Key takeaways

• Maak een lijst van advocaten die gespecialiseerd zijn in uw specifieke behoeften.
• Beperk uw lijst en interview kandidaten met behulp van een voorbereide set vragen.
• Vraag naar en begrijp de vergoedingen van elke advocaat.

Het vooruitzicht van het vinden van een advocaat om u te helpen bij het opstellen van uw estate plan kan ontmoedigend lijken. Maar als u een duidelijk plan hebt, kan het proces eenvoudiger zijn dan u misschien denkt. “Organiseren en een systeem hebben is het halve werk bij estate planning, en dat strekt zich uit tot het vinden van een advocaat,” zegt Christin Haley, Fidelity’s vicepresident van geavanceerde planning. “In feite heeft meer dan de helft van de Amerikanen tussen 55 en 64 jaar vandaag geen testament. “1

Deze 3 stappen kunnen u helpen het proces van het vinden van een advocaat die geschikt is voor u te stroomlijnen.

Zoek naar kandidaten

Begin met het identificeren van wat u nodig hebt om te bereiken met uw estate plan. Die informatie zal u helpen bepalen welk type advocaat u nodig hebt.

De meeste mensen hebben een generalist nodig die kan helpen bij het opstellen van een testament, volmachten en elementaire trusts. Maar sommige situaties vragen om advocaten met bepaalde specialisaties. U kunt bijvoorbeeld reden hebben om vooral bezorgd te zijn over het maximaliseren van uitkeringsprogramma’s zoals Medicaid, of het aanpakken van langdurige zorg, in welk geval u misschien een specialist in ouderenrecht nodig hebt. Als u financiële belangen in het buitenland heeft, heeft u wellicht de vaardigheden nodig van een advocaat die gespecialiseerd is in internationale estate planning. Evenzo, als uw zaak vereist juridisch werk in meer dan een rechtsgebied of staat, moet u overwegen advocaten die bevoegd zijn om te oefenen in al die plaatsen.

Zodra u weet wat voor soort advocaat je nodig hebt, kunt u beginnen met het bouwen van een lijst van potentiële kandidaten. Begin met het vragen van betrouwbare vrienden en familieleden voor verwijzingen. “Mond-tot-mondreclame is altijd een van de beste benaderingen,” zegt Haley. “Als mensen een slechte ervaring hebben gehad, zullen ze je dat zeker vertellen.” Overleg ook met financiële professionals met wie u samenwerkt, zoals financieel adviseurs, accountants, verzekeringsagenten en bankiers. Zij kunnen u mogelijk doorverwijzen naar advocaten die zij kennen en vertrouwen.

Tip: De Fidelity Estate Planner® is beschikbaar voor Fidelity-klanten en biedt bronnen voor het vinden van estate planning-advocaten, inclusief (in sommige staten) informatie over door Fidelity doorgelichte advocaten in uw omgeving.

Wanneer u een werklijst van kandidaten en verwijzingen hebt, bekijk dan de achtergrond van elke advocaat. Controleer hun websites voor informatie over bedrijfsgrootte, ervaring en specialisaties. Neem een kijkje op de sociale media sites die elke advocaat gebruikt. De manier waarop een advocaat wordt vertegenwoordigd op sociale mediasites kan u een gevoel geven van hoe het zal zijn om met hen te werken.

Tip: U kunt ook willen kijken naar sites die peer review ratings en achtergrondinformatie voor advocaten bieden, zoals Avvo.com.

Interview uw prospects

Nadat u uw lijst hebt verkleind tot uw top enkele kandidaten, bevestig hun staat bar registratie status, en praat dan met hen over een interview. (Een advocaat kan u al dan niet kosten in rekening brengen voor een gesprek.) Kom voorbereid op uw eerste ontmoeting met alle informatie die u nodig hebt, inclusief uw estate planning samenvatting van de Fidelity Estate Planner (zie hieronder) en eventuele ondersteunende documenten. Maak ook een lijst met vragen die u aan potentiële advocaten wilt stellen, waaronder de volgende:

• Hoe lang praktiseert u al?
• Waar bent u opgeleid?
• Hoe communiceert u met mij?
• Wat zijn de beste manieren om contact met u op te nemen?
• Wilt u mijn aanspreekpunt zijn, of zal het iemand anders zijn, zoals een paralegal?
• Stuurt u mij updates over de status van mijn plan, of moet ik zelf het initiatief nemen?
• Hoe brengt u kosten in rekening, en wat is uw tarief (uurtarief vs. vast tarief)?
• Zijn er kosten die niet in dat tarief zijn inbegrepen?

