Aki az Egyesült Államok postáját vagy bármely államközi kézbesítési szolgáltatást csalási kísérletre használja fel, az a szövetségi postai csalásról szóló törvény értelmében büntetőeljárás alá kerülhet. A postai csalás az egyik leggyakrabban üldözött szövetségi törvény, amely ellen a szövetségi ügyészek gyakran emelnek vádat, mivel nagyon sok helyzetben alkalmazható, és mivel bárkire vonatkozik, aki a postát vagy bármely államközi kézbesítési szolgáltatást használ.

A postai csalásról szóló törvények története

A szövetségi postai csalásról szóló törvény 1872-ben született, és eredetileg olyan személyekre vonatkozott, akik kizárólag az Egyesült Államok postáját használják csalás elkövetésére (vagy annak kísérletére), például arra, hogy a postát hamisítás vagy lottóhamisítás elősegítésére használják. Kezdetben a törvény csak a pénzzel és tárgyi eszközökkel kapcsolatos csalásokra vonatkozott. A Kongresszus azonban az évek során jelentősen kiterjesztette a törvény hatályát. Most már olyan csalásokra is kiterjed, amelyek “becsületes szolgáltatások ellopását” jelentik. És ezt a bűncselekményt nemcsak az amerikai posta, hanem bármely államközi szállító vagy kézbesítő szolgálat, például a FedEx és a UPS igénybevételével is elkövetheti valaki. (18 USC 1341. és a következő szakaszok.)

Miatt, hogy a törvény potenciálisan olyan sok bűncselekményi helyzetet fed le, az ügyészség “Uzi”-jának vagy (jóindulatúbban) “Stradivarious”-nak nevezik. (Ellen S. Podgor, Postai csalás: Opening Letters, 43 S.C. L. REV. 223, 224 (1992); Jed S. Radkoff, The Federal Mail Fraud Statute (Part I), 18 DUQ. L. REV. 771 (1980).) Az egyik bíró a vádat “átmeneti fegyverként” jellemezte, amelyre az ügyészek akkor támaszkodnak, amikor az általuk vád alá helyezni kívánt magatartás még nem képezi célzottabb jogszabályok tárgyát. (United States v. Maze, 414 U.S. 395, 405-06 (1974) (Burger, C.J., másként vélekedett). Például a postai csalásról szóló törvény a forrása a banki, távirat- és egészségügyi csalást kriminalizáló, konkrétabb és újabb bűnügyi csalásról szóló törvényeknek.

Postai csalás és zsarolás

A postai csalással vádolt személyt nemcsak a bűncselekményért való elítélés veszélye fenyegeti, amely jelentős pénzbírsággal és börtönbüntetéssel jár, hanem a zsarolás vádja is. Ha a vádlott mással közösen cselekedett, az ügyészség a Racketeer Influenced and Corrupt Organizations Act (ismert nevén “RICO”) alapján is vádat emelhet. A RICO-ügyben történő elítélés a vádlottat lényegesen nagyobb büntetésnek teszi ki pénzbírságok és börtönbüntetés formájában.

Postai csalás:

A postai csalás ügyében az ügyész feladata viszonylag egyszerű, és csak azt kell bizonyítania, hogy a vádlottnak volt egy csalási terve, és annak megvalósításához a postai (vagy más államközi) eszközöket használt fel.

A vádlottnak volt csalási terve?

Először is az ügyésznek meg kell győznie az esküdtszéket arról, hogy a vádlottnak volt egy terve vagy terve arra, hogy valakit pénzt, vagyont vagy “tisztességes szolgáltatásokat” csaljon ki. A bíróságok a csalást olyan magatartásként definiálták, amely egy másik személlyel szemben fennálló jogi vagy erkölcsi kötelezettséget megszegi, és ezzel kárt okoz. Például a vásárló által megrendeltnél gyengébb minőségű áru kicserélése csalásnak minősül. Mivel azonban a csalás formái szinte korlátlanok, a fogalom pedig annyira nyilvánvaló, a bíróságok nem adtak pontosabb meghatározást. Egyikük egyenesen azt mondta, hogy “a csalás kevésbé szépen fogalmazva azt jelenti, hogy csalás”. (United States v. Foshee, 578 F2d 629, 632 (1978).)

A közrend elfogadott normáinak megsértése is csalásnak minősülhet, például amikor a terv sérti a becsületesség, a tisztességes játék és a tisztességes eljárás kötelességét az üzleti és az általános közéletben. A bíróságok úgy ítélték meg, hogy mindössze egy “olyan rendszerre van szükség, amelyet ésszerűen úgy terveztek, hogy megtévessze az átlagos körültekintéssel és felfogóképességgel rendelkező személyeket”. (Badders v. United States, 240 US 391(1916).)

