1. Staats- en lokale belastingen en de federale alternatieve minimumbelasting kunnen van toepassing zijn op belastingvrije obligatiefondsen. Vermogenswinsten zijn niet vrijgesteld van federale belasting.
Obligatiefondsen zijn onderhevig aan een groter verlies van de hoofdsom tijdens perioden van stijgende rentetarieven.
De waarde van doeldatumfondsen zal fluctueren tot aan en na de doeldata. Er is geen garantie dat de fondsen voldoende inkomen zullen verschaffen op of tijdens de pensionering.
De toewijzing van activa van doeldatumfondsen kan in de loop der tijd veranderen, in overeenstemming met het prospectus van elk fonds.
Doeldatumfondsen zijn bedoeld voor beleggers die verwachten op de streefdatum te beginnen met de geleidelijke opname van fondsactiva om de kosten van hun pensionering te dekken. De hoofdsom van de fondsen is op geen enkel moment gegarandeerd. Houd er ook rekening mee dat de streefdatum een datum bij benadering vertegenwoordigt waarop beleggers van plan kunnen zijn om te beginnen met opnames uit het fonds.
Geldmarktfondsen zijn niet verzekerd of gegarandeerd door de FDIC of een andere overheidsinstantie. Hoewel een geldmarktfonds ernaar kan streven de waarde van uw belegging op $1 per aandeel te houden, is het mogelijk geld te verliezen door in een fonds te beleggen.
Beleggingsopbrengsten van Exchange Traded Funds zullen fluctueren en zijn onderhevig aan marktvolatiliteit, zodat de aandelen van een belegger bij aflossing of verkoop meer of minder waard kunnen zijn dan hun oorspronkelijke kostprijs. Aandelen van ETF’s zijn niet individueel direct bij de ETF aflosbaar. Aandelen worden gekocht en verkocht tegen de marktprijs, die hoger of lager kan zijn dan de intrinsieke waarde (NAV).
Diversificatiestrategieën bieden geen garantie op winst en beschermen niet tegen verliezen in dalende markten.
(0220-0X8J)

De informatie op deze website is uitsluitend bedoeld voor educatieve doeleinden. Zij is niet bedoeld ter vervanging van specifiek, op het individu toegesneden fiscaal, juridisch of beleggingsplanningsadvies. Raadpleeg een gekwalificeerde belastingadviseur, accountant, financieel planner of beleggingsbeheerder wanneer specifiek advies nodig of gepast is.

De Charles Schwab Foundation is een 501(c)(3) non-profit, particuliere stichting die geen deel uitmaakt van Charles Schwab & Co., Inc. of haar moedermaatschappij, The Charles Schwab Corporation.