- 10/6/2020 9:01am EDT
- Door Tezcan Gecgil, InvestorPlace Contributor
Marktdeelnemers zijn in toenemende mate exchange-traded funds (ETF’s) gaan kopen. Eén groep fondsen die potentiële beleggers onderzoeken is de familie van Vanguard ETF’s. De oprichter daarvan, John Bogle, wordt al decennialang beschouwd als een beleggingslegende.
In een artikel in het Financial Analysts Journal getiteld, “In Memoriam: John C. Bogle,” zegt Stephen Brown: “Hij was een gedachteleider die door zijn vele boeken, artikelen en lezingen het pleidooi hield voor beleggen in plaats van speculeren en het manifeste gezonde verstand om langzaam rijk te worden.” We zullen kijken naar zeven Vanguard ETF’s om te kopen die geschikt zouden kunnen zijn voor een reeks beleggingsportefeuilles.
Reguliere InvestorPlace.com-lezers zijn bekend met verschillende ETF’s, die een mandje van effecten van verschillende activaklassen zijn (zoals aandelen, obligaties, grondstoffen). Een ETF volgt gewoonlijk een index, die zelf het rendement volgt op een buy-and-hold basis en daarom een passieve beleggingsbenadering is. Brede-marktindex ETF’s stellen beleggers in staat hun portefeuillebezit te diversifiëren door indices zoals de S&P 500 te volgen.
In een artikel dat Mr. Bogle in 2017 schreef, herinnert hij ons aan de korte geschiedenis van indexfondsen en zegt: “Op 18 september 1975, tijdens de bestuursvergadering van de één jaar oude Vanguard Group, keurden de bestuurders mijn voorstel goed dat onze firma het eerste indexbeleggingsfonds ter wereld zou vormen.”
Hij vervolgt:
Wat een verschil maken 40 jaar! Ja, indexfondsen zijn nog steeds de favoriete belegging voor beleggers op Main Street, voor wie ze in de eerste plaats bedoeld waren, en later ook voor een breed scala aan pensioenfondsen en spaarplannen. Maar indexfondsen zijn nu de lievelingen van Wall Street geworden. In opmerkelijke mate hebben zij een andere vorm aangenomen: op de beurs verhandelde (index)fondsen (ETF’s) die de hele dag door, in real timeâ (een uittreksel uit een vroege ETF-reclame) kunnen wordenâverhandeld en dat vaak ook zijn, grotendeels in handen van financià “le instellingen en meestal gebruikt voor speculatie, hedging, arbitrage of andere kortetermijndoeleinden.
Het in januari 1993 gelanceerde SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEARCA:SPY) was bijvoorbeeld het eerste op de beurs verhandelde fonds in de VS. In de afgelopen drie decennia zijn ETF’s zoals die door Vanguard worden aangeboden populaire passieve beleggingsvehikels geworden. De meeste beleggers geven de voorkeur aan de lage transactiekosten en hoge intraday-liquiditeit van Vanguard. Als gevolg daarvan hebben Vanguard-fondsen doorgaans een groot beheerd vermogen en zijn ze volumegedreven.
Met die informatie zijn hier zeven Vanguard ETF’s om te kopen:
- Vanguard FTSE Developed Markets ETFÂ (NYSEARCA:VEA)
- Vanguard Information Technology ETFÂ (NYSEARCA:VGT)
- Vanguard International Dividend Appreciation ETF (NASDAQ:VIGI)
- Vanguard Real Estate ETFÂ (NYSEARCA:VNQ)
- Vanguard Russell 1000 Growth Index Fund ETF Shares (NASDAQ:VONG)
- Vanguard Total Bond Market ETFÂ (NASDAQ:BND)
- Vanguard Total Stock Market ETFÂ (NYSEARCA:VTI)
- Vanguard ETF’s: Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
- Vanguard Information Technology ETF (VGT)
- Vanguard International Dividend Appreciation ETF (VIGI)
- Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
- Vanguard Russell 1000 Growth Index Fund ETF Shares (VONG)
- Vanguard Total Bond Market ETF (BND)Â
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)Â
Vanguard ETF’s: Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
Bandbreedte van 52 weken: $28,46Â – $44,67
Expense Ratio:Â 0,05%
Dividend Yield: 2,51%
Ons eerste Vanguard fonds is een internationaal fonds, dat blootstelling geeft aan bedrijven in ontwikkelde markten. VEA, dat een vermogen heeft van meer dan $120 miljard en meer dan 4.000 aandelen bezit, volgt de performance van de FTSE Developed All Cap ex US Index. In termen van regionale allocatie, staat Europa bovenaan de lijst met 52,7%, gevolgd door Pacific (37,7%) en Noord-Amerika (8,7%).
De meeste namen in de top tien bedrijven zijn ook vrij bekend in de Verenigde Staten. Nestle (OTCMKTS:NSRGY), Roche (OTCMKTS:RHHBY), en Samsung (OTCMKTS:SSNLF) voeren de lijst van aandelen in het fonds aan.
