Kun on kyse rahan hallinnasta, monet ihmiset haluavat hallita talouttaan täysin.

Tämä koskee heidän osakkeitaan, joukkovelkakirjojaan, kiinteistösijoituksiaan ja muuta omaisuuttaan.

Mutta tilanteestasi riippuen voi olla järkevää perustaa sokea luottamus ja antaa edunvalvojan hoitaa asioitasi.

Trustee on henkilö, joka hallinnoi omaisuutta tai varoja kolmannen osapuolen (valtuuttajan) puolesta. Kun kyseessä on sokea trusti, annat edunvalvojan hallita omaisuuttasi. Valtuuttajana sinulla ei ole tietoa siitä, miten edunvalvoja hallinnoi tai sijoittaa trustin varoja.

Mutta miksi joku valitsisi sokean trustin?

Tässä kerrotaan, mitä sinun on tiedettävä tästä oikeudellisesta välineestä, mukaan lukien se, miksi se on järkevää tietyissä tilanteissa.

Miten sokea trusti toimii?

Trustit ovat yleisiä jäämistösuunnittelun yhteydessä, sillä ne tarjoavat helpomman tavan hallinnoida varoja.

Trustit perustetaan eri syistä. Jotkut tekevät niin salatakseen omaisuutensa julkisuudelta. Toiset taas perustavat trustin hahmotellakseen, miten he haluavat perinnön jakautuvan perillisilleen.

Se on erinomainen keino auttaa säilyttämään perheen varallisuutta. Se määrittää, milloin ja miten edunsaajat saavat rahaa.

Sokea trusti on eräänlainen elävä trusti, mutta se eroaa tavallisesta trustista. Kun edellä esitetyissä skenaarioissa perustetaan normaali trusti, henkilö, joka omistaa omaisuutta trustissa – eli niin sanottu valtuuttaja – osallistuu näiden varojen hallinnointiin.

Hän kommunikoi edunvalvojansa kanssa ja on perehtynyt siihen, miten varoja sijoitetaan. Tavallisessa trustissa myös edunsaajat saavat tietoja trustin varoista.

Sokeassa trustissa kuitenkin vain edunvalvoja käsittelee varoja. Valtuuttaja ja edunsaajat eivät tiedä mitään trustin ostamista ja myymistä sijoituksista. Toisin sanoen heillä ei ole tietoa siitä, miten trustee hallinnoi näitä varoja.

Tämä ei tarkoita, että edunvalvoja voi tehdä omaisuudella mitä haluaa. Hän työskentelee edelleen valtuuttajan ja edunsaajien edun mukaisesti. Siksi edunvalvojien tulisi tehdä päätöksiä, jotka johtavat parhaaseen mahdolliseen lopputulokseen.

Sokeaa trustia perustettaessa voi valita kahden vaihtoehdon välillä. Toinen vaihtoehto on peruutettavissa oleva sokea trusti.

Tässä tyypissä, vaikka valitset edunvalvojan hallinnoimaan trustin varoja, sinulla on valta irtisanoa trustisopimus milloin tahansa. Peruutettavissa olevan sokean trustin perustaminen antaa sinulle joustavuutta vaihtaa edunvalvojaa tulevaisuudessa tai jopa lisätä tai poistaa edunsaajan.

Toinen trustityyppi on peruuttamaton trusti. Tämä trustityyppi ei tarjoa samanlaista joustavuutta. Kun olet perustanut tämän luottamuksen, valinnut edunvalvojan ja siirtänyt varoja luottamukseen, et voi enää tehdä mitään muutoksia.

Jos valitset sokean luottamuksen perinnönsuunnittelun yhteydessä, perusta peruuttamaton luottamus vain, jos et aio muuttaa luottamusta tulevaisuudessa.

Syitä perustaa sokea luottamus

Kun jotkut ihmiset ajattelevat luottamusta, he ajattelevat oikeudellista välinettä, jota käyttävät vain varakkaat henkilöt.

