• 10/6/2020 9:01am EDT
• By Tezcan Gecgil, InvestorPlace Contributor

Marknadsaktörer har i allt högre grad köpt börshandlade fonder (ETF:er). En grupp fonder som potentiella investerare undersöker är familjen av Vanguard ETF:er. I årtionden har dess grundare, John Bogle, betraktats som en investerarlegend.

I en artikel i Financial Analysts Journal med titeln “In Memoriam: John C. Bogle” säger Stephen Brown: “Han var en tankeledare som genom sina många böcker, artiklar och föreläsningar argumenterade för att investera i stället för att spekulera och för det uppenbara sunda förnuftet i att långsamt bli rik.” Vi kommer att titta på sju Vanguard ETF:er att köpa som kan vara lämpliga för en rad olika investeringsportföljer.

Reguljära läsare av InvestorPlace.com är bekanta med olika ETF:er, som är en korg av värdepapper från olika tillgångsklasser (t.ex. aktier, obligationer, råvaror). En ETF följer vanligtvis ett index, som i sig själv följer avkastningen på buy-and-hold-basis och är därför en passiv investeringsmetod. ETF:er med bred marknadsindex gör det möjligt för investerare att diversifiera sina portföljinnehav genom att följa index som S&P 500.

I en artikel som Mr. Bogle skrev 2017 påminner han oss om indexfondernas korta historia och säger: “Den 18 september 1975, vid styrelsemötet för den ett år gamla Vanguard Group, godkände styrelseledamöterna mitt förslag om att vårt företag skulle bilda världens första gemensamma indexfond.”

Han fortsätter:

Vilken skillnad 40 år gör! Ja, indexfonder fortsätter att vara den bästa investeringen för investerare på huvudgatan, för vilka de i första hand utformades för att tjäna, och snart har ett stort antal pensionsfonder och sparplaner anslutit sig till dem. Men indexfonder har nu blivit Wall Streets älsklingar. I anmärkningsvärd grad har de antagit en annan form: börshandlade (index)fonder (ETF:er) som kan handlas – och ofta handlas – hela dagen, i realtid (ett utdrag ur en tidig ETF-reklam), som till stor del innehas av finansinstitut och som huvudsakligen används för spekulation, säkring, arbitrage eller andra kortsiktiga syften.

Sprid S&P 500 ETF Trust (NYSEARCA:SPY), som lanserades i januari 1993, var till exempel den första börshandlade fonden som noterades i USA. Under de senaste tre decennierna har börshandlade fonder, som de som erbjuds av Vanguard, blivit populära passiva investeringsinstrument. De flesta investerare föredrar Vanguards låga transaktionskostnader och höga intradagslikviditet. Som ett resultat av detta har Vanguard-fonder vanligtvis stora tillgångar under förvaltning och är volymdrivna.

Med den informationen är här sju Vanguard ETF:er att köpa:

• Vanguard FTSE Developed Markets ETFÂ (NYSEARCA:VEA)
• Vanguard Information Technology ETFÂ (NYSEARCA:VGT)
• Vanguard International Dividend Appreciation ETF (NASDAQ:VIGI)
• Vanguard Real Estate ETFÂ (NYSEARCA:VNQ)
• Vanguard Russell 1000 Growth Index Fund ETF Shares (NASDAQ:VONG)
• Vanguard Total Bond Market ETFÂ (NASDAQ:BND)
• Vanguard Total Stock Market ETFÂ (NYSEARCA:VTI)

Vanguard ETFs: Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)

52-veckorsintervall: $28.46Â – $44.67

Kostnadsförhållande: Â 0.05%

Dividendavkastning: 2.51%

Vår första Vanguard-fond är en internationell fond som ger exponering mot företag på utvecklade marknader. VEA, som har över 120 miljarder dollar i tillgångar och innehar över 4 000 aktier, följer utvecklingen av FTSE Developed All Cap ex US Index. När det gäller regional fördelning toppar Europa listan med 52,7 %, följt av Stillahavsområdet (37,7 %) och Nordamerika (8,7 %).

De flesta av namnen bland de tio största företagen är ganska välkända även i USA. Nestle (OTCMKTS:NSRGY), Roche (OTCMKTS:RHHBY) och Samsung (OTCMKTS:SSNLF) toppar listan över aktier i fonden.

Så här långt i år har VEA sjunkit med cirka 5,4 %. Den har dock gått upp med cirka 50 % sedan de lägsta nivåerna som sågs i mars. Dess efterföljande P/E- och P/B-förhållanden är 1,5. De investerare som vill ha exponering mot utvecklade marknader utanför våra egna gränser kan överväga att köpa dipparna, särskilt om priset sjunker mot 37,50 dollar.

