Opmerking van de redacteur: Als uw belastingaangifte nog steeds begraven ligt onder een stapel papieren naast uw computer, is het waarschijnlijk tijd om een beetje te organiseren. Om te helpen, zullen we delen hoe lang te bewaren belastingaangiften.

Als u bent zoals de meeste Amerikanen, stapelt het papier zich thuis op. Je hebt misschien stapels op stapels oude kranten, creditcardafschriften, willekeurige afdrukken, en zelfs kopieën van je belastingaangiften.

Dus, wat kan blijven en wat moet gaan? Als u zich afvraagt hoe lang u belastingaangiften moet bewaren, is het antwoord vrij duidelijk.

Hoe lang te bewaren belastingaangiften

In de meeste gevallen moet u van plan zijn belastingaangiften te bewaren, samen met alle ondersteunende documenten voor een periode van ten minste drie jaar na de datum waarop u de aangifte hebt ingediend of de vervaldatum van uw belastingaangifte, afhankelijk van wat later is.

Welke belastingaangiften moet ik bewaren?

U moet elke belastingaangifte en ondersteunende formulieren bewaren. Dit omvat W-2’s, 1099’s, het bijhouden van onkosten, kilometerregisters, records ter ondersteuning van gespecificeerde aftrekposten en andere documenten.

Waarom is het drie jaar lang bewaren van belastingaangiften belangrijk?

Hebben we al antwoord gegeven op de vraag “hoe lang moet je belastingaangiften bewaren”? Zo niet, dan is hier meer informatie over waarom het bewaren van belastingaangiften gedurende drie jaar belangrijk is…

Het bewaren van belastingaangiften gedurende de periode van drie jaar is gekoppeld aan de verjaringstermijn van de IRS. Volgens de wet, als u geen verzoek indient voor een terugbetaling waar u recht op hebt, heeft u over het algemeen de laatste van drie jaar vanaf de datum waarop u de oorspronkelijke aangifte hebt ingediend of twee jaar vanaf de datum waarop u de belasting hebt betaald, om de claim in te dienen. Evenzo heeft de IRS in het algemeen slechts drie jaar vanaf de datum van indiening of de vervaldatum van de aangifte (afhankelijk van wat later is) om een aanvullende belasting te beoordelen.

Zijn er uitzonderingen op de regel voor belastingaangiften?

In sommige gevallen moet u uw administratie misschien langer dan drie jaar bewaren. Zo moet u bijvoorbeeld belastingformulieren voor pensioenrekeningen zoals IRA’s bewaren tot zeven jaar nadat de rekening volledig is gewist. Als u een claim indient voor een verlies van waardeloze effecten of een aftrek voor oninbare vorderingen, moet u de gegevens zeven jaar bewaren. Bovendien, als u afschrijft, onroerend goed koopt of verkoopt, moet u een eigendomsregister bijhouden tot de verjaringstermijn verstrijkt voor het jaar waarin u het onroerend goed van de hand doet. Denk eraan, eigendom is niet alleen grond of gebouwen; het omvat ook voorraad, kantoorapparatuur en andere activa.

Het is ook belangrijk om op te merken dat in sommige gevallen de verjaringstermijn langer is dan drie jaar. Als u bijvoorbeeld meer dan 25% van uw bruto-inkomen uit uw aangifte weglaat, heeft de IRS zes jaar in plaats van drie om een aanvullende belasting te heffen. Ook als u een frauduleuze aangifte indient of helemaal geen aangifte indient (beide raden wij af), verjaart de verjaringstermijn nooit.

Wanneer belastingdocumenten weggooien?

Voordat u te enthousiast wordt en uw oude aangiften weggooit, controleert u of u ze niet voor andere doeleinden hoeft te bewaren. Bijvoorbeeld, bepaalde schuldeisers en zelfs sommige verzekeringsmaatschappijen kunnen vereisen dat u records langer bewaart dan de IRS doet. Als u besluit zich te ontdoen van belastingdocumenten, zorg er dan voor dat u ze versnippert. Belastingaangiften bevatten gevoelige informatie waar identiteitsdieven dol op zijn.

Wat is de beste manier om documenten op te slaan?

De beste manier om papieren belastingdocumenten te bewaren is in een brandveilige kluis. Naast uw belastingpapieren kunt u ook andere belangrijke documenten bewaren, zoals de akte van uw huis, hypotheek- en verzekeringsgegevens, uw testament of trustdocumenten, en wachtwoorden voor bank- en beleggingsrekeningen. Het is ook een goed idee om één andere persoon te vertellen waar u de sleutel van de kluis bewaart (bv. een echtgenoot of een ander vertrouwd familielid). Op deze manier, als zich een noodgeval voordoet, weet die persoon hoe hij toegang kan krijgen tot alle documenten die hij nodig heeft om uw zaken op orde te houden.

Finitief, als u van plan bent om uw administratie voor een lange tijd te bewaren, maar ook niet wilt dat uw huis rommelig wordt met papier, overweeg dan om uw documenten te scannen en een back-up van de bestanden op een gecodeerde harde schijf of in de cloud te bewaren. De belastingdienst accepteert digitale kopieën van documenten, zolang ze maar leesbaar zijn. Deze methode neemt veel minder ruimte in beslag en is gemakkelijker te organiseren dan een stapel papieren.

Help is onderweg

Aan het begin van dit bericht vroeg u zich af hoe lang u belastingaangiften moet bewaren – en hopelijk hebt u het antwoord gevonden.

Wij zijn er om u te begeleiden in alles wat met belastingen te maken heeft. Bij H&R Block helpen we mensen al meer dan 60 jaar met belastingen. Zoek nu naar meer belastinghulp.