Key Takeaways:

• Kiinteistösijoitustyypit

• Mikä on paras sijoitus?

• Miten löytää sijoituskiinteistöjä

Mitä pidetään parhaina kiinteistösijoitustyyppeinä? Yhdysvaltain kiinteistömarkkinoiden ollessa nousussa sijoittajat seulovat kaikki saatavilla olevat kiinteistötyypit löytääkseen, mikä auttaa heitä hyötymään. Mitkä alat ja kiinteistöt ovat siis parhaita liikkeitä sijoittajille tänään? Jatka lukemista saadaksesi lisätietoja sinulle parhaiten sopivista kiinteistösijoitustyypeistä.

Kiinteistösijoitustyypit

Sijoittajien tulisi tuntea useita kiinteistösijoitustyyppejä: liikekiinteistöt, asuinkiinteistöt, raakamaat, uudisrakentaminen, joukkorahoitusalustat ja REIT-rahastot. Jokaisella näistä tyypeistä on ainutlaatuisia etuja ja haittoja, jotka sijoittajien tulisi arvioida. Tutustutaanpa kuhunkin tarjolla olevaan vaihtoehtoon:

1. Asuntokiinteistöt

2. Kaupalliset kiinteistöt

3. Raakamaa & Uudisrakentaminen

4. Kiinteistösijoitusrahastot (REal Estate Investment Trusts). (REITs)

5. Crowdfunding Platforms

Asuntokiinteistöt

Asuntokiinteistöissä on lukuisia vuokrakiinteistötyyppejä, vaikka yleisimpänä pidetäänkin omakotitaloja. Muita asuinkiinteistöjä ovat esimerkiksi paritalot, kerrostalokiinteistöt ja loma-asunnot. Asuinkiinteistöt ovat ihanteellisia monille sijoittajille, koska niiden avulla voi olla helpompi kääntää voittoa johdonmukaisesti. Asuinkiinteistöihin sijoittamisen strategioita on tietenkin monia, ja markkinoilla on eritasoista kilpailua – mikä sopii yhdelle sijoittajalle, ei välttämättä sovi toiselle. Tästä syystä oikean irtautumisstrategian ja markkinoiden valitseminen on avainasemassa asuinkiinteistösijoittamisessa.

Yleisimpiä asuinkiinteistösijoittamisessa käytettäviä irtautumisstrategioita ovat tukkukauppa, kunnostaminen ja osta ja pidä kiinteistöjä, joita voidaan käyttää vuokratulojen tuottamiseen. Sijoittajien tulisi harkita huolellisesti, mitkä strategiat toimisivat parhaiten heidän markkina-alueellaan tekemällä perusteellinen markkina-analyysi.

Oikein hoidettuna asuinkiinteistösijoitus voi tuottaa houkuttelevia voittoja. Tämä johtuu siitä, että tasaisen kassavirran ansaitsemisen lisäksi asuinkiinteistöt hyötyvät useista verohelpotuksista.

Kaupalliset kiinteistöt

Parhaita kaupallisia kiinteistöjä, joihin kannattaa sijoittaa, ovat teollisuus-, toimisto-, vähittäiskauppa-, vieraanvaraisuus- ja monikerrostalohankkeet. Sijoittajille, jotka keskittyvät voimakkaasti paikallisyhteisönsä parantamiseen, liikekiinteistöihin sijoittaminen voi tukea tätä keskittymistä.

Yksi syy siihen, että liikekiinteistöjä pidetään yhtenä parhaista kiinteistösijoitustyypeistä, on mahdollisuus suurempaan kassavirtaan. Sijoittajat, jotka valitsevat liikekiinteistöt, saattavat huomata, että ne edustavat suurempaa tulopotentiaalia, pidempiä vuokrasopimuksia ja alhaisempaa tyhjäkäyttöastetta kuin muut kiinteistötyypit. Sijoittajat voivat myös nauttia pienemmästä kilpailusta liikekiinteistöissä, koska näiden kiinteistöjen ostaminen voi olla suurempi yritys kuin asuinkiinteistöjen kanssa työskentely. Jos haluat lisätietoja alkuun pääsemisestä , muista lukea tämä artikkeli.

