1. Statslige og lokale skatter og den føderale alternative minimumsskat kan gælde for skattefrie obligationsfonde. Kapitalgevinster er ikke fritaget for føderal skat.
Bondsfonde er udsat for øget tab af hovedstol i perioder med stigende renter.
Værdien af måldatafonde vil svinge op til og efter måldatoerne. Der er ingen garanti for, at fondene vil give en tilstrækkelig indkomst ved eller gennem pensionering.
Target date-fondens aktivallokeringer kan ændres over tid i overensstemmelse med den enkelte fonds prospekt.
Måldatafonde er opbygget til investorer, der forventer at begynde gradvise udbetalinger af fondsaktiver på måldatoen for at begynde at dække udgifterne ved pensionering. Fondenes hovedværdi er ikke garanteret på noget tidspunkt. Bemærk også, at måldatoen repræsenterer en omtrentlig dato, hvor investorer kan planlægge at begynde at trække sig ud af fonden.
Pengekreditfonde er hverken forsikret eller garanteret af FDIC eller et andet statsligt organ. Selv om en pengemarkedsfond kan søge at bevare værdien af din investering på 1 USD pr. aktie, er det muligt at tabe penge ved at investere i en fond.
Investeringsafkastet fra børshandlede fonde vil svinge og er underlagt markedets volatilitet, således at en investors aktier, når de indløses eller sælges, kan være mere eller mindre værd end deres oprindelige pris. Aktier i ETF’er kan ikke individuelt indløses direkte hos ETF’en. Aktier købes og sælges til markedsprisen, som kan være højere eller lavere end nettoværdien (NAV).
Diversificeringsstrategier sikrer ikke et overskud og beskytter ikke mod tab på faldende markeder.
(0220-0X8J)

Informationerne på dette websted er udelukkende til uddannelsesformål. Det er ikke hensigten, at de skal erstatte specifik individualiseret rådgivning om skat, jura eller investeringsplanlægning. Hvis specifik rådgivning er nødvendig eller hensigtsmæssig, skal du rådføre dig med en kvalificeret skatterådgiver, CPA, finansiel planlægger eller investeringsforvalter.

The Charles Schwab Foundation er en 501(c)(3) nonprofit, privat fond, der ikke er en del af Charles Schwab & Co., Inc. eller dets moderselskab, The Charles Schwab Corporation.