Nøglepunkter

• Opret en liste over advokater, der har specialiseret sig i dine specifikke behov.
• Nedskær din liste og interview kandidater ved hjælp af et forberedt sæt spørgsmål.
• Spørg om og forstå hver advokats gebyrer.

Udsigten til at finde en advokat til at hjælpe dig med at udarbejde din ejendomsplan kan virke skræmmende. Men hvis du har en klar plan, kan processen være enklere, end du måske tror. “At blive organiseret og have et system er halvdelen af slaget i ejendomsplanlægning, og det gælder også for at finde en advokat”, siger Christin Haley, Fidelitys vicepræsident for avanceret planlægning. “Faktisk har mere end halvdelen af amerikanerne i alderen 55-64 år ikke et testamente på plads i dag. “1

Disse 3 trin kan hjælpe dig med at strømline processen med at finde en advokat, der passer til dig.

Søg efter kandidater

Start med at identificere, hvad du har brug for at opnå med din bodelingsplan. Disse oplysninger vil hjælpe dig med at bestemme, hvilken type advokat du har brug for.

De fleste mennesker har brug for en generalist, der kan hjælpe med at udarbejde et testamente, fuldmagter og basale tillidsaftaler. Men nogle situationer kræver advokater med visse specialiseringer. Du kan f.eks. have grund til at være særligt bekymret for at maksimere ydelsesprogrammer som Medicaid eller for at tage fat på langvarig pleje, i hvilket tilfælde du måske har brug for en specialist i ældreret. Hvis du har økonomiske interesser i udlandet, kan du have brug for kompetencerne hos en advokat, der har specialiseret sig i international ejendomsplanlægning. Hvis din sag kræver juridisk arbejde i mere end én jurisdiktion eller stat, skal du ligeledes overveje advokater, der har tilladelse til at praktisere alle disse steder.

Når du ved, hvilken slags advokat du har brug for, kan du begynde at opbygge en liste over potentielle kandidater. Start med at bede betroede venner og familiemedlemmer om anbefalinger. “Mund-til-mund-politik er altid en af de bedste metoder”, siger Haley. “Hvis folk har haft en dårlig oplevelse, vil de helt sikkert fortælle dig det.” Rådfør dig også med de finansielle fagfolk, som du arbejder sammen med, f.eks. finansielle rådgivere, revisorer, forsikringsagenter og bankfolk. De kan måske henvise dig til advokater, som de kender og stoler på.

Tip: Fidelity Estate Planner® er tilgængelig for Fidelity-kunder og indeholder ressourcer til at finde advokater til bobehandling, herunder (i nogle stater) oplysninger om Fidelity-vurderede advokater i dit område.

Når du har en arbejdsliste over kandidater og henvisninger, skal du undersøge hver enkelt advokats baggrund. Tjek deres websteder for oplysninger om firmaets størrelse, erfaring og specialiseringer. Tag et kig på de sociale medier, som de enkelte advokater bruger. Den måde, en advokat er repræsenteret på sociale medier, kan give dig en fornemmelse af, hvordan det vil være at arbejde sammen med vedkommende.

Tip: Du kan også kigge på websteder, der tilbyder peer review ratings og baggrundsoplysninger for advokater, f.eks. Avvo.com.

Interview dine potentielle kandidater

Når du har indsnævret din liste til dine få bedste kandidater, skal du bekræfte deres statslige advokatregistreringsstatus og derefter tale med dem om et interview. (En advokat kan eller kan ikke opkræve dig for et interview.) Kom forberedt til dit første møde med alle de oplysninger, du har brug for, herunder dit ejendomsplanlægningsresumé fra Fidelity Estate Planner (se nedenfor) og eventuelle støttedokumenter. Forbered også en liste over spørgsmål, som du gerne vil stille potentielle advokater, herunder følgende:

• Hvor længe har du været praktiserende?
• Hvor blev du uddannet?
• Hvordan vil du kommunikere med mig?
• Hvad er de bedste måder at kontakte dig på?
• Vil du være min kontaktperson, eller vil det være en anden, f.eks. en advokatfuldmægtig?
• Sender du mig opdateringer om status for min plan, eller skal jeg forvente at tage initiativet?
• Hvordan vil du tage penge, og hvad er din takst (timeløn vs. fast takst)?
• Er eventuelle gebyrer ikke inkluderet i denne takst?