A postai csalás elleni büntetőeljárásban a kormánynak nem kell bizonyítania, hogy a terv ténylegesen megkárosította a sértetteket, vagy hogy azt egyáltalán teljes egészében végrehajtották. Még az sem szükséges, hogy a rendszer áldozata tudott a rendszer létezéséről.”

“Tisztességes szolgáltatásoktól”

A csalárd rendszer hatóköre túlmutathat a pénz, a tulajdon vagy az áruk manipulálásán. Elég, ha a sértettet megfosztják becsületes szolgáltatásainak értékétől. Például egy olyan alkalmazott, aki a szerződéseket a legjobb barátjának irányította ahelyett, hogy a legjobb ajánlattevőnek ítélte volna oda, megfosztotta a munkáltatóját attól a kötelezettségétől, hogy “tisztességes szolgáltatásokat” nyújtson azoknak, akikkel üzletet köt.

A posta és a magán kézbesítési szolgáltatások felhasználása

Az, hogy az ügyészek milyen könnyen teljesítik a bűncselekmény ezen elemét, talán az egyik oka annak, hogy a szövetségi postai csalás bűncselekményét “az ügyész legjobb barátjának” nevezik. Az államközi kézbesítés bármely módszerének használata, beleértve a U.S. Mailt is, elegendő; és nem szükséges, hogy a postázás a terv lényeges része legyen (lehet annak mellékes része is). A kormánynak nem kell bizonyítania, hogy a vádlott ténylegesen elhelyezett valamit a postán vagy a kézbesítőszolgálatnál; elég, ha azt bizonyítja, hogy a postázás vagy a küldemény gyűjtőhelyen történő elhelyezése a terv esetleges része volt. Az ügyész a “postázást” akár a hivatal rendszeres postázási eljárásaira való hivatkozással is bizonyíthatja.

Csalás a főiskolára való bejutás érdekében: Mail Fraud

A főiskolai felvételi vizsgákon való csalás nem újdonság, de 2019 márciusában még a megfáradt bírósági megfigyelőket is meglepte a hír, hogy mintegy ötven embert vádoltak meg egy széleskörű rendszerben, amelynek célja az volt, hogy középiskolás gyerekeket juttassanak be elit főiskolákra és egyetemekre. A szülők állítólag több százezer dollárt fizettek egy körvezetőnek, edzőknek, tesztfelelősöknek, felvételi személyzetnek és SAT-tesztet kitöltő meghatalmazottaknak, hogy hamis és vonzó fényben tüntessék fel a jelentkezőket. Az ügyet vizsgáló FBI-ügynök által készített 204 oldalas eskü alatt tett nyilatkozat a következő szavakkal zárult: “…Tisztelettel kijelentem, hogy valószínűsíthető okunk van feltételezni, hogy az alperesek összeesküdtek postai csalás és becsületes szolgáltatási postai csalás elkövetésére, az Egyesült Államok törvénykönyvének 18. címe, 1349. szakaszának megsértésével”. Vádat emeltek a szülők, edzők, tesztfelelősök, teszt-helyettesek, iskolai tisztviselők és az ötletgazda ellen.

Hogyan teljesítenek ezek a vádak, ha a fentiekben ismertetett postai csalás elleni vádemelés követelményeihez mérik őket? Nézzük meg az egyes elemeket:

• Egy terv vagy cselszövés. Az ügyésznek bizonyítania kell, hogy a szülők és a kör vezetője együttesen cselekedtek annak érdekében, hogy elérjék azt a célt, hogy hamis információkat nyújtsanak be a főiskolai felvételi irodáknak. Az FBI tanúvallomása tele van a vezető és a szülők közötti beszélgetések kivonataival (amelyeket lehallgatás alapján szereztek meg), ahol a részleteket elmagyarázták és megegyeztek bennük.
• Csalás: Becsapott SAT tesztelő cég. A SAT-tesztek kézzelfogható, értékes tárgyak, és a tesztelő cég hírneve a jelentések pontosságán múlik. Ha az ügyészség bizonyítani tudja, hogy a teszteket meghatalmazottak vették át, a tesztelő cég hitelességét aláássák (ne feledjük, nem szükséges, hogy a címzett tudott a megtévesztésről). Másképpen fogalmazva, a tesztelő cég jóhiszeműsége – “becsületes szolgáltatásai” – veszélybe kerültek. A SAT vizsgát részben az Educational Testing Service (ETS) végzi, amely számára nem idegen az itt vélelmezett típusú csalás. Egy kísértetiesen hasonló ügyben egy szövetségi fellebbviteli bíróság arra a következtetésre jutott, hogy becsületes szolgálataikat elvették, amikor az alperesek meghatalmazottakat szerveztek, hogy az alperesek helyettük szabványosított tesztet írjanak. (U.S. v. Hedaithy, 392 F.3d. 580 (2004).)
• Csalás: Felvételi hivatalok megtévesztése. A főiskolai felvételi irodák nagyon igyekeznek objektívek és őszinték lenni. Amennyiben a jelentkezőkről szóló hamis leírások és hamis tesztjelentések kézhezvételével megtévesztették őket, “becsületes szolgálataikat” beszennyezték.
• Csalás: Elutasították a becsületes jelentkezőket. Minden egyes hallgatóra, aki csalárd módon nyert felvételt, egy becsületes jelentkezőt utasítottak el. Ez a jelentkező, akinek a jelentkezésének tisztességes és objektív elbírálását ígérték, nem kapta meg a felvételi személyzet “becsületes szolgáltatásait”.