Kuka tahansa voi kuitenkin perustaa trustin, jos hänen henkilökohtainen tilanteensa sen oikeuttaa.

Koska sokea trusti edellyttää luopumista omaisuutesi hallinnasta, miksi valitsisit tämäntyyppisen trustin?

Yksikertaisesti sanottuna sokea trusti on hyödyllinen tilanteissa, joissa henkilön on erotettava itsensä omaisuudestaan, tavallisesti välttääkseen ammatillisia eturistiriitoja.

Sokeat trustit ovat yleisiä vaaleilla valittujen viranhaltijoiden ja yritysten työntekijöiden keskuudessa. Jopa ihmiset, jotka voittavat lotossa, saattavat perustaa sokean trustin.

Valitut virkamiehet

Otetaan esimerkiksi julkisesti valittu tuomari. Tämä henkilö kuulee ja ratkaisee erilaisia tapauksia.

Ja joskus tuomarin antama tuomio vaikuttaa tietyn yrityksen maineeseen ja arvoon.

Esitettäköön, että tuomari käsittelee tapausta, joka koskee yhtiötä, jonka osakkeita hän tietoisesti omistaa. Jos hän antaa tuomion tämän yhtiön hyväksi, voidaan väittää, että tuomari teki puolueellisen päätöksen. Sokea luottamus taas voisi suojata tuomaria tarkasteluilta.

Sen vuoksi, että tuomari on antanut varojen (myös osakkeiden) hallinnoinnin edunvalvojan tehtäväksi, hänellä ei ole tietoa trustin sijoituksista.

Siten vaikka tuomari omistaisikin yrityksen osakkeita, eturistiriitaa ei ole.

Yritystoiminnan työntekijät

Sokeasta trustista hyötyy myös yritystoiminnan työntekijä, joka omistaa suuren määrän yrityksen osakkeita.

Jos tämä työntekijä myisi osakkeensa pois juuri ennen yrityksensä laskusuhdannetta, jotkut saattaisivat syyttää tätä työntekijää laittomasta toiminnasta tai sisäpiirikaupoista.

Mutta kun hänen osakkeensa ovat sokeassa trustissa – ja niitä hallinnoi edunvalvoja – työntekijä välttää kaikenlaiset väärinkäytökset.

Lottovoittajat

Sokean trustin käyttäminen ei edellytä sitä, että olet amerikkalaisessa yritysmaailmassa tai olet virkamies. Jotkut perustavat tällaisen trustin myös lottovoiton jälkeen.

Suuren rahasumman saatuaan monet ihmiset haluavat pysyä nimettöminä. Niinpä he etsivät keinoja välttää lottovoittojen lunastamista omiin nimiinsä.

Jossain osavaltioissa sinun on paljastettava henkilöllisyytesi lottovoiton jälkeen. Toisissa osavaltioissa voit pysyä nimettömänä. Tämä estää ihmisiä yrittämästä hyötyä uudesta varallisuudestasi.

Mutta vaikka saisitkin salata henkilöllisyytesi, sokean trustin perustaminen on ainoa tapa varmistaa anonymiteetti.

Miten?

Säätiö voi lunastaa lottovoitot, jolloin nimesi pysyy poissa julkisista rekistereistä.

Jos voitat lottovoiton, sinun täytyy perustaa sokea trusti, ennen kuin lunastat voittosi.

Sokean trustin perustaminen lottovoiton jälkeen voi myös säilyttää voittosi. Sen sijaan, että saisit kertasumman, trusti voi jakaa varoja sinulle (tai edunsaajillesi) määräajoin.

How to Establish a Blind Trust

Sokean trustin perustamiseksi sinun on ensimmäiseksi päätettävä, mitä varoja siirrät trustiin. Sinun on osoitettava omistusoikeus. Tämä voi olla esimerkiksi todiste osakkeiden tai joukkovelkakirjojen omistuksesta tai kiinteistökirja.

