Tässä on kuukausittainen päivitys suositelluista dynaamisista joukkolainarahastoista joulukuussa. Listassa ei ole muutoksia tässä kuussa. Voit jatkaa sijoittamista näihin velkaohjelmiin huolehtiaksesi keskipitkän aikavälin tavoitteistasi.
17 parasta dynaamista joukkovelkakirjarahastoa on onnistunut tarjoamaan kunnioitettavan, yli 10 prosentin tuoton viimeisen vuoden aikana. Dynaamisten joukkolainarahastojen luokka on antanut keskimäärin noin 9,61 prosentin tuoton viimeisen vuoden aikana.
RBI:n kevyen rahan politiikka on epäilemättä auttanut näiden järjestelmien suorituskykyä. Luokka onnistui kuitenkin pitämään pintansa koko velkasijoitusrahastoluokan haastavana vuonna.
Velkarahastoluokka on käynyt läpi vaikeita aikoja kahden viime vuoden aikana. Alkaen IL&FS-fiaskosta joukkovelkakirjamarkkinoita on ravistellut sarja luottoluokitusten alentamisia ja maksukyvyttömyyksiä. Useat järjestelmät eri luokissa kärsivät joukkolainamarkkinoiden huonosta tunnelmasta. Franklin Templeton Mutual Fundin päätös sulkea kuusi velkasijoitusrahastoa oli viimeinen pisara. Päätös iski voimakkaasti sijoittajien luottamukseen. Jouduimme myös poistamaan Franklin Dynamic Accrual Fundin suosituslistaltamme.
Dynaamiset joukkovelkakirjalainaohjelmat on tarkoitettu velkarahastosijoittajille, jotka eivät halua ottaa puheluita korkojen kehityksestä lähiaikoina. Korkomuutoksilla on merkittävä vaikutus velkasijoitusrahastoihin, erityisesti pitkäaikaisiin velkajärjestelmiin ja kullattuihin järjestelmiin. Toisin sanoen pidempiaikaiset joukkovelkakirjalainat kärsivät pahasti, kun korot nousevat. Ne hyötyvät eniten myös silloin, kun korot laskevat, kuten nykyisessä tilanteessa.
Monien tavallisten sijoittajien on vaikea arvata korkomuutoksia ja ajoittaa sisään- ja uloskirjautumisensa velkasijoitusrahastoihin. He voivat jättää tämän tehtävän dynaamisissa joukkolainarahastoissa rahastonhoitajalle. Rahastonhoitajalla on vapaus sijoittaa eri arvopapereihin ja laina-aikoihin korkonäkymiensä perusteella.
Tämä ei kuitenkaan tarkoita, että nämä järjestelmät olisivat varmoja vetoja. Jos rahastonhoitaja tekee väärän päätöksen, järjestelmät voivat kärsiä pahasti. On esimerkiksi ollut tapauksia, joissa dynaamiset rahastonhoitajat eivät osanneet ennakoida RBI:n liikettä ja heidän järjestelmänsä ovat vuotaneet pahasti. Dynaamiset joukkolainarahastot kärsivät viime vuonna pahasti, koska rahamarkkinoilla vallitsi epävarmuutta ja koska korkojen liikkeistä ei ollut varmoja viitteitä. Luokka on kuitenkin viime aikoina vakiintunut.
Loppujen lopuksi, jos haluat jättää salkkusi korkoja ja duraatiota koskevien puhelujen ottamisen rahastonhoitajan tehtäväksi, voit harkita sijoittamista näihin dynaamisiin joukkolainarahastoihin.
Parhaat dynaamiset joukkolainarahastot, joihin kannattaa sijoittaa vuonna 2020
- Kotakin dynaaminen joukkolainarahasto
- ICICICI Prudential All Seasons Bond Fund
Sijoittaminen:
ETMutualFunds.com on käyttänyt seuraavia parametreja velkasijoitusrahastojen järjestelmien valinnassa.
1. Keskimääräinen liukuva tuotto: Rullattu päivittäin kolmen viime vuoden ajalta.
2. Johdonmukaisuus kolmen viime vuoden aikana: Hurstin eksponenttia H käytetään rahaston johdonmukaisuuden laskemiseen. H-eksponentti on rahaston NAV-sarjojen satunnaisuuden mitta. Rahastoilla, joilla on korkea H, on yleensä alhainen volatiliteetti verrattuna rahastoihin, joilla on matala H.
i)Kun H = 0,5, tuottosarjan sanotaan olevan geometrinen Brownin aikasarja. Tämäntyyppisiä aikasarjoja on vaikea ennustaa.
ii)Kun H 0,5, sarjan sanotaan olevan keskiarvoon palautuva.
iii)Kun H0.5, sarjan sanotaan olevan pysyvä. Mitä suurempi on H:n arvo, sitä voimakkaampi on sarjan trendi
3. Downside-riski: Olemme ottaneet huomioon vain sijoitusrahastojärjestelmän antamat negatiiviset tuotot tätä mittaria varten.
X =Nollan alapuolella olevat tuotot
Y = X:n kaikkien neliöiden summa
Z = Y / suhdeluvun laskemiseen otettujen päivien lukumäärä
Alasriski = Z:n neliöjuuri
4. Outperformanssi: Rahaston tuotto – vertailuindeksin tuotto. Päivittäin rullattua rullaavaa tuottoa käytetään rahaston ja vertailuindeksin tuoton laskemiseen ja sen jälkeen rahaston aktiivisen tuoton laskemiseen.
Varallisuuden koko:
(Vastuuvapauslauseke: Aiempi kehitys ei ole tae tulevasta kehityksestä.)
.