Vanguard Information Technology ETF (VGT)

52-veckorsintervall: $179.45Â – $340.74

Kostnadsförhållande: 0.10%

Dividendavkastning: 0.86%

Nästa på denna lista över Vanguard ETF:er, Vanguard Information Technology ETF, ger exponering mot en rad företag inom elektronik- och datorindustrin. Under det senaste decenniet har branschen varit en av katalysatorerna för den amerikanska och globala ekonomin. Vi kan möjligen förvänta oss att trenden fortsätter även under de kommande kvartalen.

Riktmärkesindexet, Information Technology Spliced Idx. VGT, innehåller 328 aktier. Fonden har nära 45 miljarder dollar i nettotillgångar. Dess tio största innehav utgör cirka 60 % av fonderna. Apple (NASDAQ:AAPL), Microsoft (NASDAQ:MSFT) och Visa (NYSE:V) är de tre största innehaven.

Med avseende på sektorallokering har teknikhårdvara, lagrings- & kringutrustning (24,30 %), systemmjukvara (20,6 %), databehandlings- & utlagda tjänster (14,2 %) och tillämpningsprogramvara (13,2 %) de ledande platserna.

Året till dags dato (YTD) har VGT stigit med cirka 28 %. Om du är en investerare som också följer tekniska indikatorer och kortsiktiga diagram kan du vara intresserad av att veta att priset för närvarande är överköpt, vilket signalerar försiktighet. Med tanke på de ökade volatilitetsnivåerna på de bredare marknaderna kanske du vill vänta på en pullback, helst mot 300-dollarsnivån.

Vanguard International Dividend Appreciation ETF (VIGI)

52-veckorsintervall: $50,55 â $74,34

Kostnadskvot: 0,20 %

Utdelningsavkastning: 1,6 %

Vår nästa diskussion kretsar kring globala företag som vanligtvis ökar sina utdelningar. Vanguard International Dividend Appreciation ETF ger exponering mot företag på både utvecklade marknader och tillväxtmarknader, exklusive USA, som sannolikt kommer att öka sina utdelningar över tid.

VIGI, som har 426 innehav, följer NASDAQ International Dividend Achievers Select Index. De tio största företagen utgör cirka 33 % av nettotillgångarna som uppgår till 2,7 miljarder. Tencent Holdings (OTCMKTS:TCEHY), Nestle och Roche har de främsta platserna i fonden. När det gäller industriell viktning leder konsumentvaror listan med 19,4 %, följt av teknik (17,7 %), hälsovård (15,1 %), finans (15,1 %) och industrivaror (14,9 %).

YTD är fonden upp med cirka 2 %. Dess uppgång sedan bottennivåerna i mars har dock varit ganska betydande, omkring 50 %. Om du gillar utdelningar och vill ha en viss diversifiering utanför USA kan du överväga att satsa kapital i VIGI, särskilt om priset sjunker mot 67,50 dollar.

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

52-veckorsintervall: $50,55 â $74,34

Kostnadskvot: 0,20 %

Dividendavkastning: 4,29 %

Nästa i vår diskussion om Vanguard ETF:er är fastighetsinvesteringsfonder (REIT) och Vanguard Real Estate ETF. Under de senaste månaderna har bostadsdata, såsom Housing Starts, Building Permits och Existing Home Sales, varit uppmuntrande för investerare.

Under pandemidagarna har undersektorer, såsom detaljhandel, hotellverksamhet och till och med kontorslokaler, påverkats negativt. Försäljningssiffror över hela landet samt anekdotiska bevis visar dock att bostadssektorn är frisk och motståndskraftig. Nybyggda bostäder och hus i förorter bort från stadskärnorna uppvisar en ökning av efterfrågan. En annan positiv aspekt är att den låga inflationen innebär att de totala finansieringskostnaderna också är låga.

VNG, som har 181 innehav, följer MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index. De tio största innehaven utgör nära hälften av nettotillgångarna som är över 57 miljarder dollar. REITs är diversifierade över olika undersektorer.

Sedan början av året har VNQ sjunkit med cirka 11 procent. Om du tror att REITs kan fortsätta att dra nytta av en potentiell återhämtning under de kommande månaderna kan du göra ytterligare due diligence på fonden med sikte på att investera runt 75 dollar.