Sokeaan trustiin ei voi laittaa varsinaista käteistä. Sen sijaan voit siirtää talletustilin omistusoikeuden trustille. Tämä koskee esimerkiksi säästötiliä, rahamarkkinatiliä tai talletustodistusta.

Kun olet päättänyt, mitä omaisuutta haluat sisällyttää trustiin, seuraava vaihe on edunvalvojan valitseminen. Tämä on kolmas osapuoli, joka hallinnoi trustia puolestasi. Hänellä on täysi määräysvalta varoihisi, joten on tärkeää valita joku luotettava henkilö.

Jotkut valitsevat edunvalvojaksi ystävän tai perheenjäsenen. Mutta vaikka se onkin vaihtoehto, toiset haluavat pitää jonkin verran etäisyyttä omaisuutensa ja henkilökohtaisten suhteidensa välillä. Tällöin he valitsevat joko lakimiehen, kirjanpitäjän tai trust-yhtiön valvomaan sokeaa trustia.

Yksi etu perheenjäsenen tai ystävän käyttämisestä on se, että he eivät todennäköisesti peri hallinnointipalkkiota. Trustin perustaminen asianajajan, kirjanpitäjän tai trust-yhtiön kanssa voi olla kallista. Trustisopimuksen monimutkaisuudesta riippuen voit maksaa ammattilaiselle 1 000-10 000 dollaria trustin perustamisesta. Maksat myös vuotuisia hallinnointipalkkioita, jopa 3 prosenttia trustin varoista.

Jos käytät ammattilaista, varaa aika ensimmäiseen konsultaatioon kysyäksesi kysymyksiä ja selvittääksesi, oletko tyytyväinen työskentelyyn kyseisen henkilön kanssa. Sinun on oltava sopusoinnussa edunvalvojasi kanssa, jotta työsuhde olisi myönteinen.

Kysymyksiä, joita kannattaa kysyä mahdolliselta edunvalvojalta, ovat muun muassa:

• Millainen on koulutustaustasi?
• Millainen on kokemuksesi ammatillisena edunvalvojana?
• Minkälaisissa luottamustoimissa toimitte edunvalvojana?
• Miten monta trustia hallinnoitte?
• Miten päätätte oikeat sijoitukset trustilleni?
• Miten veloitat palveluista?

Seuraavana vaiheena on luottamussopimuksen laatiminen. Riippumatta siitä, käytätkö ystävää, perheenjäsentä vai luottamusyhtiötä, käytä asianajajaa tämän sopimuksen luomiseen tai tarkistamiseen.

Trustisopimuksessa tulisi korostaa, onko trusti peruutettavissa vai peruuttamaton. Siinä olisi myös hahmotettava, miten edunvalvoja hoitaa trustia, ja siinä olisi oltava tiedot siitä, kuka saa maksuja ja milloin. Sinun tulisi myös sisällyttää muita yksityiskohtia, kuten edunsaajien nimi ja milloin luottamus päättyy, jos se on mahdollista.

Sinun on allekirjoitettava ja notaarin vahvistettava luottamussopimus ja sen jälkeen siirrettävä omaisuutesi sokeaan luottamukseen.

Loppusana

Sokea luottamus on hyvä oikeudellinen väline, kun haluat erottaa talouselämäsi ammatillisesta elämästäsi.

Se on erinomainen tapa välttää ammatillisia eturistiriitoja tai pitää omaisuutesi salassa suurelta yleisöltä.

Riippumatta syistäsi luoda sokea luottamus, tärkeintä on valita edunvalvoja, joka on luotettava ja jolla on paras etusi mielessä.

Antaen jollekulle määräysvallan omaisuuttasi on riskialtista.

Mutta, kun oikea henkilö hoitaa asioitasi, sokea luottamus voi suojella raha-asioitasi.

Mutta, kun oikea henkilö hoitaa asioitasi, sokea luottamus voi suojella raha-asioitasi.