Editor’s Note: Jeżeli Twoje zeznanie podatkowe jest nadal zakopane pod stertą papierów obok komputera, prawdopodobnie nadszedł czas na małe porządki. Aby pomóc, podzielimy się informacją jak długo należy przechowywać zeznania podatkowe.
Jeśli jesteś jak większość Amerykanów, papier gromadzi się w domu. Możesz mieć stosy na stosach starych gazet, wyciągów z kart kredytowych, przypadkowych wydruków, a nawet kopii swoich dokumentów podatkowych.
Więc, co może zostać, a co powinno odejść? Jeśli zastanawiasz się jak długo powinieneś przechowywać dokumentację podatkową, odpowiedź jest dość jasna.
How Long To Keep Tax Returns
W większości przypadków, powinieneś zaplanować przechowywanie zeznań podatkowych wraz z dokumentami pomocniczymi przez okres co najmniej trzech lat od daty złożenia zeznania podatkowego lub daty wymagalności zeznania podatkowego, w zależności od tego, która z tych dat jest późniejsza.
What Tax Records Should I Keep?
Powinieneś zachować każde zeznanie podatkowe oraz dokumenty pomocnicze. Obejmuje to W-2s, 1099s, rejestry wydatków, rejestry przebiegu pojazdu, rejestry odliczeń i inne dokumenty.
Dlaczego przechowywanie zeznań podatkowych przez trzy lata jest ważne?
Czy odpowiedzieliśmy już na pytanie “jak długo przechowywać dokumentację podatkową”? Jeśli nie, oto więcej informacji o tym, dlaczego przechowywanie zeznań podatkowych przez trzy lata jest ważne…
Przechowywanie zeznań podatkowych przez okres trzech lat jest związane z przedawnieniem IRS. Zgodnie z ustawą, jeżeli nie złożysz wniosku o zwrot podatku, który Ci się należy, masz zazwyczaj trzy lata od daty złożenia oryginalnego zeznania lub dwa lata od daty zapłacenia podatku, w zależności od tego, która z tych dat jest późniejsza, na złożenie wniosku. Podobnie, IRS ma generalnie tylko trzy lata od daty złożenia zeznania lub daty jego wymagalności (w zależności od tego, która z tych dat jest późniejsza) na naliczenie dodatkowego podatku.
Are There Exceptions to the Tax Record Rule?
W niektórych przypadkach, może zaistnieć potrzeba przechowywania dokumentacji dłużej niż trzy lata. Na przykład, powinieneś planować przechowywanie formularzy podatkowych dla kont emerytalnych, takich jak IRA, aż do siedmiu lat po tym, jak konto zostanie całkowicie wymazane. Jeśli składasz wniosek o odliczenie strat z tytułu bezwartościowych papierów wartościowych lub nieściągalnych wierzytelności, musisz przechowywać dokumentację przez siedem lat. Ponadto, jeśli amortyzujesz, deprecjonujesz, kupujesz lub sprzedajesz nieruchomość, powinieneś przechowywać dokumentację nieruchomości do czasu upływu terminu przedawnienia dla roku, w którym pozbywasz się nieruchomości. Pamiętaj, mienie to nie tylko ziemia lub budynki, ale także akcje, sprzęt biurowy i inne aktywa.
Ważne jest również, aby pamiętać, że w niektórych przypadkach przedawnienie jest dłuższy niż trzy lata. Na przykład, jeśli pominiesz więcej niż 25% swojego dochodu brutto w swoim zeznaniu, IRS ma sześć lat zamiast trzech, aby oszacować dodatkowy podatek. Ponadto, jeżeli złożysz fałszywe zeznanie lub w ogóle go nie złożysz (nie polecamy obu tych rozwiązań), okres przedawnienia nigdy nie wygasa.
Kiedy pozbyć się dokumentów podatkowych?
Przed zbytnim podekscytowaniem i wyrzuceniem starych zeznań podatkowych, upewnij się, że nie musisz ich zachować do innych celów. Na przykład, niektórzy wierzyciele, a nawet niektóre firmy ubezpieczeniowe mogą wymagać przechowywania dokumentacji dłużej niż robi to IRS. Jeśli zdecydujesz się pozbyć dokumentów podatkowych, pamiętaj, aby je zniszczyć. Zeznania podatkowe zawierają poufne informacje, które złodzieje tożsamości uwielbiają.
Jaki jest najlepszy sposób przechowywania dokumentów?
Najlepszym sposobem na przechowywanie dokumentów podatkowych jest przechowywanie ich w ognioodpornym sejfie. Wraz z dokumentacją podatkową możesz przechowywać inne ważne dokumenty, takie jak akt notarialny domu, informacje o hipotece i ubezpieczeniu, testament lub dokumenty powiernicze oraz hasła do kont bankowych i maklerskich. Dobrym pomysłem jest również poinformowanie jednej osoby, gdzie trzymasz klucz do sejfu (np. współmałżonka lub innego zaufanego członka rodziny). W ten sposób, jeśli pojawi się nagły wypadek, ta osoba będzie wiedziała, jak uzyskać dostęp do wszelkich dokumentów, które mogą być potrzebne, aby utrzymać swoje sprawy w porządku.
Wreszcie, jeśli planujesz zachować swoje rekordy przez długi czas, ale również nie chcesz, aby Twój dom był zagracony papierem, rozważ skanowanie dokumentów i przechowywanie kopii zapasowych plików na zaszyfrowanym dysku twardym lub w chmurze. IRS akceptuje cyfrowe kopie dokumentów pod warunkiem, że są one czytelne. Ta metoda zajmuje znacznie mniej miejsca i jest łatwiejsza do zorganizowania niż stos papierów.
Help is On the Way
Na początku tego wpisu zastanawiałeś się, jak długo powinieneś przechowywać zeznania podatkowe – i mamy nadzieję, że znalazłeś odpowiedź.
Jesteśmy tutaj, aby poprowadzić Cię we wszystkich sprawach podatkowych. W H&R Block, pomagamy ludziom w podatkach od ponad 60 lat. Poszukaj więcej pomocy podatkowej teraz.