1. Podatki stanowe i lokalne oraz federalny alternatywny podatek minimalny mogą mieć zastosowanie do funduszy obligacji zwolnionych z podatku. Zyski kapitałowe nie są zwolnione z podatku federalnego. Wartość funduszy target date będzie ulegać wahaniom do i po datach docelowych. Nie ma gwarancji, że fundusze te zapewnią odpowiedni dochód w momencie przejścia na emeryturę lub w trakcie jej trwania.
Alokacje aktywów funduszy docelowych podlegają zmianom w czasie zgodnie z prospektem informacyjnym każdego funduszu.
Fundusze typu “target date” są przeznaczone dla inwestorów, którzy spodziewają się rozpocząć stopniowe wycofywanie aktywów funduszu w dniu docelowym, aby rozpocząć pokrywanie wydatków w okresie emerytalnym. Wartość kapitału funduszy nie jest gwarantowana w żadnym momencie. Należy również pamiętać, że data docelowa stanowi przybliżony termin, w którym inwestorzy mogą planować rozpoczęcie wycofywania środków z funduszu.
Fundusze rynku pieniężnego nie są ubezpieczone ani gwarantowane przez FDIC ani żadną inną agencję rządową. Chociaż fundusz rynku pieniężnego może dążyć do zachowania wartości inwestycji na poziomie 1 USD za jednostkę uczestnictwa, istnieje możliwość utraty pieniędzy poprzez inwestowanie w taki fundusz.
Zwroty z inwestycji w fundusze ETF będą się wahać i podlegają wahaniom rynkowym, tak więc udziały inwestora, w momencie ich umorzenia lub sprzedaży, mogą być warte więcej lub mniej niż ich pierwotny koszt. Udziały w ETF-ach nie podlegają indywidualnemu wykupowi bezpośrednio w ETF-ie. Udziały są kupowane i sprzedawane po cenie rynkowej, która może być wyższa lub niższa od wartości aktywów netto (NAV).
Strategie dywersyfikacji nie zapewniają zysku i nie chronią przed stratami na rynkach spadkowych.
(0220-0X8J)

Informacje zawarte na tej stronie służą wyłącznie celom edukacyjnym. Nie są one przeznaczone do zastąpienia konkretnych, zindywidualizowanych porad podatkowych, prawnych lub dotyczących planowania inwestycyjnego. W przypadku, gdy konkretne porady są niezbędne lub właściwe, należy skonsultować się z wykwalifikowanym doradcą podatkowym, CPA, planistą finansowym lub menedżerem inwestycyjnym.

Fundacja Charles Schwab jest 501(c)(3) non-profit, prywatną fundacją, która nie jest częścią Charles Schwab & Co., Inc. lub jej firmy macierzystej, The Charles Schwab Corporation.

.