1. Los impuestos estatales y locales y el impuesto mínimo alternativo federal pueden aplicarse a los fondos de bonos exentos de impuestos. Las ganancias de capital no están exentas del impuesto federal.
Los fondos de bonos están sujetos a una mayor pérdida de capital durante los periodos de subida de los tipos de interés.
El valor de los fondos con fecha objetivo fluctuará hasta las fechas objetivo y después de ellas. No existe ninguna garantía de que los fondos proporcionen unos ingresos adecuados en el momento de la jubilación o durante la misma.
Las asignaciones de activos de los fondos con fecha objetivo están sujetas a cambios en el tiempo de acuerdo con el folleto de cada fondo.
Los fondos con fecha objetivo están diseñados para inversores que esperan comenzar a retirar gradualmente los activos del fondo en la fecha objetivo para comenzar a cubrir los gastos en la jubilación. El valor del principal de los fondos no está garantizado en ningún momento. Además, tenga en cuenta que la fecha objetivo representa una fecha aproximada en la que los inversores pueden planear comenzar a retirar dinero del fondo.
Los fondos del mercado monetario no están asegurados ni garantizados por la FDIC ni por ningún otro organismo gubernamental. Aunque un fondo del mercado monetario puede tratar de preservar el valor de su inversión a 1 dólar por acción, es posible perder dinero invirtiendo en un fondo.
Los rendimientos de las inversiones en fondos cotizados en bolsa fluctuarán y están sujetos a la volatilidad del mercado, de modo que las acciones de un inversor, al ser reembolsadas o vendidas, pueden valer más o menos que su coste original. Las acciones de los fondos cotizados no se pueden reembolsar directamente con el fondo. Las acciones se compran y venden a precio de mercado, que puede ser superior o inferior al valor liquidativo (NAV).
Las estrategias de diversificación no garantizan un beneficio y no protegen contra las pérdidas en los mercados a la baja.
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