Vanguard Russell 1000 Growth Index Fund ETF Shares (VONG)

52-veckorsintervall: $131,88 â $240,69

Kostnadskvot %: 0,08%

Dividendavkastning: 0,70%

Vanguard Russell 1000 Growth Index Fund ETF ger exponering mot ett brett utbud av tillväxtaktier bland amerikanska företag med stort kapital (cap). VONG, som har 437 innehav, följer Russell 1000 Growth Index.

De tio största aktierna utgör nära hälften av nettotillgångarna som är cirka 8,5 miljarder dollar. Apple, Microsoft och Amazon (NASDAQ:AMZN) leder listan över företag. När det gäller branschvikter allokerar fonden medel till teknik (46,30 %), konsumentdiskretionära produkter (20,40 %), hälsovård (13,20 %), finansiella tjänster (9,80 %) och varaktiga produktionsvaror (5,40 %). Under de senaste åren har tillväxtnamnen definitivt laddat upp tjurmarknaden och investerarna har inte varit blyga för att köpa toppnamnen.

YTD har denna ETF från Vanguard stigit med cirka 24 %. Dess efterföljande P/E- och P/B-förhållanden ligger på 40,2 och 11,9. Detta är rika nyckeltal, även för tillväxtföretag med stort kapital. Om du är intresserad av att lägga till dessa aktier i ditt innehav kan du lägga till fonden på din inköpslista. Potentiella investerare kan köpa in sig på kommande nedgångar särskilt runt 200 dollar.

Vanguard Total Bond Market ETF (BND)Â

52-veckorsintervall: $76.49Â – $89.59

Kostnadskvot: Â 0.035%

Dividendavkastning: 2.49%

Vi vet alla vilket hackigt år 2020 har varit. Årets sista kvartal har också börjat volatilt. De bredare marknaderna kommer möjligen att ha många upp- och nedgångar i oktober. När tungviktarna börjar rapportera om några dagar kommer priserna att svänga kraftigt. Därför kan det vara en lämplig strategi för årets sista kvartal att diversifiera från aktier till räntor.

BND ger exponering mot obligationer i amerikanska dollardenominerade obligationer av investment grade. Den är starkt viktad mot amerikanska statsobligationer (över 60 %). Som ett resultat av detta har den en låg kreditrisk. Detta är inte förvånande eftersom ett stort antal investerare anser att amerikanska statspapper är en av de säkraste tillgångsklasserna. Den andra är sannolikt guld.

Denna ETF från Vanguard, som följer Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted index, är mycket likvid tack vare nettotillgångar som är blygsamma 300 miljarder dollar. Förutom den amerikanska staten är emittenterna av obligationerna i fonden bland annat industriföretag (18,3 %) och finansföretag (9 %), utländska statsobligationer (5) och allmännyttiga företag (2,4 %).

Året till dags dato har fonden stigit med cirka 4,66 %. Vi anser att denna fond kan ha en plats i en diversifierad långsiktig portfölj. Att spela lite försvar kan tilltala många privatinvesterare. En ETF för obligationer kan erbjuda skydd mot nedgångar och inkomstströmmar. Den skulle också bidra till att minska den totala volatiliteten i en portfölj.

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)Â

52-veckorsintervall: 109,49$Â – 181,67$

Kostnadskvot: 0,03%

Dividendavkastning: 1,99%

Sist men inte minst på den här listan över Vanguard ETF:er som bör övervägas är Vanguard Total Stock Market ETF, som skulle kunna vara en hörnsten i ETF:n för ett stort antal långsiktiga portföljer. VTI, som har 3 525 innehav, följer CRSP US Total Market Index. Därför täcker den alla sektorer över mega-, stor-, mellan- och småaktier på de inhemska aktiemarknaderna.

När det gäller sektorallokering toppas listan av teknologiaktier (27,80). Därefter kommer finansbolag (15,5 %), konsumenttjänster (14,7 %), hälsovård (13,4 %) och industribolag (11,7 %). Fondens tre största innehav är Apple, Microsoft och Amazon. De tio största aktierna utgör nästan en fjärdedel av nettotillgångarna, som är nära en biljon dollar.

YTD har fonden stigit med över 6 %. Jag betraktar denna fond som ett spel på tillväxten av vår ekonomi på lång sikt. Även om det kan förekomma hackor och hicka på vägen kommer banan att förbli uppåtgående. Långsiktiga investerare som köper och behåller fonden kan överväga att köpa de nedgångar som sker. Ett fall mot 170-dollarsnivån skulle göra fonden särskilt attraktiv.

SubscribeUnsubscribe