Consejos clave

• Haga una lista de abogados que se especialicen en sus necesidades específicas.
• Reduzca su lista y entreviste a los candidatos utilizando una serie de preguntas preparadas.
• Pregunte y comprenda los honorarios de cada abogado.

La perspectiva de encontrar un abogado que le ayude a elaborar su plan de sucesión puede parecer desalentadora. Pero si tiene un plan claro, el proceso puede ser más sencillo de lo que cree. “Organizarse y tener un sistema es la mitad de la batalla en la planificación del patrimonio, y eso se extiende a la búsqueda de un abogado”, dice Christin Haley, vicepresidente de planificación avanzada de Fidelity. “De hecho, más de la mitad de los estadounidenses de entre 55 y 64 años no cuentan con un testamento en la actualidad”.1

Estos 3 pasos pueden ayudarle a agilizar el proceso de búsqueda de un abogado adecuado para usted.

Busque candidatos

Comience por identificar lo que necesita lograr con su plan de sucesión. Esa información le ayudará a determinar el tipo de abogado que necesitará.

La mayoría de las personas necesitan un generalista que pueda ayudar a redactar un testamento, poderes y fideicomisos básicos. Pero algunas situaciones requieren abogados con ciertas especializaciones. Por ejemplo, usted puede tener razones para preocuparse especialmente por maximizar los programas de beneficios como Medicaid, o abordar el cuidado a largo plazo, en cuyo caso puede necesitar un especialista en derecho de la tercera edad. Si tiene intereses financieros en el extranjero, puede necesitar los conocimientos de un abogado especializado en planificación patrimonial internacional. Del mismo modo, si su caso requiere un trabajo legal en más de una jurisdicción o estado, asegúrese de tener en cuenta a los abogados con licencia para ejercer en todos esos lugares.

Una vez que sepa el tipo de abogado que necesita, puede empezar a elaborar una lista de posibles candidatos. Empiece por pedir referencias a amigos y familiares de confianza. “El boca a boca es siempre uno de los mejores enfoques”, dice Haley. “Si la gente ha tenido una mala experiencia, seguro que te lo dirá”. Consulte también a los profesionales financieros con los que trabaja, como asesores financieros, contables, agentes de seguros y banqueros. Es posible que puedan recomendarle abogados que conozcan y en los que confíen.

Consejo: El Fidelity Estate Planner® está disponible para los clientes de Fidelity y proporciona recursos para encontrar abogados especializados en planificación patrimonial, incluyendo (en algunos estados) información sobre abogados avalados por Fidelity en su zona.

Cuando tenga una lista de trabajo de candidatos y referencias, investigue los antecedentes de cada abogado. Compruebe sus sitios web para obtener información sobre el tamaño de la empresa, la experiencia y las especializaciones. Echa un vistazo a los sitios de medios sociales que cada abogado utiliza. La forma en que un abogado está representado en las redes sociales puede darle una idea de cómo será trabajar con él.

Consejo: También puede buscar en sitios que ofrecen calificaciones de revisión por pares e información de antecedentes de los abogados, como Avvo.com.

Entreviste a sus candidatos

Una vez que haya reducido su lista a los mejores candidatos, confirme su estado de registro en el colegio de abogados del estado, y luego hable con ellos sobre una entrevista. (Un abogado puede o no cobrarle por una entrevista.) Venga preparado para su primera reunión con toda la información que necesitará, incluyendo su resumen de planificación patrimonial del Fidelity Estate Planner (ver más abajo) y cualquier documento de apoyo. Prepare también una lista de preguntas que le gustaría hacer a los posibles abogados, incluyendo las siguientes:

• ¿Cuánto tiempo lleva ejerciendo la profesión?
• ¿Dónde se formó?
• ¿Cómo se comunicará conmigo?
• ¿Cuáles son las mejores formas de contactar con usted?
• ¿Será usted mi punto de contacto o será otra persona, como un asistente jurídico?
• ¿Me enviará actualizaciones sobre el estado de mi plan o debo esperar que yo tome la iniciativa?
• ¿Cómo cobrará y cuál es su tarifa (por hora o fija)?
• ¿Hay algún cargo que no esté incluido en esa tarifa?

Recuerde, esta entrevista es su oportunidad de encontrar un abogado que sea el más adecuado para usted. Confíe en sus instintos y encuentre un abogado con el que se sienta cómodo. “No tengas miedo de comparar precios”, dice Haley. “Tienes que tener una buena relación. Si el abogado que está entrevistando le hace sentir incómodo durante sus interacciones iniciales, es posible que nunca desarrolle el tipo de comunicación abierta que es la base de una buena relación de trabajo”

Consejo: Una primera impresión es una impresión duradera. Confíe en su instinto.

Comprenda los honorarios de cada abogado

El precio es una consideración clave a la hora de elegir un abogado. Tenga en cuenta cuánto puede pagar y busque un abogado cuyos honorarios pueda pagar.

Algunos abogados ofrecen una consulta gratuita; otros no. Algunos ofrecen una consulta gratuita durante un tiempo determinado, como la primera hora, y empiezan a cobrar después. Averigüe cuál es la política de cada abogado antes de la primera reunión.

Las estructuras de los honorarios para redactar un plan de sucesión también pueden variar. Algunos abogados cobran una tarifa fija, mientras que otros facturan por horas. Los honorarios fijos suelen incluir todo lo necesario para preparar los documentos de planificación patrimonial. En general, los planes patrimoniales sencillos, que incluyen un testamento, un poder notarial y directivas médicas, pueden costar entre 300 y 1.200 dólares. Los planes más complejos -por ejemplo, los que incluyen documentos fiduciarios- pueden costar hasta 5.000 dólares o más. Las tarifas individuales pueden variar según las jurisdicciones y los estados, así como otros factores.

Las tarifas por hora suelen oscilar entre 150 y 200 dólares la hora; de nuevo, las tarifas individuales pueden variar según las jurisdicciones y los estados, así como otros factores, como el tamaño de la empresa. Tenga en cuenta que es normal que los abogados que facturan por hora lo hagan en incrementos de no menos de 6 minutos, o una décima de hora.

Un abogado también puede repercutir otros honorarios por tareas específicas, como la investigación en línea, los archivos judiciales, la copia de documentos o los honorarios de mensajería. Pregunte por adelantado sobre estos posibles cargos antes de hacer una selección.

Después de haber entrevistado a sus clientes potenciales, elija al que mejor se adapte a sus necesidades, personalidad y presupuesto. En este punto, el abogado puede proporcionarle una carta de compromiso o de retención, un contrato que define la naturaleza de su compromiso legal con ellos y los términos del acuerdo al que han llegado. Estos términos incluyen los gastos de los que usted será responsable y la forma en que su abogado cobrará por su tiempo. A partir de ahí, su abogado le ayudará a elaborar un plan de sucesión, y podrán trabajar juntos para asegurarse de que cubre todas sus necesidades.

Consejo: Si un abogado ofrece una consulta gratuita, obtenga los detalles por adelantado y sea claro sobre los límites de tiempo, y cúmplalos.

Una vez que haya establecido una relación de trabajo con un abogado de planificación patrimonial, considere la posibilidad de revisar su plan de sucesión cada 2 o 3 años. Si ha experimentado recientemente un acontecimiento importante en su vida, como un nuevo matrimonio, el fallecimiento de un familiar, un divorcio, una discapacidad de larga duración o una herencia, puede ser el momento de revisar su plan de sucesión.

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