A posta vagy az államközi kézbesítő vállalatok felhasználása. A szülők és a bandavezér állítólag a postát és magánfutárszolgálatokat használták a csekkek, fényképek (a jelentkezők fejképeit a diáksportolókról készült stockfotókra photoshoppolták) és jelentések továbbítására. A lehallgatott beszélgetések rögzítették ezeket a terveket.

Más csalás: Mi nem számít postai csalásnak?

Míg a postai csalás széles körben alkalmazható bűncselekmény, nem minden csalási ügyben alkalmazható. Ha például telefonon vagy e-mailen keresztül csalárd módon meggyőz valakit, hogy fizessen Önnek pénzt, és a bűncselekményhez soha nem használta fel a postát, akkor nem követett el postai csalást. Ugyanakkor számos más szövetségi csalási törvény létezik, amelyek más, a postai úton történő csalás során is alkalmazhatók, például a táviratcsalás vagy a számítógépes csalás esetében.

Büntetések

A postai csalásért kiszabható büntetések potenciálisan igen jelentősek. Bár a bíróság által kiszabott konkrét büntetés az eset körülményeitől függően jelentősen eltérhet, bármely postai csalás elítélése magas pénzbírsággal, hosszú börtönbüntetéssel és egyéb büntetésekkel járhat.

• Börtönbüntetés. A szövetségi postai csalás bűntettéért kiszabható lehetséges börtönbüntetés nagyon magas. Minden egyes bűncselekmény akár 20 évig terjedő szövetségi börtönbüntetést is eredményezhet. A büntetés azonban szigorúbb lehet, ha a bűncselekmény különleges sértetteket vagy elemeket érint. Ha például a csalási terv szövetségi katasztrófaelhárítással kapcsolatos, vagy ha a sértett egy pénzintézet, bűncselekményenként 30 éves büntetés is kiszabható.
• Bírságok. A postai csalásért kiszabott bírságok szintén nagyon magasak. Egyetlen postai csalás miatt történő elítélés akár 250 000 dollárig terjedő pénzbírsággal is járhat. Pénzügyi intézményeket vagy szövetségi katasztrófaelhárítást érintő csalás esetén bűncselekményenként akár 1 millió dollárig terjedő pénzbírság is kiszabható.
• Próbaidő. A postai csalás elítélése próbaidőre való felfüggesztést is eredményezhet. Bárki, akit próbaidőre ítélnek, a börtönbüntetés letöltése helyett meghatározott időt – általában egytől három évig terjedő vagy annál hosszabb időt – köteles meghatározott bírósági feltételek betartásával eltölteni. Ezek a feltételek korlátozzák a személy szabadságjogait, például azáltal, hogy a próbaidősnek rendszeresen jelentkeznie kell egy próbaidős felügyelőnél, alá kell vetnie magát véletlenszerű házkutatásoknak vagy véletlenszerű drogteszteknek, nem szabad ismert bűnözőkkel kapcsolatba kerülnie, és nem követhet el más bűncselekményeket.
• Helyreállítás. Ha egy postai csalás során sikerül valakit vagyontárgyaktól megtéveszteni vagy kárt okozni az áldozatnak, a bíróságok a büntetés részévé teszik a jóvátételt. A kártérítést a sértetteknek fizetik ki, hogy visszakapják, amit a csalás következtében elvesztettek. A jóvátételi kifizetéseket a pénzbüntetés mellett kell teljesíteni, és ha próbaidőre bocsátják, a büntetés feltételéül szabják.

Beszéljen ügyvéddel

Ha postai csalás vádjával néz szembe, szüksége van egy tapasztalt büntetőjogi védőügyvéd tanácsára. Amint megtudja, hogy bármilyen szövetségi bűncselekmény miatt nyomozás folyik ellene, vagy vádat emelnek ellene, azonnal fel kell keresnie egy helyi büntetőjogi védőügyvédet. Tudtán kívül és hátrányosan befolyásolhatja az ügyét, ha hozzáértő jogi képviselet nélkül beszél a nyomozókkal. A postai csalásra vonatkozó törvényeket ismerő, a helyi szövetségi ügyészekkel és bíróságokkal kapcsolatban tapasztalattal rendelkező büntetőjogi védőügyvéddel való beszélgetés az egyetlen módja annak, hogy jogait a büntetőjogi eljárás minden szakaszában megvédjék.