Husk, denne samtale er din chance for at finde en advokat, der passer bedst til dig. Stol på dine instinkter, og find en advokat, som du føler dig tryg ved. “Du skal ikke være bange for at shoppe rundt,” siger Haley. “Du skal have et godt forhold. Hvis den advokat, du interviewer, gør dig utilpas under de første samtaler, vil du måske aldrig udvikle den type åben kommunikation, som er grundlaget for et godt arbejdsforhold.”

Tip: Et første indtryk er et varigt indtryk. Stol på din mavefornemmelse.

Forstå de enkelte advokaters honorarer

Prisen er en vigtig overvejelse, når du skal vælge en advokat. Husk på, hvor meget du kan betale, og find en advokat, hvis honorar du har råd til.

Nogle advokater tilbyder en gratis konsultation; andre gør ikke. Nogle tilbyder en gratis konsultation i et bestemt tidsrum, f.eks. den første time, og begynder at opkræve gebyr derefter. Find ud af, hvad den enkelte advokats politik er, inden det første møde.

Gebyrstrukturerne for udarbejdelse af en bodeling kan også variere. Nogle advokater opkræver et fast gebyr, mens andre fakturerer pr. time. Faste gebyrer omfatter typisk alt, hvad der kræves for at udarbejde ejendomsplanlægningsdokumenterne. Generelt kan simple bodelingsplaner, herunder et testamente, en fuldmagt og medicinske direktiver, koste mellem 300 og 1.200 USD. Mere komplekse planer – f.eks. planer, der omfatter trustdokumenter – kan koste op til 5.000 USD eller mere. De individuelle satser kan variere fra jurisdiktion til jurisdiktion og stat samt andre faktorer.

Standardpriserne pr. time ligger normalt mellem 150 og 200 USD pr. time; igen kan de individuelle priser variere fra jurisdiktion til stat samt andre faktorer, f.eks. firmaets størrelse. Bemærk, at det er normalt for advokater, der fakturerer på timebasis, at fakturere i intervaller på ikke mindre end 6 minutter eller en tiendedel af en time.

En advokat kan også videregive andre gebyrer for specifikke opgaver, f.eks. online research, retsindberetninger, kopiering af dokumenter eller kurergebyrer. Spørg om disse potentielle gebyrer på forhånd, før du foretager et valg.

Når du har interviewet dine potentielle kandidater, skal du vælge den, der passer bedst til dine behov, din personlighed og dit budget. På dette tidspunkt kan advokaten give dig et engagement eller et retainer letter, en kontrakt, der definerer arten af dit juridiske engagement med dem og vilkårene for den aftale, I har indgået. Disse vilkår omfatter de udgifter, som du vil være ansvarlig for, og hvordan din advokat vil opkræve betaling for sin tid. Derfra vil din advokat hjælpe dig med at udarbejde en bodelingsplan, og I kan arbejde sammen for at sikre, at den dækker alle dine behov.

Tip: Hvis en advokat tilbyder en gratis konsultation, skal du få detaljerne på forhånd og være klar over – og holde dig til – tidsgrænserne.

Når du har etableret et arbejdsforhold med en bodelingsplanlægningsadvokat, bør du overveje at revidere din bodelingsplan hvert 2. til 3. år. Hvis du for nylig har oplevet en større livsbegivenhed som f.eks. et nyt ægteskab, et familiemedlems død, skilsmisse, langvarig invaliditet eller arv, kan det være på tide at tage et nyt kig på din bodelingsplan.