Bedenk dat dit gesprek uw kans is om een advocaat te vinden die het beste bij u past. Vertrouw op uw instincten en zoek een advocaat waar u zich goed bij voelt. “Wees niet bang om rond te shoppen,” zegt Haley. “Je moet een goede verstandhouding hebben. Als de advocaat die je interviewt je ongemakkelijk maakt tijdens je eerste interacties, ontwikkel je misschien nooit het soort open communicatie dat de basis is van een goede werkrelatie.”

Tip: Een eerste indruk is een blijvende indruk. Vertrouw op uw gevoel.

Begrijp de honoraria van elke advocaat

De prijs is een belangrijke overweging bij het kiezen van een advocaat. Houd in gedachten hoeveel u kunt betalen en zoek een advocaat wiens honoraria u zich kunt veroorloven.

Sommige advocaten bieden een gratis consultatie; anderen doen dat niet. Sommige bieden een gratis consult voor een bepaalde hoeveelheid tijd, zoals het eerste uur, en beginnen met het opladen na dat. Zoek uit wat elke advocaat het beleid is vóór de eerste vergadering.

Fee structuren voor het opstellen van een estate plan kan ook variëren. Sommige advocaten rekenen een vast tarief, terwijl anderen factureren per uur. Flat vergoedingen omvatten meestal alles wat nodig is om de estate planning documenten voor te bereiden. In het algemeen, eenvoudige estate plannen, met inbegrip van een testament, volmacht, en medische richtlijnen, kan de kosten tussen de $ 300 tot $ 1.200. Meer complexe plannen – bijvoorbeeld die met trustdocumenten – kunnen tot $5.000 of meer kosten. Individuele tarieven kunnen variëren per rechtsgebied en staat, evenals andere factoren.

Uurtarieven lopen meestal tussen de $ 150 en $ 200 per uur; nogmaals, individuele tarieven kunnen variëren per rechtsgebied en staat, evenals andere factoren, zoals de grootte van het bedrijf. Merk op dat het normaal is voor advocaten die op uurbasis te factureren in stappen van niet minder dan 6 minuten, of een tiende van een uur.

Een advocaat kan ook langs andere vergoedingen voor specifieke taken, zoals online onderzoek, gerechtelijke indieningen, het kopiëren van documenten, of koerierskosten. Vraag over deze potentiële kosten van tevoren voor het maken van een selectie.

Nadat u uw prospects geïnterviewd, kies degene die het beste past bij uw behoeften, persoonlijkheid, en budget. Op dit punt kan de advocaat u te voorzien van een opdracht of voorschot brief, een contract dat de aard van uw juridische verbintenis met hen en de voorwaarden van de overeenkomst die u hebt bereikt definieert. Deze voorwaarden omvatten de kosten die u zal worden verantwoordelijk voor en hoe uw advocaat zal rekenen voor hun tijd. Van daaruit zal uw advocaat u helpen een estate plan, en je kunt samenwerken om ervoor te zorgen dat het al uw needs.

Tip: Als een advocaat biedt een gratis consult, krijgen de details van tevoren en duidelijk zijn over-en vasthouden aan de termijnen.

Zodra u een werkrelatie met een estate planning advocaat, overweeg dan het herzien van uw estate plan om de 2 tot 3 jaar. Als u onlangs een belangrijke gebeurtenis in uw leven hebt meegemaakt, zoals hertrouwen, overlijden van een familielid, echtscheiding, langdurige arbeidsongeschiktheid of een erfenis, kan het tijd zijn om uw estate plan opnieuw te bekijken.