Key takeaways

• Realizați o listă de avocați specializați în nevoile dumneavoastră specifice.
• Reduceți lista și intervievați candidații folosind un set de întrebări pregătite.
• Întrebați despre și înțelegeți onorariile fiecărui avocat.

Perspectiva de a găsi un avocat care să vă ajute să vă întocmiți planul succesoral poate părea descurajantă. Dar dacă aveți un plan clar, procesul poate fi mai simplu decât ați putea crede. “Să te organizezi și să ai un sistem este jumătate din bătălie în planificarea succesorală, iar acest lucru se extinde și la găsirea unui avocat”, spune Christin Haley, vicepreședinte al Fidelity pentru planificare avansată. “De fapt, mai mult de jumătate dintre americanii cu vârste cuprinse între 55 și 64 de ani nu au un testament în prezent. “1

Acești 3 pași vă pot ajuta să simplificați procesul de găsire a unui avocat potrivit pentru dumneavoastră.

Cercetați candidați

Începeți prin a identifica ceea ce trebuie să realizați cu planul dvs. de succesiune. Aceste informații vă vor ajuta să determinați tipul de avocat de care veți avea nevoie.

Cele mai multe persoane au nevoie de un generalist care poate ajuta la redactarea unui testament, a unor împuterniciri și a unor trusturi de bază. Dar unele situații necesită avocați cu anumite specializări. De exemplu, s-ar putea să aveți motive să fiți deosebit de preocupat de maximizarea programelor de beneficii, cum ar fi Medicaid, sau de abordarea îngrijirii pe termen lung, caz în care este posibil să aveți nevoie de un specialist în dreptul persoanelor în vârstă. Dacă aveți interese financiare în străinătate, este posibil să aveți nevoie de competențele unui avocat specializat în planificarea succesorală internațională. De asemenea, în cazul în care cazul dvs. necesită activitate juridică în mai multe jurisdicții sau state, asigurați-vă că luați în considerare avocați care sunt autorizați să practice în toate aceste locuri.

După ce știți de ce fel de avocat aveți nevoie, puteți începe să construiți o listă de potențiali candidați. Începeți prin a cere recomandări de la prieteni de încredere și membri ai familiei. “Cuvântul din gură în gură este întotdeauna una dintre cele mai bune abordări”, spune Haley. “Dacă oamenii au avut o experiență proastă, cu siguranță vă vor spune.” De asemenea, consultați-vă cu profesioniștii financiari cu care lucrați, cum ar fi consilierii financiari, contabilii, agenții de asigurări și bancherii. Aceștia ar putea să vă poată recomanda avocați pe care îi cunosc și în care au încredere.

Tip: Fidelity Estate Planner® este disponibil pentru clienții Fidelity și oferă resurse pentru a găsi avocați de planificare succesorală, inclusiv (în unele state) informații despre avocații verificați de Fidelity din zona dumneavoastră.

Când aveți o listă de lucru cu candidați și recomandări, cercetați trecutul fiecărui avocat. Verificați site-urile web ale acestora pentru informații despre mărimea firmei, experiență și specializări. Aruncați o privire la site-urile de socializare pe care le folosește fiecare avocat. Modul în care un avocat este reprezentat pe site-urile de socializare vă poate da o idee despre cum va fi să lucrați cu el.

Tip: De asemenea, este posibil să doriți să vă uitați la site-urile care oferă evaluări de la egal la egal și informații despre trecutul avocaților, cum ar fi Avvo.com.

Intervievați-vă potențialii candidați

După ce ați restrâns lista la cei mai buni candidați, confirmați-le statutul de înregistrare în baroul de stat și apoi vorbiți cu ei despre un interviu. (Este posibil ca un avocat să vă taxeze sau nu pentru un interviu.) Veniți pregătit pentru prima întâlnire cu toate informațiile de care veți avea nevoie, inclusiv cu rezumatul planificării succesorale din Fidelity Estate Planner (a se vedea mai jos) și orice documente justificative. Pregătiți, de asemenea, o listă de întrebări pe care ați dori să le puneți potențialilor avocați, inclusiv următoarele:

• De cât timp practicați?
• Unde ați fost educat?
• Cum veți comunica cu mine?
• Care sunt cele mai bune modalități de a vă contacta?
• Voi fi punctul meu de contact sau va fi altcineva, cum ar fi un parajurist?
• Îmi veți trimite actualizări cu privire la stadiul planului meu sau ar trebui să mă aștept să iau inițiativa?
• Cum veți percepe onorariul și care este tariful dvs. (tarif orar vs. tarif fix)?
• Există taxe care nu sunt incluse în acest tarif?