Raakamaahan sijoittaminen & Uudisrakentaminen

Raakamaahan sijoittaminen ja uudisrakentaminen edustavat kahta erilaista kiinteistösijoitustyyppiä, jotka voivat monipuolistaa sijoittajan salkkua. Raakamaalla tarkoitetaan mitä tahansa ostettavissa olevaa tyhjää maata, ja se on houkuttelevinta markkinoilla, joilla ennustetaan olevan suuri kasvu. Uudisrakentaminen ei juuri eroa tästä, mutta tontille on jo rakennettu kiinteistöjä. Uudisrakentamiseen sijoittaminen on myös suosittua nopeasti kasvavilla markkinoilla.

Vaikka raakamaahan ja uudisrakentamiseen sijoittaminen saattaa olla monille sijoittajille tuntematonta, nämä sijoitustyypit voivat tarjota sijoittajille houkuttelevia voittoja. Riippumatta siitä, oletko kiinnostunut kehittämään kiinteistön alusta loppuun vai hyötymään pitkäaikaisesta ostosta ja pitämisestä, raakamaa ja uudisrakentaminen tarjoavat ainutlaatuisen mahdollisuuden kiinteistösijoittajille.

Sijoittajien tulisi olla valmiita suorittamaan laajaa markkinatutkimusta voittojen maksimoimiseksi sijoittaessaan raakamaahan ja uudisrakentamiseen. Näin varmistetaan, että valitaan haluttu alue ja estetään se, etteivät markkinatekijät haittaa sijoitusta.

Kiinteistösijoitusrahastot (REIT:t)

Kiinteistösijoitusrahastot eli REIT:t ovat yhtiöitä, jotka omistavat erilaisia liikekiinteistötyyppejä, kuten hotelleja, kauppoja, toimistoja, ostoskeskuksia tai ravintoloita. Voit sijoittaa näiden kiinteistöyhtiöiden osakkeisiin pörssissä. Kun sijoitat REIT:iin, sijoitat näiden yhtiöiden omistamiin kiinteistöihin ilman lisäriskiä, joka liittyy siihen, että omistaisit itse kiinteistön.

REIT:ien on palautettava osakkeenomistajille vuosittain 90 prosenttia verotettavasta tulostaan. Tämä tarjoaa sijoittajille mahdollisuuden saada osinkoja ja samalla monipuolistaa salkkuaan. Julkisesti noteeratut REIT:t tarjoavat myös joustavaa likviditeettiä toisin kuin muunlaiset kiinteistösijoitukset. Voit myydä yhtiön osakkeita pörssissä, kun tarvitset hätärahoitusta.

Crowdfunding-alustat

Crowdfunding-alustat tarjoavat sijoittajille pääsyn useisiin korkeaa tuottoa tarjoaviin omaisuuseriin, jotka on perinteisesti varattu varakkaille. Vaikka tämä tarjoaa sijoittajille varojen löytämisen helppoutta, tämäntyyppinen kiinteistösijoittaminen tuo mukanaan myös suuren riskin. Joukkorahoitusalustat on tyypillisesti rajattu akkreditoiduille sijoittajille tai niille, joilla on suuri nettovarallisuus. Jotkut sivustot tarjoavat pääsyn myös muille kuin valtuutetuille sijoittajille.

Joukkorahoitusalustojen kiinteistösijoitusten päätyypit ovat ei-kaupankäynnin kohteena olevia REIT-yhtiöitä eli REIT-yhtiöitä, jotka eivät ole pörssissä. Mitä tulee ei-kaupankäynnin kohteena oleviin REIT-rahastoihin, varojasi voidaan sijoittaa useiksi vuosiksi ilman mahdollisuutta vetää rahojasi pois, kun tarvitset niitä.

Mikä on paras kiinteistösijoitustyyppi?

