Ei koskaan tiedä, milloin kohtaa monimutkaisen verotustilanteen, joka vaatii ulkopuolista apua. Jos olet onnekas, sellaista ei koskaan tapahdu sinulle, ja verojesi hoitaminen on saumaton ja suoraviivainen prosessi.
Joillain veronmaksajilla on kuitenkin vaikeuksia raportoida ulkomailla tehdyistä sijoituksista, IRS:n tarkastuksista, maksamattomista veroista ja elämäntapahtumista, joilla voi olla vakavia veroseuraamuksia, kuten lyhytaikaisista myynneistä tai pakkohuutokaupoista.
Kun verotukselliset ja juridiset kysymyksesi ovat liian monimutkaisia hoidettavaksi omin päin – tai edes kirjanpitäjän avulla – veroasianajattelijan palkkaaminen on järkevää. Jos et ole vielä varma, voit esittää useita kysymyksiä, jotka auttavat sinua tunnistamaan, milloin tarvitset veroasianajajaa oikeudessasi.
Kysymyksiä, joita kannattaa kysyä sen selvittämiseksi, pitäisikö sinun palkata veroasianajaja
Oletko veroviraston tilintarkastuksen kohteena?
Jotkut veroviraston tarkastukset ovat rutiinitarkastuksia. IRS lähettää sinulle vain kirjeen, jossa sinua pyydetään toimittamaan lisätietoja tai asiakirjoja veroilmoituksessasi ilmoittamiesi verohyvitysten tai vähennysten tueksi. Tässä tapauksessa, jos tunnet olosi mukavaksi vastata pyyntöön tai voit antaa kirjeenvaihdon kirjanpitäjäsi hoidettavaksi, asianajaja ei ole välttämätön.
Jos kuitenkin olet jo käynyt läpi tarkastuksen, mutta olet eri mieltä tarkastajan päätöksestä, sinulla on mahdollisuus valittaa. Siinä tapauksessa tarvitset oikeudellista edustusta. Veroasianajajan tehtävänä voi tässä tilanteessa olla edustaa sinua vero-oikeudessa tai auttaa sinua neuvottelemaan sovintoratkaisusta IRS:n kanssa. Toisin sanoen hän voi auttaa sinua hoitamaan velkasi edullisemmin. Tämä on mahdollista kahdella tavalla: kompromissitarjouksella tai rangaistusten lieventämisellä. Kannattaa kuitenkin muistaa, että IRS hyväksyy kompromissitarjoukset harvoin. Sinulla on oltava todella hyvä tarina vaikeuksista, ja sinun on osoitettava, ettei sinulla ole lainkaan rahaa ja hyvin vähän omaisuutta.
Jos sinun tarvitsee vain sopia maksusuunnitelmasta IRS:n kanssa, et tarvitse veroasianajajaa hoitamaan sitä puolestasi. Voit tehdä osamaksusopimuksen itse verkossa tai CPA:n avulla.
Pro-vinkki: Jos hoidat veroasi H&R Block Advisorsin kautta, saat heidän Peace of Mind® Extended Service Plan -nimisen palvelusuunnitelman. Jos IRS koskaan joutuu tilintarkastukseen, he edustavat sinua koko prosessin ajan.
Valvooko IRS rikossyytteitä?
Rikossyytteet aiheuttavat vakavan tilanteen – sellaisen, jota et halua hoitaa yksin. IRS ei nosta rikossyytteitä rehellisistä virheistä. Se varaa ne henkilöille, jotka tahallaan kiertävät verovelvoitteitaan jättämällä veroilmoitukset tekemättä, salaamalla verotettavaa tuloa tai vaatimalla vilpillisiä vähennyksiä ja hyvityksiä.
Jos olet jättänyt huomiotta IRS:n ilmoitukset tai sinua syytetään veropetoksesta, tarvitset veroasianajajaa. Jos olet noudattanut IRS:n sääntöjä, et voi välttyä kaikilta hankaluuksilta. Veroasianajaja voi kuitenkin auttaa pienentämään rangaistustasi ja mahdollisesti pitää sinut poissa vankilasta.
Tarvitsetko jonkun, joka kommunikoi puolestasi veroviraston kanssa?
Viraston ilmoituksen saaminen voi olla pelottavaa. Vaikka IRS lähettää monia lomakekirjeitä, se lähettää yleensä niin sanottuja “CP-ilmoituksia” ilmoittaakseen sinulle, että olet velkaa IRS:lle lisää rahaa (CP on vain IRS-koodi). IRS lähettää esimerkiksi CP501-ilmoituksen muistuttaakseen sinua siitä, että sinulla on maksamattomia eriä verovuodelta. Virasto lähettää CP2000:n ilmoittaakseen sinulle, että veroilmoituksessasi ilmoitetut tulot eivät vastaa IRS:n saamia kolmannen osapuolen ilmoittamia tuloja, esimerkiksi tulotodistusta.
Jos et ymmärrä ilmoitusta tai olet huolissasi siitä, että se voi muuttua suuremmaksi ongelmaksi, on hyvä neuvotella veroasiamiehen kanssa.
Veroasiamies pyytää sinua allekirjoittamaan IRS-ilmoituksen (IRS-lomake 2848), jossa hän antaa hänelle valtuudet olla suoraan yhteydessä IRS:iin niin, että sinun ei tarvitse. Älä säikähdä termiä “valtakirja”. Toisin kuin jäämistösuunnittelussa käytettävä valtakirja, lomake 2848 ei anna asianajajalle laajoja valtuuksia hoitaa raha-asioitasi tai tehdä lääketieteellisiä päätöksiä. Lomakkeen yläosassa todetaan: “Lomaketta 2848 ei hyväksytä mihinkään muuhun tarkoitukseen kuin edustamiseen IRS:ssä.”
Jos annat asianajajallesi tehtäväksi puhua IRS:n kanssa, se voi vähentää huomattavasti vero-ongelmien käsittelyyn liittyvää stressiä.
Loppusana
Veroasianajajat tietävät paljon verolainsäädännöstä, mutta jos sinulla on kysymys veroilmoituksestasi, asianajaja ei ole oikea henkilö, johon ottaa yhteyttä.
Yleisiin verokysymyksiin tai veroilmoituksen laatimiseen tai muuttamiseen liittyvään apuun sinun on parempi palkata virallinen tilintarkastaja (Certified Public Accountant, CPA) tai pätevä veroasioiden laatija, joka on peräisin yrityksestä H&R Block. Jos soitat CPA:lle tai verovalmistelijalle vero-ongelmasta, joka ei kuulu heidän toimialaansa, he todennäköisesti ohjaavat sinut kokeneen veroasianajajan luo. Sen sijaan, että jatkat odottelua, ota yhteyttä kokeneeseen ammattilaiseen ja anna hänen auttaa sinua miettimään, mitä toimia seuraavaksi kannattaa toteuttaa.
Oletko koskaan palkannut veroasianajajaa? Millainen kokemus sinulla oli?