1. Statliga och lokala skatter och den federala alternativa minimiskatten kan gälla för skattebefriade obligationsfonder. Kapitalvinster är inte undantagna från federal skatt.
Obligationsfonder är föremål för ökad kapitalförlust under perioder med stigande räntor.
Värdet på måldatumfonder kommer att fluktuera fram till och efter måldatumen. Det finns ingen garanti för att fonderna kommer att ge tillräcklig inkomst vid eller under pensioneringen.
Target date funds tillgångsallokeringar kan komma att ändras över tid i enlighet med varje fonds prospekt.
Måldatumfonder är byggda för investerare som förväntar sig att påbörja gradvisa uttag av fondens tillgångar på måldatumet för att börja täcka utgifterna under pensioneringen. Fondernas kapitalvärde är inte garanterat vid någon tidpunkt. Observera också att måldatumet representerar ett ungefärligt datum då investerare kan planera att börja ta ut pengar ur fonden.
Pengmarknadsfonder är varken försäkrade eller garanterade av FDIC eller något annat statligt organ. Även om en penningmarknadsfond kan försöka bevara värdet på din investering till 1 dollar per andel är det möjligt att förlora pengar genom att investera i en fond.
Avkastningen på investeringar i börshandlade fonder kommer att fluktuera och är föremål för marknadens volatilitet, så att en investerares andelar, när de löses in eller säljs, kan vara värda mer eller mindre än den ursprungliga kostnaden. Aktier i ETF:er är inte individuellt inlösbara direkt hos ETF:n. Aktier köps och säljs till marknadspris, vilket kan vara högre eller lägre än nettotillgångsvärdet (NAV).
Diversifieringsstrategier garanterar inte vinst och skyddar inte mot förluster på nedåtgående marknader.
(0220-0X8J)

Informationen på den här webbplatsen är endast avsedd för utbildningsändamål. Den är inte avsedd att ersätta specifik individualiserad rådgivning i fråga om skatt, juridik eller investeringsplanering. Om specifik rådgivning är nödvändig eller lämplig, kontakta en kvalificerad skatterådgivare, CPA, finansiell planerare eller investeringsförvaltare.

The Charles Schwab Foundation är en 501(c)(3) icke-vinstdrivande, privat stiftelse som inte är en del av Charles Schwab & Co., Inc. eller dess moderbolag, The Charles Schwab Corporation.