Tot nu toe in het jaar, is VEA ongeveer 5,4% gedaald. Het is echter ongeveer 50% gestegen sinds de dieptepunten in maart. Zijn P/E- en P/B-ratio’s zijn 1,5. Beleggers die blootstelling willen hebben aan ontwikkelde markten buiten onze eigen grenzen, kunnen overwegen om de dips te kopen, vooral als de prijs daalt richting $37,50.
Vanguard Information Technology ETF (VGT)
52-week range: $179,45Â – $340,74
Expense Ratio: 0,10%
Dividend Yield: 0,86%
De volgende op deze lijst van Vanguard ETF’s, de Vanguard Information Technology ETF, biedt blootstelling aan een scala van bedrijven binnen de elektronica- en computerindustrie. In het afgelopen decennium was deze sector een van de katalysatoren van de Amerikaanse en de wereldeconomie. We kunnen mogelijk verwachten dat deze trend zich ook in de komende kwartalen zal voortzetten.
De benchmarkindex, de Information Technology Spliced Idx. VGT, bevat 328 aandelen. Het fonds heeft bijna $ 45 miljard aan nettovermogen. Zijn top tien holdings omvatten ongeveer 60% van het fonds. Apple (NASDAQ:AAPL), Microsoft (NASDAQ:MSFT), en Visa (NYSE:V) zijn de top drie holdings.
In termen van sectorale toewijzing, Technology Hardware, Storage & Peripherals (24,30%), Systems Software (20,6%), Data Processing & Outsourced Services (14,2%), en Application Software (13,2%) hebben de leidende plekken.
Y-to-date (YTD), VGT is ongeveer 28% gestegen. Als u een belegger bent die ook technische indicatoren en kortetermijngrafieken volgt, zal het u interesseren om te weten dat de koers momenteel overbought is, wat duidt op voorzichtigheid. Gezien de toegenomen volatiliteit op de bredere markten kunt u wachten op een terugval, idealiter richting het $300-niveau.
Vanguard International Dividend Appreciation ETF (VIGI)
Bandbreedte van 52 weken: $50,55 â $74,34
Kostenratio: 0,20%
Dividendrendement: 1,6%
Onze volgende discussie draait om wereldwijde bedrijven die hun dividenduitkeringen gewoonlijk laten groeien. De Vanguard International Dividend Appreciation ETF biedt blootstelling aan bedrijven in zowel ontwikkelde als opkomende markten, exclusief de VS, die hun dividenden in de loop der tijd waarschijnlijk zullen verhogen.
VIGI, dat 426 holdings heeft, volgt de NASDAQ International Dividend Achievers Select Index. De top tien bedrijven zijn goed voor ongeveer 33% van het nettovermogen dat 2,7 miljard bedraagt. Tencent Holdings (OTCMKTS:TCEHY), Nestle, en Roche hebben de topposities in het fonds. In termen van industrià “le wegingen, Consumer Goods voert de lijst aan met 19,4%, gevolgd door Technology (17,7%), Healthcare (15,1%), Financials (15,1%), en Industrials (14,9%).
YTD, is het fonds ongeveer 2% gestegen. De stijging sinds de dieptepunten van maart is echter aanzienlijk geweest, ongeveer 50%. Als u van dividenden houdt en graag wat diversificatie buiten de VS wilt, dan kunt u overwegen om kapitaal in VIGI te steken, vooral als de koers richting $67,50 daalt.
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
52-week range: $50,55 â $74,34
Expense ratio: 0,20%
Dividendrendement: 4,29%
Volgende in onze bespreking van Vanguard ETF’s zijn vastgoedbeleggingstrusts (REIT’s) en de Vanguard Real Estate ETF. In de afgelopen maanden waren de huisvestingsgegevens, zoals Housing Starts, Building Permits en Existing Home Sales, bemoedigend voor beleggers.
Onbegrijpelijk is dat tijdens de pandemische dagen subsectoren, zoals detailhandel, horeca en zelfs kantoorruimte, negatief zijn beïnvloed. Uit de verkoopcijfers in het hele land en uit anekdotisch bewijs blijkt echter de gezondheid en veerkracht van de huizensector. De vraag naar nieuwbouwwoningen en huizen in de buitenwijken, ver van de stadscentra, neemt toe. Een andere positieve noot is dat de lage inflatie betekent dat de totale financieringskosten ook laag zijn.
VNG, dat 181 holdings heeft, volgt de MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index. De tien grootste holdings vertegenwoordigen bijna de helft van het nettovermogen, dat meer dan 57 miljard dollar bedraagt. De REIT’s zijn gediversifieerd over subsectoren.
Sinds het begin van het jaar is VNQ ongeveer 11% gedaald. Als u denkt dat REIT’s kunnen blijven profiteren van een mogelijk herstel in de komende maanden, dan wilt u misschien verder due diligence doen op het fonds met het oog op een investering rond $ 75.
52-week range: $131,88 â $240,69
Expense ratio %: 0,08%
Dividendrendement: 0,70%
Het Vanguard Russell 1000 Growth Index Fund ETF biedt blootstelling aan een breed scala van groeiaandelen onder grote kapitalisatie (cap) Amerikaanse bedrijven. VONG, dat 437 holdings heeft, volgt de Russell 1000 Growth Index.
