Nyckelpunkter

• Gör en lista över advokater som är specialiserade på dina specifika behov.
• Sträng listan och intervjua kandidater med hjälp av en förberedd uppsättning frågor.
• Fråga om och förstå varje advokats avgifter.

Att hitta en advokat som kan hjälpa dig att utforma din bodelningsplan kan verka skrämmande. Men om du har en tydlig plan kan processen vara enklare än du kanske tror. “Att organisera sig och ha ett system är halva slaget vid bodelning, och det gäller även att hitta en advokat”, säger Christin Haley, Fidelitys vice ordförande för avancerad planering. “Faktum är att mer än hälften av amerikanerna i åldern 55-64 år inte har något testamente idag. “1

Dessa tre steg kan hjälpa dig att effektivisera processen med att hitta en advokat som passar dig.

Sök efter kandidater

Start med att identifiera vad du behöver åstadkomma med din bodelningsplan. Den informationen hjälper dig att avgöra vilken typ av advokat du behöver.

De flesta behöver en generalist som kan hjälpa till med att upprätta ett testamente, fullmakter och grundläggande förtroendeuppdrag. Men vissa situationer kräver advokater med vissa specialiseringar. Du kan till exempel ha anledning att vara särskilt angelägen om att maximera förmånsprogram som Medicaid eller ta itu med långtidsvård, och i så fall kan du behöva en specialist på äldrefrågor. Om du har ekonomiska intressen utomlands kan du behöva kompetensen hos en advokat som specialiserat sig på internationell bodelning. På samma sätt, om ditt ärende kräver juridiskt arbete i mer än en jurisdiktion eller delstat, se till att överväga advokater som är licensierade att praktisera på alla dessa platser.

När du vet vilken typ av advokat du behöver kan du börja bygga upp en lista över potentiella kandidater. Börja med att be betrodda vänner och familjemedlemmar om rekommendationer. “Mun till mun är alltid en av de bästa metoderna”, säger Haley. “Om folk har haft en dålig erfarenhet kommer de säkert att berätta det för dig.” Rådgör också med de finansiella yrkesverksamma som du arbetar med, t.ex. finansiella rådgivare, revisorer, försäkringsagenter och bankirer. De kan kanske hänvisa dig till advokater som de känner till och litar på.

Tip: Fidelity Estate Planner® är tillgänglig för Fidelity-kunder och innehåller resurser för att hitta advokater för bodelning, inklusive (i vissa delstater) information om Fidelity-prövade advokater i ditt område.

När du har en arbetslista över kandidater och hänvisningar, titta på varje advokats bakgrund. Kolla deras webbplatser för information om företagets storlek, erfarenhet och specialisering. Ta en titt på de sociala medier som varje advokat använder. Det sätt på vilket en advokat representeras på sociala medier kan ge dig en uppfattning om hur det kommer att vara att arbeta med honom eller henne.

Tip: Du kanske också vill titta på webbplatser som erbjuder kamratbedömningar och bakgrundsinformation för advokater, till exempel Avvo.com.

Intervjua dina potentiella kandidater

När du har begränsat din lista till de bästa kandidaterna bekräftar du deras status för registrering i det statliga advokatsamfundet, och pratar sedan med dem om en intervju. (En advokat kanske eller kanske inte tar betalt för en intervju.) Kom förberedd till ditt första möte med all information som du kommer att behöva, inklusive din sammanfattning av bodelningsplaneringen från Fidelity Estate Planner (se nedan) och eventuella styrkande dokument. Förbered också en lista med frågor som du vill ställa till presumtiva advokater, bland annat följande:

• Hur länge har du varit verksam?
• Var har du fått din utbildning?
• Hur kommer du att kommunicera med mig?
• Vilka är de bästa sätten att kontakta dig?
• Vi kommer att ha kontakt med dig, eller kommer det att vara någon annan, till exempel en biträdande jurist?
• Vill du skicka mig uppdateringar om statusen på min plan, eller ska jag förvänta mig att ta initiativet?
• Hur kommer du att ta betalt, och vad är din taxa (timpris vs. fast taxa)?
• Är det några avgifter som inte ingår i den taxan?

Håll dig i minnet att den här intervjun är din chans att hitta en advokat som passar bäst för dig. Lita på din instinkt och hitta en advokat som du känner dig bekväm med. “Var inte rädd för att shoppa runt”, säger Haley. “Du måste ha en bra relation. Om advokaten du intervjuar gör dig obekväm under era första kontakter kanske ni aldrig utvecklar den typ av öppen kommunikation som är grunden för en god arbetsrelation.”

Tip: Ett första intryck är ett bestående intryck. Lita på din magkänsla.

Förstå varje advokats avgifter

Priset är en viktig faktor vid valet av advokat. Tänk på hur mycket du kan betala och hitta en advokat vars avgifter du har råd med.

Vissa advokater erbjuder en gratis konsultation, andra inte. Vissa erbjuder en gratis konsultation under en viss tid, till exempel den första timmen, och börjar ta betalt därefter. Ta reda på vad varje advokat har för policy innan det första mötet.

Avgiftsstrukturer för att upprätta en bodelningsplan kan också variera. Vissa advokater tar ut en fast avgift, medan andra fakturerar per timme. Schablonavgifter inkluderar vanligtvis allt som krävs för att förbereda bodelningsdokumenten. I allmänhet kan enkla bodelningsplaner, inklusive testamente, fullmakt och medicinska direktiv, kosta mellan 300 och 1 200 dollar. Mer komplexa planer – t.ex. sådana som omfattar trustdokument – kan kosta upp till 5 000 dollar eller mer. Individuella priser kan variera beroende på jurisdiktioner och stater samt andra faktorer.

Timpriserna ligger vanligen mellan 150 och 200 dollar i timmen; återigen kan individuella priser variera beroende på jurisdiktioner och stater samt andra faktorer, t.ex. företagets storlek. Observera att det är normalt att advokater som fakturerar per timme fakturerar i intervaller om minst 6 minuter, eller en tiondels timme.

En advokat kan också ta ut andra avgifter för specifika uppgifter, t.ex. onlineforskning, domstolsinlämning, kopiering av dokument eller kurirkostnader. Fråga om dessa eventuella avgifter i förväg innan du gör ett val.

När du har intervjuat dina potentiella kandidater väljer du den som passar bäst med dina behov, din personlighet och din budget. Vid denna tidpunkt kan advokaten förse dig med ett uppdrags- eller förskottsbrev, ett kontrakt som definierar arten av ditt juridiska uppdrag med dem och villkoren för det avtal som ni har nått. Dessa villkor omfattar bland annat vilka utgifter du kommer att stå för och hur din advokat kommer att ta betalt för sin tid. Därifrån kommer din advokat att hjälpa dig att utarbeta en bodelningsplan, och ni kan arbeta tillsammans för att se till att den täcker alla dina behov.

Tip: Om en advokat erbjuder en kostnadsfri konsultation, ska du få detaljerna i förväg och vara tydlig med – och hålla dig till – tidsgränserna.

När du väl har etablerat ett arbetsförhållande med en advokat för bodelningsplanering, kan du överväga att se över din bodelningsplan vartannat eller vart tredje år. Om du nyligen har upplevt en större livshändelse, t.ex. omgifte, dödsfall hos en familjemedlem, skilsmässa, långvarigt funktionshinder eller arv, kan det vara dags att ta en ny titt på din bodelningsplan.