Paras kiinteistösijoitustyyppi riippuu yksilöllisistä olosuhteistasi, tavoitteistasi, markkina-alueestasi ja haluamastasi sijoitusstrategiasta. Vaikka monet sijoittajat haluavat suoraviivaisemman vastauksen, parhaan sijoituskiinteistötyypin määrittäminen on subjektiivinen prosessi. Oikean kiinteistötyypin valinta perustuu kunkin vaihtoehdon etujen ja haittojen punnitsemiseen, vaikka on olemassa muutamia avaintekijöitä, jotka sijoittajien tulisi pitää mielessä etsiessään parasta vaihtoehtoa.

Valittaessa parasta sijoituskiinteistötyyppiä sijainnin merkitystä ei voi aliarvioida. Sijoittajat, jotka toimivat “nousevilla” markkinoilla, saattavat menestyä tyhjillä tonteilla tai uudisrakentamisessa, kun taas “kypsemmillä” markkinoilla toimivat sijoittajat saattavat olla kiinnostuneita asuinkiinteistöistä.

Sijoittajien tulisi sijainnin lisäksi olla tietoisia myös omista mieltymyksistään sijoittamisessa. Arvioi haluamasi osallistumisen taso, riskinsietokyky ja kannattavuus, kun päätät, mihin kiinteistötyyppiin sijoitat. Sijoittajat, jotka haluavat omaksua passiivisemman roolin, voivat valita osto- ja hallussapitokiinteistöt tai asuinkiinteistöt ja palkata kiinteistönhoitajan. Ne, jotka haluavat ottaa aktiivisemman roolin, voivat toisaalta pitää tyhjän maan kehittämistä tai asuintalojen kunnostamista tyydyttävämpänä.

Valitsemalla itsellesi parhaiten sopivan sijoituskiinteistötyypin on myös tärkeää pitää mielessä, että monet sijoittajat menestyvät sijoittamalla eri kiinteistötyyppeihin. Ei ole harvinaista, että sijoittajat tutustuvat ensin asuinkiinteistöihin ennen kuin siirtyvät liikekiinteistöihin. Tästä huolimatta ei ole mitään syytä, miksi sijoittajat eivät voisi saavuttaa menestystä sijoittamalla useisiin kiinteistötyyppeihin.

Missä löytää kiinteistösijoituskiinteistöjä

Monet sijoittajat voivat juuttua niin kiinni kiinteistötyypin määrittelyyn, etteivät he tiedä, mistä lähteä liikkeelle, kun on aika löytää varsinainen kiinteistö. Kun siis tutustut eri kiinteistötyyppeihin, muista myös oppia, mistä ja miten kukin löytyy. Tässä on muutamia vaihtoehtoja, joita sijoittajat voivat pitää hyödyllisinä:

MLS-listat & FSBO:t

Monet sijoittajat löytävät kiinteistöjä MLS:stä tai omistajan toimesta myytävien kiinteistöjen (for sale by owner, FSBO) kautta. Markkinoilla on tonneittain kiinteistöjä, jotka jäävät huomaamatta, koska sijoittajat ja asunnonostajat eivät tiedä, mistä etsiä. Jotkut näistä kiinteistöistä kärsivät huonosta tai olemattomasta markkinoinnista, kun taas toiset ovat ylihinnoiteltuja, kun ne on listattu, ja siksi ne eivät ole saaneet huomiota. Tämä tarkoittaa, että ne sijoittajat, jotka ovat valmiita lajittelemaan MLS:ää, voivat löytää erilaisia sijoitusmahdollisuuksia.

Sijoittajien on MLS:ään päästäkseen joko oltava itse kiinteistönvälittäjä tai oltava valmiita työskentelemään sellaisen kanssa. Näin sijoittajat voivat johdonmukaisesti seurata kohdealueensa uusia listauksia tai saada niistä ilmoituksen. Niille, jotka miettivät, miten luoda yhteyksiä oman alueensa kiinteistönvälittäjiin, on hyvä idea osallistua paikalliseen verkostoitumiseen tai kiinteistötapahtumaan.

