Key takeaways

• Luettelon laatiminen asianajajista, jotka ovat erikoistuneet erityistarpeisiisi.
• Rajaa listaa ja haastattele ehdokkaita käyttämällä valmista kysymyssarjaa.
• Kysy kunkin asianajajan palkkioista ja ymmärrä ne.

Näkymä löytää asianajaja, joka auttaa sinua laatimaan kuolinpesäsuunnitelmasi, voi vaikuttaa pelottavalta. Mutta jos sinulla on selkeä suunnitelma, prosessi voi olla yksinkertaisempi kuin uskotkaan. “Järjestäytyminen ja järjestelmän luominen on puolet perinnönsuunnittelusta, ja se koskee myös asianajajan löytämistä”, sanoo Christin Haley, Fidelityn kehittyneestä suunnittelusta vastaava varatoimitusjohtaja. “Itse asiassa yli puolella 55-64-vuotiaista amerikkalaisista ei ole nykyään testamenttia. “1

Nämä kolme vaihetta voivat auttaa sinua virtaviivaistamaan sinulle sopivan asianajajan löytämistä.

Kandidaattien etsiminen

Aloita määrittelemällä, mitä sinun on saatava aikaan jäämistösuunnitelmallasi. Nämä tiedot auttavat sinua määrittämään, millaista asianajajaa tarvitset.

Useimmat ihmiset tarvitsevat yleisasiantuntijan, joka voi auttaa laatimaan testamentin, edunvalvontavaltakirjat ja perusluottamukset. Joissakin tilanteissa tarvitaan kuitenkin asianajajia, joilla on tiettyjä erikoisaloja. Sinulla voi esimerkiksi olla syytä olla erityisen huolissasi etuusohjelmien, kuten Medicaidin, maksimoimisesta tai pitkäaikaishoidosta, jolloin saatat tarvita vanhusoikeuden asiantuntijaa. Jos sinulla on taloudellisia intressejä ulkomailla, saatat tarvita kansainväliseen jäämistösuunnitteluun erikoistuneen asianajajan taitoja. Samoin, jos tapauksesi edellyttää oikeudellista työtä useammalla kuin yhdellä lainkäyttöalueella tai useammassa kuin yhdessä osavaltiossa, muista harkita asianajajia, joilla on lupa harjoittaa ammattiaan kaikissa näissä paikoissa.

Kun tiedät, millaista asianajajaa tarvitset, voit alkaa laatia luetteloa mahdollisista ehdokkaista. Aloita pyytämällä luotetuilta ystäviltä ja perheenjäseniltä suosituksia. “Sana suusta on aina yksi parhaista lähestymistavoista”, Haley sanoo. “Jos ihmisillä on ollut huonoja kokemuksia, he varmasti kertovat sinulle.” Kysy myös neuvoa rahoitusalan ammattilaisilta, joiden kanssa työskentelet, kuten rahoitusneuvojilta, kirjanpitäjiltä, vakuutusasiamiehiltä ja pankkiireilta. He voivat ehkä suositella sinulle asianajajia, jotka he tuntevat ja joihin he luottavat.

Vinkki: Fidelity Estate Planner® on Fidelityn asiakkaiden käytettävissä, ja se tarjoaa resursseja perinnönsuunnitteluun erikoistuneiden asianajajien löytämiseen, mukaan lukien (joissakin osavaltioissa) tietoa Fidelityn tarkastamista asianajajista alueellasi.

Kun sinulla on toimiva luettelo ehdokkaista ja suosittelijoista, tutustu kunkin asianajajan taustoihin. Tarkista heidän verkkosivuiltaan tiedot yrityksen koosta, kokemuksesta ja erikoisaloista. Tutustu kunkin asianajajan käyttämiin sosiaalisen median sivustoihin. Se, miten asianajaja on edustettuna sosiaalisen median sivustoilla, voi antaa sinulle käsityksen siitä, millaista on työskennellä hänen kanssaan.

Vinkki: Saatat myös haluta tutustua sivustoihin, jotka tarjoavat vertaisarviointien arvosanoja ja taustatietoja asianajajille, kuten Avvo.com.

Haastattele ehdokkaasi

Kun olet karsinut listan muutamiin parhaimpiin ehdokkaisiisi, vahvista heidän osavaltiossaan asianajajaksi rekisteröitymisensä status ja keskustele sitten heidän kanssaan haastattelusta. (Asianajaja voi veloittaa tai olla veloittamatta sinua haastattelusta.) Tule valmistautuneena ensimmäiseen tapaamiseen kaikkien tarvitsemiesi tietojen kanssa, mukaan lukien Fidelity Estate Planner -ohjelmasta (ks. jäljempänä) saatu yhteenveto jäämistösuunnittelusta ja mahdolliset liiteasiakirjat. Laadi myös luettelo kysymyksistä, joita haluat kysyä mahdollisilta asianajajilta, mukaan lukien seuraavat:

• Kuinka kauan olette harjoittanut ammattia?
• Missä saitte koulutuksen?
• Miten aiotte kommunikoida kanssani?
• Millä tavoin otan teihin parhaiten yhteyttä?
• Oletteko te yhteyshenkilöni vai joku muu, kuten avustava lakimies?
• Lähetättekö minulle päivityksiä suunnitelmani tilasta, vai pitäisikö minun odottaa tekeväni aloitteen?
• Miten laskutatte, ja mikä on hintanne (tuntihinta vs. kiinteä hinta)?
• Ovatko kaikki maksut, jotka eivät sisälly hintaan?

