Oletko uusi yrityksen omistaja? Jos näin on, on luultavasti yrittäjyyttä koskevia termejä, jotka jättävät sinut raapimaan päätäsi. Pääomapanos on yksi niistä.

Tämä panos on rahaa, joka annetaan yritykselle tai yhtiölle.

Kuulostaa yksinkertaiselta, eikö? Mutta tähän panokseen liittyy paljon muutakin.

Oletko kiinnostunut löytämään sijoittajan? Ennen kuin allekirjoitat, lue pikkuprintti ennen kuin hyväksyt panoksen. Jatka tämän oppaan lukemista ja ymmärrä, miten rahoitusosuudet toimivat.

Mikä on pääomapanos?

Pääomapanos on teko, jolla annetaan rahaa tai varoja yritykselle tai organisaatiolle.

Kun sijoittaja tai kumppani antaa rahaa yrityksellesi, tätä kutsutaan rahoitusosuudeksi. Tämä eroaa kuitenkin toisesta rahoitusosuuden muodosta, kuten lainasta.

Pääomasijoituksen antaa yleensä sijoittaja tai joku, joka on kiinnostunut yhteistyöstä yrityksesi kanssa.

Sopimuksesta riippuen pääomaa ei tarvitse maksaa takaisin. Toiset pääomapanostyypit edellyttävät kuitenkin yritykseltä velkaa.

Tämä sijoittaja tai kumppani haluaa jonkinlaisen määräysvallan, jota kutsutaan pääomaksi. Kun kolmas osapuoli tarjoaa rahaa, se haluaa jonkinlaista määräysvaltaa tai kumppanuutta yrityksessäsi.

On muitakin syitä, miksi kolmas osapuoli antaa yritykselle pääomaa tai rahaa. Näitä syitä ovat esimerkiksi osakevaihto.

Kun toimitat verosi, ilmoitat tämän pääoman “maksettuna pääomana”. Tämä tarkoittaa, että tätä rahaa ei ole saatu yritystoiminnasta, vaan ne ovat yrityksen varoja oman pääoman seurauksena.

Keskustellaan pääoman merkityksestä näillä kahdella alueella.

Mitä on oma pääoma?

Oman pääomalla voi olla useita eri merkityksiä riippuen yrityksen omistajan ja sijoittajan välisestä sopimuksesta. Tyypillisesti omalla pääomalla tarkoitetaan omistusoikeutta.

Oman pääoman määrä ilmaistaan yleensä vähentämällä varojen määrä velkojen määrällä. Tällöin oma pääoma edustaa myös yrityksen arvoa ja arvoa.

Omistusoikeus voi saada useita eri merkityksiä. Jotkut sijoittajat panostavat omaa pääomaansa ottaakseen yrityksen siipiensä suojaan. Tällöin sijoittaja ottaa vastuulleen yrityksen vastuut.

Tai kolmas osapuoli voi ilmaista omistajuutta osakkeiden kautta. Tässä tilanteessa kolmannella osapuolella ei ole mitään velkoja yrityksessä.

Kahdenlaista panostusta

Kun lähestyt sijoittajaa saadaksesi pääomaa, hän yleensä määrää jommankumman kahdesta panostusmenetelmästä.

Yksi menetelmä edellyttää omistusoikeutta tai sitä, että sijoittaja ottaa osuuden voitostasi. Jos olet kiinnostunut sijoituksesta, mutta suhtaudut varauksellisesti osuuteen tai omistusosuuteen, joudut maksamaan kyseisen summan takaisin.

Tässä on lisätietoa kummastakin sijoitusmuodosta:

Oman pääoman ehtoinen sijoitus

Yksi yleisimmistä sijoitusmuodoista on oman pääoman ehtoinen menetelmä. Kuten aiemmin todettiin, oma pääoma on yhden tai useamman henkilön omistusosuus yrityksestä.

Kun sijoittaja vaatii omaa pääomaa, hänellä on osuus yrityksesi voitoista ja tappioista. Suuremmat oman pääoman ehtoiset osuudet merkitsevät sitä, että sijoittaja ottaa yrityksesi siipiensä suojaan voiton maksimoimiseksi.

