Redaktørens note: Hvis din selvangivelse stadig ligger begravet under en bunke papirer ved siden af din computer, er det nok på tide at organisere den lidt. For at hjælpe, vil vi dele, hvor længe man skal opbevare selvangivelser.

Hvis du er som de fleste amerikanere, hober papiret sig op derhjemme. Du har måske stakke efter stakke af gamle aviser, kreditkortudtog, tilfældige udskrifter og endda kopier af dine skattepapirer.

Så, hvad kan blive og hvad skal gå? Hvis du spekulerer på, hvor længe du bør opbevare skattepapirer, er svaret ret klart.

Hvor længe skal du opbevare selvangivelser

I de fleste tilfælde bør du planlægge at opbevare selvangivelser sammen med eventuelle bilag i mindst tre år efter den dato, hvor du indgav din selvangivelse eller forfaldsdatoen for din selvangivelse, alt efter hvad der kommer senere.

Hvilke skattepapirer skal jeg opbevare?

Du bør opbevare alle selvangivelser og støttedokumenter. Dette omfatter W-2s, 1099s, udgiftssporing, kilometerprotokoller, optegnelser, der understøtter specificerede fradrag og andre dokumenter.

Hvorfor er det vigtigt at opbevare selvangivelser i tre år?

Har vi svaret på “hvor længe skal du opbevare skatteoptegnelser” endnu? Hvis ikke, er her flere oplysninger om, hvorfor det er vigtigt at opbevare selvangivelser i tre år…

Holdelse af selvangivelser i den treårige periode er bundet til IRS’ forældelsesfrist. I henhold til loven har du, hvis du ikke indgiver et krav om tilbagebetaling, som du er berettiget til, generelt tre år fra den dato, hvor du indgav den oprindelige selvangivelse, eller to år fra den dato, hvor du betalte skatten, til at indgive kravet, alt efter hvad der er det seneste af disse to år. På samme måde har IRS generelt kun tre år fra indgivelsesdatoen eller forfaldsdatoen for angivelsen (alt efter hvilken dato der er den seneste) til at fastsætte en yderligere skat.

Er der undtagelser fra reglen om skatteoptegnelser?

I nogle tilfælde kan du have brug for at opbevare dine optegnelser i længere tid end tre år. For eksempel bør du planlægge at opbevare skatteblanketter for pensionskonti såsom IRA’er indtil syv år efter, at kontoen er helt udslettet. Hvis du indgiver et krav om tab af værdiløse værdipapirer eller fradrag for uerholdelige fordringer, skal du opbevare optegnelser i syv år. Hvis du amortiserer, afskriver eller køber eller sælger ejendom, skal du desuden opbevare ejendomsoptegnelser, indtil forældelsesfristen udløber for det år, hvor du afhænder ejendommen. Husk, at ejendom ikke kun er jord eller bygninger; det omfatter lager, kontorudstyr og andre aktiver.

Det er også vigtigt at bemærke, at forældelsesfristen i nogle tilfælde er længere end tre år. Hvis du f.eks. udelader mere end 25 % af din bruttoindkomst fra din selvangivelse, har skattevæsenet seks år i stedet for tre år til at fastsætte en ekstra skat. Hvis du indgiver en svigagtig selvangivelse eller slet ikke indgiver en (vi anbefaler ingen af delene), udløber forældelsesfristen heller aldrig.

Hvornår skal man slippe af med skattedokumenter?

Hvor du bliver for ophidset og smider dine gamle selvangivelser væk, skal du kontrollere, at du ikke har brug for at beholde dem til andre formål. For eksempel kan visse kreditorer og endda nogle forsikringsselskaber kræve, at du skal opbevare optegnelser længere end skattevæsenet gør. Hvis du beslutter dig for at skille dig af med skattedokumenter, skal du sørge for at makulere dem. Skattedeklarationer indeholder følsomme oplysninger, som identitetstyve elsker.

Hvad er den bedste måde at opbevare dokumenter på?

Den bedste måde at opbevare papirkopier af skattedokumenter på er i et brandsikkert pengeskab. Sammen med dine skattepapirer kan du opbevare andre vigtige dokumenter som f.eks. skødet til dit hus, pant- og forsikringsoplysninger, dit testamente eller trustdokumenter og adgangskoder til bank- og mæglerkonti. Det er også en god idé at fortælle én anden person, hvor du opbevarer nøglen til pengeskabet (f.eks. en ægtefælle eller et andet familiemedlem, som du har tillid til). På denne måde vil denne person, hvis der opstår en nødsituation, vide, hvordan han/hun kan få adgang til alle dokumenter, som han/hun kan få brug for for at holde orden i dine sager.

Sidst, hvis du planlægger at opbevare dine optegnelser i lang tid, men heller ikke ønsker, at dit hjem skal være overfyldt med papir, kan du overveje at scanne dine dokumenter og opbevare en sikkerhedskopi af filerne på en krypteret harddisk eller i skyen. Skattevæsenet accepterer digitale kopier af dokumenter, så længe de er læselige. Denne metode fylder langt mindre og er nemmere at organisere end en stak papirer.

Hjælp er på vej

I begyndelsen af dette indlæg undrede du dig over, hvor længe du bør opbevare selvangivelser – og forhåbentlig har du fundet svaret.

Vi er her for at vejlede dig i alt, hvad der har med skat at gøre. Hos H&R Block har vi hjulpet folk med skat i over 60 år. Søg efter mere skattehjælp nu.