Sijoittajat, jotka etsivät FSBO:ta, kokevat myös hyödylliseksi työskennellä kiinteistönvälittäjän kanssa. Kiinteistönvälittäjät ovat usein tietoisia tietyn alueen FSBO-kiinteistöistä ja saattavat olla halukkaita välittämään nämä tiedot sijoittajakumppaneilleen. Sijoittajat voivat myös ajaa kohdealueidensa läpi etsien kylttejä näiden kiinteistöjen löytämiseksi. Muista, että kiinteistöjen tunnistaminen voi viedä aikaa, ja sijoittajien tulisi olla valmiita käyttämään useita eri näkökulmia varmistaakseen seuraavan sopimuksensa.

Off-Market-kiinteistöt

Ylikyllästetyillä markkinoilla eläville sijoittajille off-market-kiinteistöt voivat tarjota mahdollisuuden päästä kilpailun edelle. Vaikka niitä ei ole listattu MLS:ään, off-market-kiinteistöjä ei ole mahdoton löytää; sijoittajien on vain osattava etsiä.

Kun on kyse off-market-kiinteistöjen etsimisestä, sijoittajien on tarkistettava ensin muutama resurssi. Näitä ovat julkiset rekisterit, kiinteistöhuutokaupat, tukkukauppiaat, verkostoitumistapahtumat ja urakoitsijat. Jokainen näistä lähteistä edustaa ainutlaatuista mahdollisuutta löytää kiinteistöjä tietyllä alueella. Esimerkiksi tukkukauppiaat ovat usein tietoisia juuri kunnostetuista kiinteistöistä, joita on saatavilla kohtuulliseen hintaan. Monet niistä on jo vuokrattu – ja niillä saattaa olla jopa olemassa oleva kiinteistönhoitoyhtiö.

Sitten on vielä ulosmittauksia. Huolimatta lukuisista uutisissa esitetyistä julistuksista, joiden mukaan pakkohuutokaupat ovat häviämässä, RealtyTracin tiedot osoittavat edelleen aktiivisuuden piikkejä eri puolilla maata. Vuosikausia ruuhkautuneet pakkohuutokaupat ja pankkien lisääntynyt motivaatio pakkohuutokauppoihin voivat jättää vielä enemmän pakkohuutokauppoja toteutettavaksi tulevina kuukausina. Sijoittajien, jotka etsivät pakkohuutokaupattavia kiinteistöjä, tulisi kiinnittää erityistä huomiota sanomalehti-ilmoituksiin ja julkisiin rekistereihin mahdollisten kiinteistöjen löytämiseksi. Kaiken kaikkiaan markkinoiden ulkopuolisia kiinteistöjä ei ole vaikea löytää, vaikka ne saattavat vaatia hieman ylimääräistä työtä.

Yhteenveto

Monista kiinteistötyypeistä voi saada suuria voittomarginaaleja sijoittajille, jotka ovat valmiita tekemään työtä. Saatavilla olevien vaihtoehtojen moninaisuuden vuoksi monet sijoittajat kuitenkin todennäköisesti miettivät, mikä todella on paras kiinteistösijoitustyyppi. Vaikka tämä on yksinkertainen kysymys, siihen ei ole yksinkertaista vastausta. Paras sijoituskiinteistötyyppi riippuu monista tekijöistä, ja sijoittajien tulisi olla varovaisia, etteivät he sulje pois mitään vaihtoehtoa etsiessään potentiaalisia kauppoja.

Haluatko oppia lisää tämän päivän tuottoisimmista kiinteistöstrategioista?

Olitpa sitten aivan uusi sijoittaja, solminut jo muutamia kauppoja tai kokenut sijoittaja – uusi online-kiinteistöluokkamme paljastaa parhaimmat kiinteistöstrategiat, joiden avulla pääset alkuun kiinteistösijoittamisen parissa tämän päivän markkinoilla. Asiantuntijasijoittaja Than Merrill selittää, miten nämä hyväksi havaitut strategiat voivat auttaa sinua hyötymään kiinteistöjen nykyisistä mahdollisuuksista.

Klikkaa tästä ja rekisteröidy ILMAISEEN 1-päiväiseen kiinteistöwebinaariimme ja aloita oppimaan, miten sijoittaa strategisesti nykypäivän kiinteistömarkkinoille!