Muistakaa, että tämä haastattelu on tilaisuutenne löytää asianajaja, joka sopii teille parhaiten. Luota vaistoihisi ja etsi asianajaja, joka sopii sinulle. “Älä pelkää tehdä ostoksia”, Haley sanoo. “Sinulla on oltava hyvä suhde. Jos haastattelemasi asianajaja saa sinut tuntemaan olosi epämukavaksi ensimmäisten vuorovaikutustilanteiden aikana, ette ehkä koskaan pääse kehittämään sellaista avointa viestintää, joka on hyvän työsuhteen perusta.”

Vinkki: Ensivaikutelma on pysyvä vaikutelma. Luota vaistoosi.

Tutustu kunkin asianajajan palkkioihin

Hinta on keskeinen seikka asianajajan valinnassa. Pidä mielessä, kuinka paljon voit maksaa, ja etsi asianajaja, jonka palkkioihin sinulla on varaa.

Jotkut asianajajat tarjoavat ilmaisen konsultaation, toiset eivät. Jotkut tarjoavat ilmaista konsultaatiota tietyn ajan, esimerkiksi ensimmäisen tunnin, ja alkavat veloittaa sen jälkeen. Selvitä kunkin asianajajan käytäntö ennen ensimmäistä tapaamista.

Maksurakenteet perintösuunnitelman laatimisesta voivat myös vaihdella. Jotkut asianajajat veloittavat kiinteän palkkion, kun taas toiset laskuttavat tuntiperusteisesti. Kiinteät palkkiot sisältävät yleensä kaiken, mitä tarvitaan jäämistösuunnitteluasiakirjojen laatimiseen. Yleensä yksinkertaiset jäämistösuunnitelmat, kuten testamentti, edunvalvontavaltuutus ja lääketieteelliset ohjeet, voivat maksaa 300-1 200 dollaria. Monimutkaisemmat suunnitelmat – esimerkiksi sellaiset, jotka sisältävät trustiasiakirjoja – voivat maksaa jopa 5 000 dollaria tai enemmän. Yksittäiset hinnat voivat vaihdella lainkäyttöalueiden ja osavaltioiden sekä muiden tekijöiden mukaan.

Tuntihinnat ovat yleensä 150-200 dollaria tunnilta; yksittäiset hinnat voivat taas vaihdella lainkäyttöalueiden ja osavaltioiden sekä muiden tekijöiden, kuten yrityksen koon mukaan. Huomaa, että on tavallista, että asianajajat, jotka laskuttavat tuntiveloituksella, laskuttavat vähintään kuuden minuutin tai tunnin kymmenesosan suuruisissa erissä.

Asianajaja voi myös periä muita maksuja tietyistä tehtävistä, kuten verkkotutkimuksista, oikeudenkäynneistä, asiakirjojen kopioinnista tai kuriiripalveluista. Kysy näistä mahdollisista maksuista etukäteen, ennen kuin teet valinnan.

Kun olet haastatellut mahdollisia asianajajia, valitse se, joka sopii parhaiten tarpeisiisi, persoonallisuuteesi ja budjettiisi. Tässä vaiheessa asianajaja voi antaa sinulle toimeksianto- tai ennakkomaksukirjeen, sopimuksen, jossa määritellään hänen kanssaan tekemäsi oikeudellisen toimeksiannon luonne ja saavuttamanne sopimuksen ehdot. Näihin ehtoihin kuuluvat muun muassa kulut, joista olet vastuussa, ja se, miten asianajaja veloittaa ajastaan. Tämän jälkeen asianajajasi auttaa sinua laatimaan jäämistösuunnitelman, ja voitte yhdessä varmistaa, että se kattaa kaikki tarpeesi.

Vinkki: Jos asianajaja tarjoaa ilmaista konsultaatiota, selvitä yksityiskohdat etukäteen ja ole selvillä aikarajoista – ja pidä niistä kiinni.

Kun olet solminut yhteistyösuhteen jäämistösuunnittelua tekevän asianajajan kanssa, harkitse jäämistösuunnitelmasi uudelleentarkastelua kahden tai kolmen vuoden välein. Jos olet hiljattain kokenut merkittävän elämäntapahtuman, kuten uudelleen avioitumisen, perheenjäsenen kuoleman, avioeron, pitkäaikaisen työkyvyttömyyden tai perinnön, voi olla aika tarkastella jäämistösuunnitelmaa uudelleen.