1. Verovapaisiin joukkovelkakirjarahastoihin voidaan soveltaa osavaltio- ja paikallisveroja sekä liittovaltion vaihtoehtoista vähimmäisveroa. Pääomavoitot eivät ole vapautettuja liittovaltion verosta.
Obligaatiorahastoihin kohdistuu lisääntynyt pääoman menetys korkojen noustessa.
Tavoitepäivämäärärahastojen arvo vaihtelee tavoitepäivämääriin asti ja niiden jälkeen. Ei ole mitään takeita siitä, että rahastot tuottavat riittävät tulot eläkkeelle jäädessä tai eläkkeelle siirtymisen aikana.
Target date -rahastojen varojen allokaatio voi muuttua ajan myötä kunkin rahaston rahastoesitteen mukaisesti.
Tavoitepäivämäärärahastot on tarkoitettu sijoittajille, jotka odottavat aloittavansa rahaston varojen asteittaisen nostamisen tavoitepäivänä aloittaakseen kulujen kattamisen eläkkeellä. Rahastojen pääoma-arvoa ei ole taattu missään vaiheessa. Huomaa myös, että tavoitepäivä edustaa likimääräistä päivämäärää, jolloin sijoittajat voivat suunnitella aloittavansa nostot rahastosta.
Rahoitusmarkkinarahastoja ei ole vakuutettu eikä taattu FDIC:n tai minkään muun valtion viraston toimesta. Vaikka rahamarkkinarahasto saattaa pyrkiä säilyttämään sijoituksesi arvon 1 dollarilla osaketta kohti, on mahdollista menettää rahaa sijoittamalla rahastoon.
Pörssinoteerattujen rahastojen sijoitusten tuotot vaihtelevat ja ovat alttiita markkinoiden heilahteluille, joten sijoittajan osuudet voivat olla lunastettaessa tai myytäessä arvokkaampia tai arvottomampia kuin niiden alkuperäiset kustannukset. ETF-rahastojen osuuksia ei voi erikseen lunastaa suoraan ETF:llä. Osakkeet ostetaan ja myydään markkinahintaan, joka voi olla korkeampi tai matalampi kuin nettovarallisuusarvo (NAV).
Hajauttamisstrategiat eivät takaa voittoa eivätkä suojaa tappioilta laskevilla markkinoilla.
(0220-0X8J)
Tällä verkkosivustolla olevat tiedot on tarkoitettu vain koulutustarkoituksiin. Niitä ei ole tarkoitettu korvaamaan erityistä yksilöllistä vero-, laki- tai sijoitussuunnitteluneuvontaa. Jos erityinen neuvonta on tarpeen tai asianmukaista, ota yhteyttä pätevään veroneuvojaan, CPA:han, taloussuunnittelijaan tai sijoitusneuvojaan.
Charles Schwab Foundation on voittoa tavoittelematon yksityinen säätiö, joka ei ole osa Charles Schwab & Co., Inc. tai sen emoyhtiötä, The Charles Schwab Corporationia.