Rețineți, acest interviu este șansa dvs. de a găsi un avocat care vi se potrivește cel mai bine. Aveți încredere în instinctele dvs. și găsiți un avocat cu care vă simțiți confortabil. “Nu vă fie teamă să faceți cumpărături”, spune Haley. “Trebuie să aveți o relație bună. Dacă avocatul pe care îl intervievați vă face să vă simțiți inconfortabil în timpul interacțiunilor inițiale, este posibil să nu dezvoltați niciodată tipul de comunicare deschisă care reprezintă fundamentul unei bune relații de lucru.”

Tip: O primă impresie este o impresie de durată. Aveți încredere în instinctul dumneavoastră.”

Înțelegeți onorariile fiecărui avocat

Prețul este un aspect esențial în alegerea unui avocat. Țineți cont de cât de mult puteți plăti și găsiți un avocat ale cărui onorarii vi le puteți permite.

Câțiva avocați oferă o consultație gratuită; alții nu. Unii oferă o consultație gratuită pentru o anumită perioadă de timp, cum ar fi prima oră, și încep să perceapă taxe după aceea. Aflați care este politica fiecărui avocat înainte de prima întâlnire.

Structurile onorariilor pentru redactarea unui plan succesoral pot varia, de asemenea. Unii avocați percep o taxă fixă, în timp ce alții facturează la oră. Onorariile forfetare includ de obicei tot ceea ce este necesar pentru a pregăti documentele de planificare succesorală. În general, planurile succesorale simple, care includ un testament, o împuternicire și directive medicale, pot costa între 300 și 1.200 de dolari. Planurile mai complexe – de exemplu, cele care includ documente fiduciare – pot costa până la 5.000 de dolari sau mai mult. Tarifele individuale pot varia în funcție de jurisdicții și state, precum și de alți factori.

Tarifele orare se situează de obicei între 150 și 200 de dolari pe oră; din nou, tarifele individuale pot varia în funcție de jurisdicții și state, precum și de alți factori, cum ar fi mărimea firmei. Rețineți că este normal ca avocații care facturează la oră să factureze în intervale de cel puțin 6 minute, sau o zecime de oră.

Un avocat poate, de asemenea, să treacă și alte taxe pentru sarcini specifice, cum ar fi cercetarea online, depunerea în instanță, copierea documentelor sau taxele de curierat. Întrebați în avans despre aceste taxe potențiale înainte de a face o selecție.

După ce v-ați intervievat potențialii clienți, alegeți-l pe cel care se potrivește cel mai bine cu nevoile, personalitatea și bugetul dumneavoastră. În acest moment, avocatul vă poate oferi o scrisoare de angajament sau de reținere, un contract care definește natura angajamentului dvs. juridic cu el și termenii acordului la care ați ajuns. Acești termeni includ cheltuielile de care veți fi responsabil și modul în care avocatul dumneavoastră va percepe onorariul pentru timpul său. De acolo, avocatul dvs. vă va ajuta să elaborați un plan succesoral și puteți lucra împreună pentru a vă asigura că acesta acoperă toate nevoile dvs.

Tip: Dacă un avocat oferă o consultație gratuită, obțineți detaliile în avans și fiți clar cu privire la – și respectați – limitele de timp.

După ce ați stabilit o relație de lucru cu un avocat specializat în planificarea succesorală, luați în considerare revizuirea planului dvs. succesoral la fiecare 2 sau 3 ani. Dacă ați trecut recent printr-un eveniment major în viață, cum ar fi recăsătorirea, decesul unui membru al familiei, divorțul, o invaliditate pe termen lung sau o moștenire, ar putea fi momentul să aruncați o privire nouă asupra planului dvs. de succesiune.

.