp să păstrați declarațiile fiscale

În cele mai multe cazuri, ar trebui să planificați să păstrați declarațiile fiscale împreună cu orice documente justificative pentru o perioadă de cel puțin trei ani de la data la care ați depus sau de la data scadentă a declarației fiscale, oricare dintre acestea este mai recentă.

Ce înregistrări fiscale ar trebui să păstrez?

Ar trebui să păstrați fiecare declarație fiscală și formularele justificative. Aceasta include W-2s, 1099s, urmărirea cheltuielilor, jurnalele de kilometraj, înregistrările care susțin deducerile detaliate și alte documente.

De ce este importantă păstrarea declarațiilor fiscale timp de trei ani?

Am răspuns deja la întrebarea “cât timp păstrați înregistrările fiscale”? Dacă nu, iată mai multe informații despre motivul pentru care este importantă păstrarea declarațiilor fiscale timp de trei ani…

Păstrarea declarațiilor fiscale pentru perioada de timp de trei ani este legată de statutul de limitare al IRS. Conform statutului, dacă nu depuneți o cerere pentru o rambursare la care aveți dreptul, aveți, în general, la dispoziție cel mai târziu trei ani de la data la care ați depus declarația inițială sau doi ani de la data la care ați plătit impozitul, pentru a depune cererea de rambursare. De asemenea, IRS are, în general, doar trei ani de la data depunerii sau de la data scadenței declarației (oricare dintre acestea este mai recentă) pentru a stabili un impozit suplimentar.

Există excepții de la regula înregistrărilor fiscale?

În unele cazuri, este posibil să aveți nevoie să păstrați înregistrările mai mult de trei ani. De exemplu, ar trebui să planificați să păstrați formularele fiscale pentru conturile de pensii, cum ar fi IRA, până la șapte ani după ce contul este complet șters. Dacă depuneți o cerere pentru o pierdere de valori mobiliare fără valoare sau o deducere a creanțelor neperformante, trebuie să păstrați înregistrările timp de șapte ani. În plus, dacă amortizați, depreciați sau cumpărați sau vindeți proprietăți, trebuie să păstrați înregistrările privind proprietățile până când expiră termenul de prescripție pentru anul în care ați dispus de proprietate. Amintiți-vă că proprietatea nu este doar terenul sau clădirile; aceasta include stocuri, echipamente de birou și alte active.

Este, de asemenea, important să rețineți că, în unele cazuri, termenul de prescripție este mai mare de trei ani. De exemplu, dacă omiteți mai mult de 25% din venitul dvs. brut din declarație, IRS are la dispoziție șase ani în loc de trei pentru a stabili un impozit suplimentar. De asemenea, dacă depuneți o declarație frauduloasă sau nu o depuneți deloc (nu vă recomandăm nici una, nici alta), termenul de prescripție nu expiră niciodată.

Când să scăpați de documentele fiscale?

Înainte de a vă entuziasma prea tare și de a arunca vechile declarații, verificați să vă asigurați că nu aveți nevoie să le păstrați în alte scopuri. De exemplu, este posibil ca anumiți creditori și chiar unele companii de asigurări să vă ceară să păstrați documentele mai mult timp decât o face Fiscul. Dacă decideți să scăpați de documentele fiscale, asigurați-vă că le distrugeți. Declarațiile fiscale conțin informații sensibile pe care hoții de identitate le adoră.

Care este cel mai bun mod de a stoca documentele?

Cel mai bun mod de a stoca copii pe hârtie ale documentelor fiscale este într-un seif rezistent la foc. Împreună cu documentele fiscale, puteți păstra și alte documente importante, cum ar fi actul de proprietate al casei, informațiile despre ipotecă și asigurare, testamentul sau documentele fiduciare și parolele conturilor bancare și de brokeraj. De asemenea, este o idee bună să spuneți unei alte persoane unde păstrați cheia de la seif (de exemplu, soțul/soția sau un alt membru de încredere al familiei). În acest fel, dacă apare o urgență, acea persoană va ști cum să acceseze orice document de care ar putea avea nevoie pentru a vă menține afacerile în ordine.

În cele din urmă, dacă intenționați să vă păstrați documentele pentru o perioadă lungă de timp, dar, de asemenea, nu doriți ca locuința dvs. să fie aglomerată cu hârtii, luați în considerare scanarea documentelor dvs. și păstrarea unei copii de rezervă a fișierelor pe un hard disk criptat sau în cloud. Fiscul acceptă copii digitale ale documentelor, atâta timp cât acestea sunt lizibile. Această metodă ocupă mult mai puțin spațiu și este mai ușor de organizat decât un teanc de hârtii.

Ajutorul este pe drum

La începutul acestei postări v-ați întrebat cât timp ar trebui să păstrați declarațiile fiscale – și sperăm că ați găsit răspunsul.

Suntem aici pentru a vă ghida în tot ceea ce ține de impozite. La H&R Block, ajutăm oamenii cu impozitele de peste 60 de ani. Căutați mai mult ajutor fiscal acum.

.