De top tien-aandelen zijn goed voor bijna de helft van het nettovermogen, dat ongeveer $ 8,5 miljard bedraagt. Apple, Microsoft en Amazon (NASDAQ:AMZN) voeren de lijst van bedrijven aan. In termen van sectorwegingen, wijst het fonds fondsen toe aan Technologie (46,30%), Discretionaire consumptiegoederen (20,40%), Gezondheidszorg (13,20%), Financiële diensten (9,80%), en Producenten van duurzame goederen (5,40%). In de afgelopen jaren hebben groeinamen de bullmarkt duidelijk aangejaagd en beleggers hebben niet geschroomd om de topnamen te kopen.
YTD, is dit Vanguard ETF ongeveer 24% gestegen. Zijn P/E- en P/B-ratio’s staan op 40,2 en 11,9. Dit zijn rijke metrics, zelfs voor large-cap groeibedrijven. Als u geïnteresseerd bent in het toevoegen van deze aandelen aan uw holdings, kunt u het fonds toevoegen aan uw boodschappenlijstje. Potentià “le beleggers kunnen zich inkopen in komende dalingen, vooral rond $ 200.
Vanguard Total Bond Market ETF (BND)Â
52-week range: $76,49Â – $89,59
Expense ratio:Â 0,035%
Dividendrendement: 2,49%
We weten allemaal wat een woelig jaar 2020 is geweest. Ook het laatste kwartaal van het jaar is volatiel begonnen. De bredere markten zullen in oktober mogelijk veel op- en neergaande dagen kennen. Aangezien zwaargewichten over een paar dagen beginnen te rapporteren, zullen de koersen sterk schommelen. Daarom kan diversificatie van aandelen naar vastrentende waarden een geschikte strategie zijn voor het laatste kwartaal van het jaar.
BND biedt blootstelling aan investment-grade Amerikaanse dollar-obligaties. Het is sterk gewogen op Amerikaanse staatsobligaties (meer dan 60%). Als gevolg daarvan heeft het een laag kredietrisico. Dit is niet verwonderlijk aangezien een groot aantal beleggers Amerikaans schatkistpapier als een van de veiligste activaklassen beschouwt. De andere is waarschijnlijk goud.
Deze Vanguard ETF, die de Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted index volgt, is zeer liquide dankzij een nettovermogen dat de 300 miljard dollar schampt. Andere emittenten van de obligaties in het fonds dan de Amerikaanse overheid zijn industriële (18,3%) en financiële (9%) bedrijven, buitenlandse staatsobligaties (5) en nutsbedrijven (2,4%).
Year-to-date is het fonds ongeveer 4,66% gestegen. Wij denken dat dit fonds een plaats kan hebben in een gediversifieerde langetermijnportefeuille. Een beetje defensief spelen kan voor veel particuliere beleggers aantrekkelijk zijn. Een obligatie-ETF kan neerwaartse bescherming en een inkomstenstroom bieden. Het zou ook de algehele volatiliteit van een portefeuille helpen verminderen.
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)Â
52-week range: $109,49Â – $181,67
Expense ratio: 0,03%
Dividendrendement: 1,99%
Last but not least op deze lijst van Vanguard ETF’s om te overwegen is de Vanguard Total Stock Market ETF, die een hoeksteen ETF zou kunnen zijn voor een groot aantal langetermijnportefeuilles. VTI, dat 3.525 holdings heeft, volgt de CRSP US Total Market Index. Daarom dekt het alle sectoren in mega-, large-, mid- en small-cap aandelen op de binnenlandse aandelenmarkten.
In termen van sectorale allocatie wordt de lijst aangevoerd door technologieaandelen (27,80). Daarna komen financials (15,5%), consumentendiensten (14,7%), gezondheidszorg (13,4%), en industrie (11,7%). De top 3-aandelen van het fonds zijn Apple, Microsoft en Amazon. De top 10-aandelen maken bijna een kwart uit van het nettovermogen, dat bijna 1 biljoen dollar bedraagt.
JAARTIJD is het fonds meer dan 6% gestegen. Ik beschouw dit fonds als een spel op de groei van onze economie op lange termijn. Hoewel er onderweg haperingen en haperingen kunnen optreden, zal het traject omhoog blijven gaan. Lange termijn buy-and-hold beleggers kunnen overwegen om de dips te kopen. Een daling richting het $170-niveau zou het fonds bijzonder aantrekkelijk maken.
Op de datum van publicatie had Tezcan Gecgil (direct noch indirect) posities in de effecten die in dit artikel worden genoemd.
Tezcan Gecgil werkt al meer dan twee decennia in investment management in de VS en het VK. Naast een formele hogere opleiding op dit gebied heeft ze ook alle 3 niveaus van het Chartered Market Technician (CMT) examen voltooid. Haar passie ligt bij de handel in opties op basis van technische analyse van fundamenteel sterke bedrijven. Ze geniet vooral van het opzetten van wekelijkse gedekte calls om inkomsten te genereren. Ze publiceert ook educatieve artikelen over beleggen op lange termijn.
SubscribeUnsubscribe