Dit is het tweede deel van een tweedelige serie over het begrijpen van goedkeuringen van leningen.

Part One:

Manual U/W for VA-FHA Loans.

High DTI / Low Ficos OK

Prequal brieven zijn niet de moeite waard het papier waarop ze ‘zijn afgedrukt, tenzij ze bevatten de volgende specifieke informatie en worden ondersteund door bewijs.

Mid Credit Score(s) (voorpagina van kredietrapport Verified Source of Funds (bankafschriften)

Met de recente RESPA-handhavingsacties van de CFPB tegen zowel Zillow als Prospect Mortgage, kunnen listing-agenten niet langer “schriftelijke cross qual-toepassingen” vereisen als voorwaarde voor een koper die een bod doet op hun listings.

CFPB onderzoekt Zillow’s “Co-Marketing” -partners sinds 2015!

Of tenminste, zonder het risico te lopen dat zij en hun voorkeurskredietverlener het volgende doelwit worden van een CFPB-nalevingsaudit!

CFPB Targeting So Cal Agents & Prospect Mtg. voor Respa overtredingen

Zodra een lener informatie is “geanalyseerd” door middel van een geautomatiseerde underwriting-programma, de resultaten komen terug als een van de volgende:

Goedgekeurd niet in aanmerking komt (kan worden gered)

Wanneer het omgaan met U / W’s, de lening officier moet geduldig en grondig door het aanpakken van een probleem schriftelijk VOORDAT de indiening van de lening pakket aan de voor goedkeuring.

Immers, de computer afgewezen, dus waarom zou een underwriter riskeren & hun reputatie met een marginale lening goedkeuring die later eindigt in foreclosure.

In feite, de aanvraag had nooit mogen zijn ontstaan. De lening agent heeft net verspilde uw tijd, verzuurd het vertrouwen van een klant en kost je verwijzingen.

Daniel Dobbs (.org)VP- BrokerMutual Home Mortgage265 S. Randolph #120Brea, Ca. 92821Cell: 949 250-3981