Sijoittajasi auttaa muotoilemaan liiketoimintasuunnitelmaa, jossa käytetään hänen pääomaansa. Tähän sisältyy liiketoiminnan laajentaminen, velkojen vähentäminen, maksuvalmiuden lisääminen ja uuden henkilöstön palkkaaminen.

Tämä tuo lisää pääomaa yritykseesi, joten sijoittaja saa tuottoa.

Jotkut sijoittajat käyttävät tätä rahaa osakkeiden omistamiseen. Tällöin heillä on vähän omaa pääomaa. He ottavat osuuden osakkeistasi, mutta heillä ei ole sananvaltaa yrityksesi voittoihin ja tappioihin.

Velkasijoitukset

Ehdyttääkö sinua ajatus siitä, että joku johtaa yritystäsi? Ei hätää — hyödynnä velkasijoitusta. Tämä sijoitus muistuttaa perinteistä lainaa. Yksityinen sijoittaja lainaa sinulle pääomaa, mutta sinun on maksettava se takaisin.

Voit maksaa sen pois yrityksesi tuottamalla pääomalla. Tai maksat sen pois korkoina.

Muut pääomatyypit

Pääomaa ei tarvitse ilmaista rahana. On olemassa runsaasti muita kuin rahamääräisiä ennakoita, jotka merkitsevät osuutta tai lainaa yritykselle. Tämä määritellään muuksi kuin käteisvaraksi. Käteisvaroihin kuulumattomia omaisuuseriä voivat olla esimerkiksi rakennukset ja koneet.

Mutta nämä kaksi sijoitustyyppiä pätevät edelleen.

Jos sijoittajasi haluaa pääomaa yritykseesi, hän käyttää käteisvaroihin kuulumattomia omaisuuseriä parantaakseen yrityksesi rakennetta. Tämä voi sisältää uuden toimiston tai päivitettyjä laitteita.

Jos päätät velkasijoituksesta, sijoittaja ostaa sinulle kiinteistön ja laitteet.

Kiinteistöjen osalta voit maksaa sijoittajalle vuokraa. Koneiden osalta maksat summan pois laitteen elinkaaren keston mukaan.

Omistajan osuus

Mitä jos et halua välikäsiä tai lainoja? Voit käyttää omistajan rahoitusosuutta. Tämä on pääomaa, jonka sijoitat omaan yritykseesi.

Pääoma voi tarkoittaa rahaa, jonka siirrät yritykseesi henkilökohtaiselta tililtäsi. Voit myös ostaa kiinteistöjä tai laitteita omilla varoillasi.

Omistajan osuus on edullinen, jos sinulla on henkilöyhtiö. Jos maksat tietyn summan, omistusosuutesi kasvaa osakkaasi omistusosuuteen nähden.

Kannattaa muistaa, että mikä tahansa nostamasi osuus pienentää omistusosuuttasi.

Miksi sinun pitäisi hyväksyä apportti

Pääoma on olennaisen tärkeää yrityksesi kasvun kannalta. Riippumatta siitä, käytätkö pääomaa rahana vai muuna kuin käteisvarana, pääomasijoitus voi auttaa yritystäsi suuresti.

Jopa jos toimitat oman pääomasijoituksesi, henkilökohtaiset varasi voivat olla lippu liiketoiminnan kasvuun.

Jos hyväksyt pääomasijoituksen, sinulla ei ole velvollisuutta maksaa rahoja takaisin.

Pikemminkin sijoittajasi käyttää taitojaan kasvattaakseen yritystäsi ja maksimoidakseen pääomasi. Ja jos hyväksyt vieraan pääoman ehtoisen sijoituksen, panokset ovat yleensä lievemmät kuin jos menet pankin kautta.

Yrityksesi kasvaa lisää pääomaa

Kun sijoittaja antaa yrityksellesi pääomaa, sitä kutsutaan pääomapanokseksi. Mutta tällä pääomalla on aina hintansa. Sijoittaja saa osuuden yrityksestäsi joko yritys- tai osakeomistuksena.

Vai voit halutessasi maksaa sijoittajalle takaisin samalla tavalla kuin lainanantajalle. Jos sinulla on henkilökohtaista varallisuutta, voit tehdä omistusosuuden ja kasvattaa omaa pääomaasi yrityksessäsi.

Vai kariutuiko sopimus sinun ja sijoittajan välillä? Pyydä tapaamista yritysjuristin kanssa.